MO كاي وي قسم اللغة الصينية المعروفة الكاتب المالية

في الآونة الأخيرة، أصدر البنك المركزي تظهر أحدث البيانات أن هذا العام وحده البلاد كشفت 92 البنوك السرية تبييض الأموال الحالات التي تنطوي على أكثر من 8000 مليار يوان، واكتشاف المسؤولين الفاسدين ليس فقط من خلال البنوك السرية، إلى المال تبييض الأسود، هناك الكثير من الناس العاديين لديهم "غسل الأموال "الطلب.

البنوك السرية يشتبه غسل الأموال المشكلة التي طال أمدها، فإنه ليس فقط تهريب المخدرات والفساد وغيرهم من المجرمين "قناة سرية" تحويل الأموال، وأصبح "وسيلة فعالة" للنقد الأجنبي تنظيم الكثير من الناس الفرار. من وجهة نظر البلاد استراتيجية مالية، لتحقيق تأثير أكبر على إدارة العادية من النقد الأجنبي، ولكن يؤدي أيضا إلى تدفقات رأس المال واضطرابات النظام المالي وضرر مالي آخر، فمن الناحية المالية لبلد ما، إذا كان غير مبال، ومن الواضح أن لا يفضي إلى الاستقرار والأمن المالي. لذلك، والصين في السنوات الأخيرة على البنوك السرية يشتبه في تنظيم غسل الأموال ومكافحة الجريمة شديد جدا، وكان ذلك ضروريا.

ولكن إذا كان يجب حظر كافة تحت الأرض غسل الأموال المصرفية؟ الجواب هو لا. من ناحية، من كائن يشتبه غسل الأموال نظرة، إذا كنت لا تسأل عشوائية عن "حجم واحد يناسب الجميع" لاتخاذ اجراءات صارمة، بالرغم من قدرتهم على كبح فعال المجرمين المحلي غسل من خلال نقل الملكية، ولكنها سوف تتسبب في إصابة بعض "غسل الأموال" الناس العاديين هو. لأن SAFE على الصرف الأجنبي لا يتجاوز مبلغ سيطرة الحد الأعلى من 50،000 $، فقد كان يصل إلى 8 سنوات، بعيدة كل البعد عن واقع ارتفاع الطلب على العملات الأجنبية على الهجرة غير الشرعية، الدراسة في الخارج، وأدى الاستثمار في الخارج إزعاج، بالإضافة إلى اتخاذ القنوات العادية مبادلة إجراءات الموافقة مرهقة، وانخفاض الكفاءة، وأشر الضرائب العالية، وتتأثر أيضا حماسة مقايضة الناس. من ناحية أخرى، من وجهة نظر الأعمال المصرفية تحت الأرض، إن لم يكن فرض جميع دون تمييز جناية "، ضربوه حتى الموت"، ليست بما يتماشى مع الواقع الموضوعي، وهناك "العقوبة المفرطة" في خطر. لأن الكشف عن البنوك السرية يشتبه في غسل الأموال من البنك المركزي نظر، وهناك ثلاثة أنواع رئيسية، واحد هو الاتجار غير المشروع في الخارجية العملة التي تعمل بنظام واحد هو عزل غير قانوني الشيء الرئيسي هو الرهن العقاري، وغير قانوني الربا القائم. غسل الأموال والبنوك السرية الخارجية على أساس العملة وجود مصادر قانونية وغير قانونية لتمويل كل من العقارات، بغض النظر عن مصدر كل الموارد هناك لقضايا مكافحة "القانونية غير المعقولة"، إلى الإقراض وعزل البنوك بشكل رئيسي تحت الأرض، على الرغم من أن هناك العديد من الفوضى، ولكن في سياق صعوبات تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة، ومسنود مؤسسات القطاع الخاص للبنوك تحت الأرض في يوم من الأيام، كل ذلك يتعارض بوضوح مع الرأي العام.

وبطبيعة الحال، البنوك السرية وتبييض الأموال غير المشروعة لماذا مزدهرة جدا، وهناك حاجة ماسة لمعرفة المشكلة. أعتقد أنه، بالإضافة إلى الرقابة على الصرف الأجنبي الصارمة جدا، حصص العملات الأجنبية الشخصية منخفضة جدا، كان الناس على محاربة فكرة البنوك السرية، وهناك أربعة أسباب هامة: الأولى للتمويل الفجوة بين العرض الشامل في البلاد، وهذه الفجوة القسري عدد كبير من الشركات والمقيمين تحولت إلى سوق الإقراض تحت الأرض الصغيرة والمتوسطة، وتوسيع مساحة المعيشة هو البنوك السرية الضخمة، وذلك لأن البنوك تحت الأرض يجب أن تتكيف مع احتياجات السوق، والاقتراض بسيطة وسريعة وسهلة لتبادل العملات الأجنبية والمزايا المالية الأخرى. ثانيا، نظرة على مصادر التمويل من البنوك السرية، ودائع من الجمهور ما لم يكن القانون، ولكن هناك الكثير من المال من المؤسسات المصرفية والشركات المدرجة المملوكة للدولة والشركات المملوكة للدولة والضمانات الأخرى. أصبحت بعض البنوك السرية عاصمة السماسرة مادة، وبعض البنوك والمصارف تحت الأرض لربح حتى مع "التواطؤ". ثالثا، من الائتمان المصرفي والنهج التنظيمي، والشركات الكبيرة المملوكة للدولة نظرا لقوة قوية المالية وفوائد جمة، القروض المصرفية للفي الاستجابة، حتى توسل إلى توسيع نطاق الائتمان والقروض. ولكن البنك لديه لاستخدام أموالها في وضع نطاق واسع، وغياب التنظيمية شديدة، مما أدى إلى صناديق الائتمان، "الالتفافية"، حقن سرا البنوك السرية. رابعا، من سكان سعر الفائدة على الودائع الادخار، وسياسة أسعار الفائدة المنخفضة في الصين لعدة عقود، عانى الشعب خسائر اقتصادية ضخمة. مع التنمية الاقتصادية والاجتماعية والمالية العامة والوعي الاستثماري، وقنوات الاستثمار العادية تضييق نسبيا، والناس يجبرون على المخاطر، ووضع المال في سوق الإقراض الخاص، ويوفر "الموارد المالية" كافية البنوك السرية والأنشطة المالية غير القانونية الأخرى.

ومن الواضح أن البنوك السرية للحد من انتشار غسل الأموال، إلا أن تضييق الخناق على سطح ليست كافية، وانها لن تقع أنشطة قتالية فقط في دائرة أسلوب حركة الحلقة، ولكن أيضا جعل مكافحة الأنشطة في حلقة مفرغة "قطع الثوم المعمر الاسلوب." في رأيي، والمال القضاء على غسل الأكثر فعالية من البنوك السرية، ولكن أيضا الطريقة الأكثر الأساسية هي لتعميق الإصلاح المالي: أولا، وتسريع إصلاح نظام إدارة النقد الأجنبي، وتحرير قيود الصرف للاستخدام الشخصي. أساسا من قبل البنك المركزي لكسر واحد طويل الأجل للنظام الرسمي الرقابة على الصرف، والانتقال التدريجي إلى مسؤول السوق مع مجموعة من الطرق، والتخلص من النظام الرسمي واحد سعر الصرف، لتحقيق السوق سعر الصرف آلية تشكيل، وتعزيز تحويل حساب رأس المال يوان. وفي الوقت نفسه، بدأت منطقة تجارة حرة الدراسة التجريبية شنغهاي المؤهلين المستثمرين الأفراد المحلية (QDII2) الطيار الاستثمار في الخارج، وتوسيع قنوات الاستثمار يوان في الخارج الجزر، ودعم إنشاء لوائح بشأن صناديق الاستثمار في الأسهم في الخارج وفقا للقانون تدريجيا لتعزيز البلاد، سواء بالنسبة لرأس المال الخاص الصيني فتح قنوات جديدة للاستثمار في الخارج، والمزيد من الناس استخدام القنوات العادية لتوسيع الصرف، والصرف الأجنبي واسع الفردي "مصدقة".

وبالإضافة إلى ذلك، وإنشاء للاستخدام العام من آلية الاختيار النقد الأجنبي للهجرة الاستثمارات العامة، دراسة في الخارج وغيرهم من مراجعة النقد الأجنبي من المحضر، وأفضل علامة، وإلغاء إدارة الحصص، وتبسيط إجراءات الموافقة، وتحسين كفاءة استخدام النقد الأجنبي وتقليل استخدام نقطة الضرائب النقد الأجنبي، لتلبية الجمهور المتزايد الطلب على النقد الأجنبي. ثانيا، تغيير نمط إدارة النقد الأجنبي الحالية وظيفة لمكافحة غسل الأموال والارتباك، وفرقة مكافحة غسل الأموال الفعال للقدرات إدارة النقد الأجنبي والتنظيم. في إدارة النقد الأجنبي ومكافحة غسل الأموال، قامت الحكومة الصينية موجودة دائما تحديد المواقع، والخلط المفاهيمي وغيرها من القضايا، ومكافحة غسل الأموال ومراقبة الصرف المرتبطة دون وعي في الرقابة على الصرف الأجنبي صارمة "غسل الأموال" يجب الاعتراف ب "سوء الفهم". في المستقبل، يجب أن يكون لمكافحة غسل الأموال تماما تصحيح هذه الفكرة، الرقابة على الصرف ومكافحة غسل الأموال "عدم تطابق" بحيث "عودة الله إلى الله، ما لقيصر لقيصر" لمنع الطلب العام العادي غسل الأموال قمع لصرف العملات الأجنبية، لمعرفة من الولايات المتحدة تنضج تجربة إدارة النقد الأجنبي، فإن الولايات المتحدة هي الأكثر صرامة غسيل في العالم مكافحة غسل الأموال، ومعظم البلاد المثمر، ولكن الولايات المتحدة للاستيراد والتصدير الشخصية، ليس لديهم الحد الأعلى.

مرة أخرى، والمؤسسات المالية الخاصة لتسريع العملية التشريعية، من خلال التشريعات المصرفية تحت الأرض وقد تأهل لدمج رسمي من المؤسسات المالية الخاصة. تسمح بعض "البنوك السرية" في صناديق خاصة، والإقراض الأنشطة المالية المشروعة بحرية، وتوجيه المبادرة من الخير لها، ومنع المدخل الرئيسي ملتوية الباب مفتوحا، قنواتها تبادل مفتوحة، وتعمل المؤسسات المصرفية في النقد الأجنبي ووضع متساو، والبنوك السرية غير القانونية " غسل الأموال "لأعمال الصرف الأجنبي الشرعي، البنوك السرية نظيفة تعمل لعامة الناس يسهل إلى حد كبير استخدام النقد الأجنبي؛ حتى لو لم يكن يسمح مؤقتا، فإنه ينبغي أن الاسترخاء فورا الرقابة على الصرف.

وبالإضافة إلى ذلك، وإصلاح إدارة الائتمان المصرفي الحالي للقضاء على التمييز في الائتمان، لفتح قنوات فعالة للخدمات المالية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الخاصة، وتعزيز العمل المصرفي التنظيم الذاتي، وتدفقات رأس المال من خلال تعزيز الرقابة على الشركات المملوكة للدولة، وتوجيه الناس للاستثمار معقول، وما إلى ذلك، قطع رأس المال الاجتماعي بوعي قطعت علاقاتها مع البنوك السرية غير المشروعة.

يرجى الانتباه إلى عدد الجمهور قناة الصغرى: على وي المالية