المصدر: الرؤية الصينية

بسبب "الإدارة المناسبة للعمل العميل،" التقصير في أداء الواجب، شحنة غير قانونية من المنتجات التجارية والمالية والأوراق المالية الرأسمالية غرمت!

أبلغت مراسل الوساطة الصينية أن بكين للأوراق المالية مكتب تنظيم صدر مؤخرا أحدث تذكرة، أمر الأمريكية للأوراق المالية إدارة الأعمال بكين تشاويانغ الطريق في غضون فترة زمنية. قسم أعمال الأوراق المالية رأس المال في مبيعات خطة إدارة الأصول محددة، وتحديدا وجود السؤالين التاليين:

العميل الأول لفقدان الخبرة الاستثمارية وتجربة الاستثمار في تتعارض الفعلي إدارة الأعمال الأمريكية للأوراق المالية بكين تشاويانغ الطريق للوضع، والعملاء لا تجمع المعلومات ذات الصلة، إلى مزيد من التحقق، لا يفهمون حقا الوضع الزبون.

والثاني هو عندما يقوم بزيارة العملاء، والقدرة على تحمل المخاطر المنخفضة عملاء المحافظ لمبيعات المنتجات المالية عالية المخاطر، وموظفي المبيعات لم يتحقق من وجود من الإحالات سلوك غير لائقة.

في الواقع، كونها تخرج عن نطاق السيطرة "ملاءمة" وكالات تذكرة، وزيادة تتألف من: ناننينغ فرع من فروع بنك سيتيك، سيلاند للأوراق المالية، إدارة الأعمال CSC نانجينغ طويل بارك الطريق.

هذه المؤسسات تصل إلى الخط الأحمر هي:

1. فشلت في الوفاء بالتزاماتها إلى فهم كامل للشيكات العملاء، الخلفية المستثمر مجرد إجراء شكلي.

2. الحكم الأساسي لا يستند إلى المخاطر العميل، وأوصى للعملاء مع مباراة تحمل المخاطر من المنتجات المالية؛

3. المخاطر من نظام تقييم القدرة على تحمل التكاليف العملاء ليست مثالية.

منتجات الصناديق إلى مستوى خطر 4. عملاء صندوق مخاطر بعض المستثمرين لشراء القدرة على تحمل التكاليف تصنيف لا تتطابق.

5. المسوقين لبعض العملاء في الحملة، والكشف عن المخاطر ليست في مكانها لتعزيز فوائد المحافظة على رأس المال.

6. لا نفهم تماما الهوية الحقيقية للمستوى أدنى من نصيب الرئيسي والدخل والأصول وتحمل المخاطر.

تغريم الدول للأوراق المالية

ابتداء من هذا العام، المسار الأول الصادر عام 2018 تحت أوراق المالية مكتب تنظيم بكين "تذكرة": أمرت الولايات أوراق المالية بكين تشاويانغ طريق الإدارات أعمال الأوراق المالية في غضون فترة زمنية. وسوف تصبح هذه التذكرة أحدث تصنيف نقاط الدخول وتقييم الأوراق المالية رأس المال.

إدارة الأعمال الأمريكية للأوراق المالية بكين تشاويانغ الطريق السبب تغريمه، والسبب الرئيسي هو شحنة من المنتجات المالية في هذه العملية، لا يمكن التحقق العملاء معلومات الاستثمار والخبرة، وعندما يزور العملاء، وموظفي المبيعات القدرة على تحمل مخاطر منخفضة والعملاء المحافظ عالية لبيع خطر المنتجات المالية على أنه "لا سلوك غير لائق" لا يمكن التحقق منها.

المشاكل المذكورة أعلاه في انتهاك للمادة 29، "مراقبة وتنظيم شركات الأوراق المالية"، "شركات الأوراق المالية شحنة من لوائح المنتجات المالية"، والأحكام ذات الصلة من المادة 12 والمادة 18، قسم أعمال الأوراق المالية العاصمة هناك عدم كفاية الضوابط الداخلية.

متطلبات بكين للأوراق المالية مكتب التنظيم والأوراق المالية العاصمة إدارة الأعمال الكمال آلية الرقابة الداخلية، وتعزيز العملاء كفاية الإدارة. قسم المبيعات للتعامل مع مشكلة لتصحيح، وعلى 31 يناير 2018 على تنفيذ تصحيح تقديم تقرير مكتوب للأوراق المالية مكتب تنظيم بكين.

على مقربة من الأوراق عاصمة مصادر مطلعة قال ساطة الصحفيين الصينيين، وقال: "(رأس المال) مقر نفذت أنظمة وإجراءات الرقابة، وإدارة الأعمال الحالية سوف واحدا تلو الآخر مشط مثالية تنسجم مع النظام، والمتطلبات التنظيمية من مدى ملاءمة أكثر أن تكون أكثر تحديدا، فإن الشركة صقل تدريجيا المتطلبات ".

وتشير النتائج إلى أن 2017 تصنيف شركات الأوراق المالية، تم تصنيف الأوراق المالية رأس المال الأوراق المالية الصف الدرجة B BBB.

بسبب "عدم تطابق مناسبة" وكالة تغريمه زيادة

مراسلون علمت أن شركات السمسرة الصينية والمؤسسات المالية والجهات الرقابية على محمل الجد تماما "المستثمرون في إدارة" تنفيذ هذا، دخلت العديد من المؤسسات أيضا الأوراق المالية قامت المكتب التنظيمي للخروج في الموقع التفتيش.

مساء اليوم، أصدرت قوانغشى للأوراق المالية مكتب تنظيم أحدث تذكرة، فرع ناننينغ بنك سيتيك الصين بسبب "ترتيب بعض الأموال دون الحصول على تأهيل الموظفين العاملين في ترويج المبيعات وغيرها من مبيعات الصناديق الدعاية؛ مستوى المخاطر نتاج الصندوق والعملاء ذوي المخاطر للمستثمرين من خلال" لشراء جزء من تقييم القدرة على تحمل التكاليف الصندوق عدم تطابق "وغيرها من المخالفات، وأمرت لإجراء التصحيحات.

كما أمرت لإجراء التصحيحات التي يجب اتخاذها، وكذلك قوانغشى سيلاند مكتب تنظيم الاوراق المالية.

29 ديسمبر 2017، سيلاند للأوراق المالية بسبب "سهم هاى مينغ لي الوطنية لخطة إدارة الأصول الجماعي" لرفع هذه العملية، "لم نفهم تماما الهوية الحقيقية للمستوى أدنى من نصيب الرئيسي والدخل والأصول وتحمل المخاطر. سيلاند للأوراق المالية المسوقين لبعض العملاء في الحملة، والكشف عن الخطر ليس في المكان المناسب لتعزيز دخل المحافظة على رأس المال "، وصدرت أوامر المخالفات الأخرى على اتخاذ تدابير تصحيحية.

هناك قسم أعمال الوساطة بسبب "فشل في الوفاء بالتزاماته إلى فهم كامل للعملاء، وأوصى للعملاء مع تسامحهم خطر لا يتطابق مع المنتجات المالية ومخاطر نظام تقييم التسامح العملاء ليست مثالية"، وغيرها من المخالفات، يتم تعليق لتنفيذ الشحنة المالية المنتجات التجارية.

نوفمبر 2016، علقت وشى Liangxi غوكسين الأوراق المالية قسم أعمال الأوراق المالية بسبب "مدى ملاءمة إدارة المستثمر هناك نقص خطير"، وستة أشهر لتنفيذ شحنة من المنتجات المالية التجارية في جيانغسو للأوراق المالية مكتب التنظيم، في الفترة منذ 4 نوفمبر 2016 إلى عام 20174 مايو فقط.

مراسل الوساطة الصينية علمت أن المنظمين كان الناس في دورة تدريبية للوساطة المالية، فقد قال المنافذ وساطة جديدة، ومنافذ الخفيفة، وإدارة الشبكة والتحكم عن بعد أمرا صعبا؛ شحنة من المنتجات المالية الإدارة الملائمة للنزاعات، وقعت التخلف عن الدفع.

وقالت السلطات في الاجتماع، وتشمل المتطلبات التنظيمية: تحديد خطة معقولة وإعداد وسائل العمل نظم إدارة أذن، وأنواع مختلفة من إدارة الأعمال بما يتفق مع المتطلبات التنظيمية، وتعزيز فعالية مكاتب الإدارة وفرع الرقابة، والحد من المخاطر الأخلاقية الشخصية، الوساطة التنفيذ الصارم ليتناسب إيلاء الاهتمام لخطر إدارة الافتراضية والسيطرة، وإدارة تعزيز إدارة المعاملات ذات الصلة.

نصائح: أحكام هامة تتعلق

المادة 29 "الإشراف وتنظيم شركات الأوراق المالية": تشارك شركة الأوراق المالية في إدارة الأعمال الأصول الأوراق المالية، التداول بالهامش والأوراق المالية المبيعات من المنتجات المالية، يجب أن يكون وفقا للإجراءات المقررة، فهم هوية العميل والممتلكات والدخل، وتجربة الاستثمار في الأوراق المالية والرغبة في المخاطرة، وتكون موثقة كتابيا وتخزينها إلكترونيا. يجب شركات الأوراق المالية يوصي المنتجات أو الخدمات المناسبة وفقا لالعملاء لفهم الوضع. قواعد محددة وضعت من قبل جمعية الأوراق المالية من الصين.

"شركات الأوراق المالية شحنة من لوائح المنتجات المالية،" المادة 12: شركة الأوراق المالية للعملاء أي منتج مالي، يجب أن يفهم من هوية العميل، الوضع الأساسي للممتلكات والدخل، والمعرفة المالية والخبرة الاستثمارية، أهداف الاستثمار، والأفضليات المخاطر، تقييم لها شراء المنتجات المالية المناسبة.

الأوراق المالية تعتقد الزبائن لشراء المنتجات المالية، وعدم كفاية أو لا يمكن تحديد مدى ملاءمة، وليس لها لا، العملاء المقدمة لشراء شركة الأوراق المالية بإبلاغ العميل خطيا القاضي خلص، مما يشير إلى أن القرارات الحكيمة من قبل العملاء للتوقيع عليه.

المشتري الرئيسي مجموعة متفق عليها صراحة، لا يجوز أن يتجاوز شركة الأوراق المالية المشتري الرئيسي لتحديد نطاق من بيع المنتجات المالية.

"شركات الأوراق المالية شحنة من لوائح المنتجات المالية،" المادة 18: يجوز في شركة الأوراق المالية تحسين نظام زيارة العملاء، وتحديدا زيارة العائد المطلوب شحنة من المنتجات المالية، لكشف ومعالجة سوء بيع المنتجات المالية وقضايا أخرى غير مشروعة بشكل صحيح.

"الإشراف وتنظيم شركات الأوراق المالية" المادة 70: الأوراق المالية هيئة تنظيمية مجلس الدولة ليست بنية الحكم الكمال، والرقابة الداخلية هو الكمال، إدارة الفوضى، إعداد حسابات إضافية أو سلوك الأعمال من الكتب، ورفض تنفيذ قرارات الإشراف والإدارة، غير قانونية يجب أن يؤمر انتهاك لشركة الأوراق المالية لإجراء التصحيحات، ويمكن أن تتخذ الإجراءات التالية:

أن يؤمر (A) لزيادة عدد الشيكات الامتثال الداخلي وتقديم تقرير التفتيش الامتثال؛

(B) لإعطاء التوبيخ للشركة الأوراق المالية ومديريها والمشرفين وموظفي الإدارة العليا، فرع المحلي الشخص المسؤول.

(3) أن تأمر معاقبة المسؤولين عنها، وتقديم تقرير عن النتائج؛

(رابعا) تأمر استبدال المديرين والمشرفين والعاملين في الإدارة العليا أو تقييد حقوقهم؛

(5) أن تأخذ مؤقتا على الأوراق المالية للشركة، والتحقق الشامل.

(F) للنظام تعليق شركة الأوراق المالية أو فرع الداخلي في جزئيا أو كليا، وهو الموعد النهائي لسحب فرع المحلي.

وقد علقت شركات الأوراق المالية التجارية، الفرع المحلي للمهلة إلغاء، يجب تثبيت العميل وفقا للأحكام ذات الصلة التعامل مع الأعمال غير المنجزة.

على الأنشطة غير المشروعة للشركات الأوراق المالية، قد أوفت رئيس الامتثال للقانون والإبلاغ توقف الواجبات، يعفى من المسؤولية.

"للأوراق المالية صندوق الاستثمار نهج إدارة المبيعات" المادة 57: يجب تنظيم المبيعات صندوق، من دون تعيين أي شخص لا يشارك في أنشطة المبيعات الصندوق، ما لم ينص على خلاف ذلك من قبل لجنة تنظيم الاوراق المالية الصينية.

تشارك الموظفين في صندوق موظفي المبيعات والتسويق أموال الحملة، والمبيعات صندوق إدارة المعلومات نظام تشغيل منصة وعمال الصيانة يجب الحصول على مؤهل مبيعات الصناديق. تلتزم المؤسسات مبيعات الصناديق إنشاء التنفيذ السليم والفعال لنظام مستمر موظفي المبيعات صندوق التدريب، وموظفي المبيعات لتعزيز قواعد تفتيش صندوق السلوك والإشراف.

"للأوراق المالية صندوق الاستثمار نهج إدارة المبيعات" المادة 59: تنظيم المبيعات صندوق في عملية بيع منتجات الصناديق وما يتصل بها، ويجب علينا التمسك بمبدأ المصالح الأولوية للمستثمرين، مع التركيز على المبيعات من المنتجات المختلفة على أساس مستوى المخاطر وتحمل المخاطر للمستثمر، المنتج المناسب لبيع المستثمرين في صناديق الصحيح.

الملايين من الناس يشاهدون

وساطة سوق الأوراق المالية في الصين هي وسائل الإعلام الموثوقة، "أوراق تايمز" الصورة وسائل الإعلام الجديدة والوساطة الصين تتمتع حقوق التأليف والنشر في هذا المنبر نشرت المحتوى الأصلي، حظر غير مصرح مستنسخة، وإلا سوف يؤدي إلى اتخاذ الإجراءات القانونية.

ID: quanshangcn

نصائح: أدخل الوساطة الصفحة الصين الرمز للأوراق المالية مايكرو الإشارة، تستطيع أن ترى في سوق الأوراق المالية، وأشار إلى الإعلان الأخير، دخول الأموال متاحة، ويشار إلى رؤية NAV الصندوق.

وهناك ما يسمى عادة رائعة من القراءة نقطة بعد الثناء