يقترب حجم الأموال غير المدفوعة لمجموعة Minchuang Group من 7 مليارات يوان ، بما في ذلك أكثر من 13000 مستثمر. وفي الوقت الحالي ، قد يتم القبض على المديرين التنفيذيين للشركة أو "فقدهم".
مقال بقلم Xu Chenye ، متدرب من Caijing
تحرير لو وي
عملاق صناعة آخر "الرعد".
في 31 يوليو ، أكد شخص ذو صلة من قسم التحقيقات الاقتصادية في مكتب منطقة جيانغآن التابع لمكتب الأمن العام في ووهان أن أجهزة الأمن العام تحقق في قضية استرداد الأموال من قبل Minchuang Holding Group Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Minchuang Group) ، وأنها تسيطر على العديد من الأشخاص. قد يستغرق التنفيذيون في الشركة ، نظرًا لتعقيد القضية ، وقتًا طويلاً لإكمال التحقيق.
لم تتمكن Minchuang Group من استرداد الأموال بشكل طبيعي منذ منتصف مايو ، كما لم يتم الوفاء بوعد الاسترداد المقرر أصلاً في 20 يوليو. وفقًا لمصادر مختلفة معروفة من قبل Caijing ، حتى الآن ، فإن حجم الأموال غير المدفوعة لمجموعة Minchuang يقترب من 7 مليارات يوان ، ويشارك فيه أكثر من 13000 مستثمر.
تأسست في عام 2014 ، تركز Minchuang Group على التمويل والتكنولوجيا والصناعة وغيرها من الأعمال متعددة القطاعات ، وهي شركة تجارية معروفة بقبول الفواتير البنكية في هذه الصناعة. لا تمتلك Minchuang Group ترخيصين لمبيعات الصناديق لشركة Jiufu و Datai Jinshi فحسب ، بل تمتلك أيضًا ترخيصين وسيط تأمين لـ Chuangzhan Insurance و Tengsheng Insurance ورخصة أوراق مالية واحدة لـ Netcom Securities. المؤهلات ذات الصلة كاملة. في معاملات قبول الفاتورة المصرفية ، اختارت Minchuang Group Wuhan Haihuitong Financial Services Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Haihuitong) ، والتي ترتبط ارتباطًا وثيقًا بها ، كضمان ، ويتم إصدار المنتجات من خلال منصات رسمية مثل بورصات الذهب المحلية.
تجاوزت "العاصفة الرعدية" لمجموعة Minchuang توقعات العديد من المستثمرين.
يركز تمويل الفواتير بشكل أساسي على أعمال تمويل الخصم لفواتير القبول. ما يسمى بفاتورة قبول البنك عبارة عن فاتورة صادرة عن المودع الذي فتح حساب إيداع في أحد البنوك المقبولة ، ويتم تقديمه إلى البنك حيث تم فتح الحساب والموافقة عليه من قبل البنك للقبول ، ويضمن دفع مبلغ معين دون قيد أو شرط إلى المستفيد أو صاحب الحساب في تاريخ محدد . بالمقارنة مع المنتجات المالية الأخرى ، تتمتع الإدارة المالية للفواتير بمستوى أعلى من الأمان والاستقرار والمرونة.
قال لي يو شينغ ، نائب عميد معهد أبحاث تمويل الإنترنت بجامعة تشجيانغ ، لـ Caijing أنه نظرًا لاستخدام ائتمان البنك كضمان ، فإن المنتجات المالية للفواتير البنكية آمنة نسبيًا مقارنة بالمنتجات الأخرى.
إذن ، كيف حدثت "العواصف الرعدية" لمجموعة Minchuang وأين ذهبت الأموال؟
في إعلان صدر في 14 مايو من هذا العام ، صرحت مجموعة Minchuang أنه بسبب تأثير الوباء ، كانت هناك صعوبات تشغيل مؤقتة. في 9 يونيو ، ذكرت Minchuang Group مرة أخرى عامل "الوباء" في إشعار "للعملاء والموظفين" ، قائلة إنه "أثناء الوباء ، تم تأخير المنتجات التي تبيعها الشركات التابعة لنا."
في 9 يونيو ، أصدرت Minchuang Group إشعارًا تقر فيه بأن المنتج قد أخر مشاكل الاسترداد. الصورة مجاملة من المدعى عليهم
حتى وقت النشر ، لم يتلق Caijing ردًا إيجابيًا من Minchuang Group على مشكلة "العاصفة الرعدية". تم الاتصال برقم الهاتف الذي تركته الشركة ، أو لم يرد أحد ، أو كان الرقم فارغًا. أخبر العديد من موظفي ومستثمرين Minchuang Group Caijing أن المراقب الفعلي للشركة كان يشتبه في اختلاس أموال بشكل غير قانوني أثناء الوباء كسبب مهم لـ "العواصف الرعدية". قدم موظف في Minchuang Group سجلات التحويل ذات الصلة ، ولكن بسبب معالجة الفسيفساء ، كان من المستحيل الحكم على المكان الذي ستتدفق فيه الأموال في النهاية.
في الوقت الحاضر ، "فقد" العديد من كبار المديرين التنفيذيين لمجموعة China Minchuang. ومن بينهم ، تشو تشي ، وهو مسؤول تنفيذي مهم في مجموعة مينتشوانغ ، يشتبه في أنه غادر كمبوديا ولم يعد.
في 28 يوليو ، أعلن مكتب مقاطعة جيانغآن التابع لمكتب الأمن العام لبلدية ووهان أن أجهزة الأمن العام قد رفعت تحقيقًا في القضية الجنائية المشتبه بها لمجموعة Minchuang في 9 يوليو ، واتخذت إجراءات إلزامية ضد Hu Jiamin و Chen Zhonghai والمديرين التنفيذيين الآخرين المتورطين.
اعتبارًا من وقت نشر هذا التقرير ، ليس لدى Minchuang Group خطة سداد أموال جديدة.
المبلغ غير المسدد ما يقرب من 7 مليار ، بما في ذلك أكثر من 13000 مستثمر
بدأت مجموعة Minchuang في ووهان في عام 2012 وتم تأسيسها في Shenzhen في يونيو 2014. وفي الوقت نفسه ، حددت موقعها الاستراتيجي مع التركيز على الأعمال متعددة القطاعات مثل التمويل والتكنولوجيا والصناعة. في عام 2015 ، توسعت أعمالها لتشمل الدولة بأكملها وأنشأت خمسة مقار ومراكز تشغيل في ووهان وشنتشن ودلتا نهر اليانغتسي وتشنغدو وبكين ، ومنذ ذلك الحين تطورت بسرعة. مقارنة بشركات من نفس النوع ، تحصل Minchuang Group على تراخيص مالية كاملة وفواتير قبول بنكية عالية الجودة وآمنة كنقاط بيع رئيسية لها.
في الصناعة ، تشتهر Minchuang Group بشكل خاص بمنتجات إدارة الثروات الصادرة عن China Securities Exchange والتي تستند إلى حقوق الدخل لفواتير البنوك بناءً على الأصول الأساسية. طوال العملية ، تعمل Minchuang Group بصفتها الضامن لمنتجات إدارة الثروات ، بينما Haihuitong هي جانب الأصول الأساسي لمنصة تداول فاتورة قبول البنك.يقدم الممولين 1.1 مرة أو 1.2 ضعف فاتورة قبول البنك كرهن للأصول الأولية. تقترض Huitong أموالًا قصيرة الأجل ، ومصدر الأموال هو العديد من المنتجات المالية التي تبيعها Minchuang Group. مجموعة Minchuang مسؤولة عن بيع منتجات إدارة الثروات ، بينما Haihuitong مسؤولة عن العمليات وتوفر ضمانات للمنتجات. تحقق Haihuitong دخلاً من انتشار الفواتير بين البنوك والشركات ، بينما تحقق Minchuang Group ، بصفتها وكيل وكالة ، أرباحًا من خلال مشاركة المبيعات.
أكد العديد من المستثمرين في المقابلات أن منتجات Minchuang Group لم يكن من المتوقع أن تكون "عواصف رعدية".
استثمر Yan Zhuo في الأصل في منتجات أخرى ، وأوصى زميله السابق بمنتجات Minchuang Group. استشار صديقًا كان يعمل في أحد البنوك وعلم أن مخاطر الاستثمار في فواتير قبول البنوك منخفضة نسبيًا وأن العوائد كبيرة ، وبعد ذلك استفسر عدة مرات وأكد مصداقية هذا الاستثمار.
ومع ذلك ، نظرًا للكم الهائل من الاستثمار ، كان Yan Zhuo حذرًا وقبل دعوة Minchuang Group قبل الاستثمار لزيارة Haihuitong ، جانب الأصول. بعد التحقق من حساب رأس المال المعروض بواسطة Haihuitong والتأكد من أن Haihuitong لديها المؤهلات للمشاركة في أعمال الفواتير ، قرر أخيرًا الاستثمار.
Liu Lu موظفة في فرع Minchuang Group ومستثمرة في منتجات Minchuang Group ، وقد اشترت أكثر من 4 ملايين يوان من المنتجات. وفقًا لذكرياتها ، بعد تفشي الوباء ، أبلغت Minchuang Group المستثمرين أنه بسبب تأثير الوباء ، سيتم تأجيل دفع المنتجات. في 4 فبراير ، أصدرت مجموعة Minchuang إعلانًا ينص على إمكانية استرداد الأموال العادية بعد انتهاء الوباء. نظرًا لأن جانب الأصول من Minchuang Group كان في ووهان ، حيث كان الوباء أكثر حدة في ذلك الوقت ، فقد أعرب المستثمرون أيضًا عن تفهمهم.
في منتصف أبريل ، مع تحسن الوباء ، استؤنف الإنتاج والعمل في جميع أنحاء البلاد ، وبدأت المعاملات المتضررة من الوباء في المضي قدمًا بشكل طبيعي ، ووعدت Minchuang Group أيضًا بالدفع بشكل طبيعي. وقال ليو لو لـ Caijing إن Minchuang Group أكملت دفع حوالي 1.5 مليار يوان حتى ظهر وضع رأس المال في منتصف مايو.
رأى ليو لو أنه يمكن دفع الأموال بشكل طبيعي ، واعتبر أنه مع انتهاء الوباء ، سيكون دخل الاستثمار أكبر ، لذلك في 30 أبريل ، تم إجراء استثمار إضافي آخر.
قال لو يان ، وهو أيضًا موظف ومستثمر في منتجات Minchuang Group ، إنه بدءًا من 23 أبريل ، بدأت Minchuang Group في تنفيذ عمليات الاسترداد العادية ، وتلقى العملاء أيضًا الأموال.استمر هذا الوضع حتى 8 مايو. وفقًا لذكرياتها ، تم استلام دخل استثمار العميل في 8 مايو بشكل طبيعي ، ولكن لم يكن هناك دخل من 9 مايو.
في 11 مايو ، أصدرت مجموعة Minchuang إعلانًا جاء فيه أنه نظرًا للتأثير المؤقت للقوة القاهرة للوباء على العمليات العادية للشركة ، قررت إدارة الشركة تعديل رواتب جميع الموظفين في أبريل حتى نهاية الشهر. أثار هذا الإشعار قلق الموظفين ، وبدأ الجميع يشكون في وجود مشكلة في أموال Minchuang Group.
في نفس اليوم من 11 مايو ، قدمت Minchuang Group طلبات إلى مركز شرطة Shenzhen Nanshan District High-tech Park ، والمكتب المالي لمنطقة Nanshan ، ومؤسسات أخرى ، مشيرة إلى أنه بسبب تأثير الوباء ، فإن الأموال والمنتجات المالية المباعة نيابة عنها ستتأخر في السداد قد تؤدي المشكلة إلى "ظهور سلوكيات غير عقلانية للمستثمرين" ، ومن المأمول أن يتمكن مركز الشرطة والمكتب المالي من "تقديم المساعدة والتقدم للحفاظ على الاستقرار".
كشف العديد من المستثمرين والمطلعين في Minchuang Group لـ Caijing أن المبلغ غير المدفوع للشركة كان يقترب من 7 مليارات يوان ، وشارك فيه أكثر من 13000 مستثمر. ومع ذلك ، لم يتم الكشف رسميًا عن المبلغ المحدد وعدد المستثمرين.
في 15 مايو ، أصدرت مجموعة Minchuang "قواعد دفع العملاء لصناديق الاستحقاق" التي تنص على ما يلي: "بدءًا من منتصف يونيو 2020 ، سيستأنف مصدرو المنتجات استرداد إجمالي الدخل المتوقع شهريًا وربع سنوي للمنتج. اعتبارًا من 20 يوليو ، سيتم استئناف الاسترداد الأساسي للعملاء المستحقين تدريجيًا. ومن 20 أغسطس إلى 30 أغسطس ، سيتم استرداد جميع عائدات المنتجات المؤجلة ".
في 15 مايو ، أصدر Minchuang إعلانًا ينص على أنه سيتم الدفع بشكل طبيعي اعتبارًا من 20 يوليو ، لكن هذا الوعد لم يتحقق. الصورة مجاملة من المدعى عليهم
ومع ذلك ، فقد مر وقت 20 يوليو ، ولم يتم تنفيذ خطة الاسترداد الرئيسية التي قدمتها Minchuang Group.
في أوائل شهر يوليو ، صاغت Minchuang Group أيضًا "اتفاقية نقل الأصول والتعويضات" ، والتي ذكرت أن أصول شركة Sichuan Shengbang Chuangheng Enterprise Management Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Sichuan Shengbang) سيتم تعويضها للمستثمرين الذين وقعوا الاتفاقية. ومع ذلك ، بالنسبة لهذه الاتفاقية ، اعتقد العديد من المستثمرين أنها اتفاقية تحويل ديون ، لذلك رفضوا التوقيع عليها. تمت مقاومة الحادث في نهاية المطاف من خلال مقاومة الموظفين والمستثمرين في جميع أنحاء البلاد.
في أوائل يوليو ، صاغ Minchuang اتفاقية الأصول ، مدعيا أن أصول Sichuan Shengbang ستستخدم لتعويض المستثمرين ، لكن المستثمرين عارضوا ذلك. الصورة مجاملة من المدعى عليهم
حتى الآن ، لا تزال Minchuang Group ليس لديها خطة واضحة لحل مشكلة استرداد الأموال.
المراقب الفعلي غادر البلاد واختلس بشكل غير قانوني أكثر من 6 مليارات يوان؟
وفقًا لتحقيقات المؤسسة ، تضم مجموعة Minchuang حاليًا أربعة أعضاء أساسيين. Peng Xi هو المدير العام ، Liu Xi و Ye Pai مديرين ، و Li Chaoming هو المشرف. لكن في الواقع ، المراقب الفعلي لمجموعة Minchuang هو شخص آخر.
كشف العديد من موظفي Minchuang Group لـ Caijing أن Hu Jiamin هو المتحكم الفعلي لمجموعة Minchuang و Peng Xi هو وكيلها الوحيد. من خلال البحث في بيانات السجل الصناعي والتجاري ، لا يوجد دليل مباشر على أن Hu Jiamin يتحكم بالفعل في Minchuang Group ، لكن Minchuang Group قد ذكرت Hu Jiamin مرارًا وتكرارًا في المسودة.
في المسودة في 16 يناير 2020 ، حضر Hu Jiamin الاجتماع السنوي وألقى كلمة بصفته رئيس مجموعة Minchuang ، التي كانت في منتصف الصورة الجماعية. في المسودة في 18 يناير ، عين هو جيامين أعضاء مجلس الإدارة الجديد لمجموعة Minchuang كمؤسس. كما قدم مجرفة الذخيرة ومطرقة المخلب وسوط الجلد وغيرها من الهدايا إلى مجلس الإدارة الجديد "لتشجيع الفريق الجديد بالنسبة للمجموعة ، نحن نسعى جاهدين لفتح مناطق جديدة ، واتخاذ القرارات العلمية والرقابة ، وتعزيز الكفاءة بنشاط ".
بالإضافة إلى Hu Jiamin ، تم اتهام Zhou Zhi أيضًا بأنه المتحكم الفعلي وراء Minchuang Group. مجموعة Minchuang مملوكة بنسبة 100 لشركة Sichuan Shengbang ، في حين أن Wuhan Chuhuahang Investment Development Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Wuhan Chuhuahang) و Wuhan Donghe Qianyuan Trading Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Wuhan Donghe Qianyuan) هي Sichuan Shengbang يمتلك المساهمان الرئيسيان في Bang ما مجموعه 49 .
Zhou Zhi هو المتحكم الفعلي في Wuhan Chuhuaxing و Wuhan Donghe Qianyuan. بصفته أكبر مساهم في Sichuan Shengbang ، فهو يعتبر المتحكم الفعلي وراء Minchuang Group. في قمة "الذكاء الصحي يقود المستقبل" ، قمة تمويل تكنولوجيا تكامل الصحة الذكية ومنتدى تطوير تمويل الصناعة الذي عقدته مجموعة Minchuang في 8 يناير 2019 ، حضر Zhou Zhi المنتدى بصفته نائب رئيس مجموعة Minchuang.
في منتصف مايو ، لم يكن من الممكن دفع منتجات Minchuang Group بشكل طبيعي ، وسأل رؤساء الفروع المحلية المديرين التنفيذيين للمجموعة عن الوضع. أخبر ليو لو Caijing أن Hu Jiamin قال في اجتماع داخلي إن الشركة أغلقت أثناء الوباء وواجهت ضغوطًا أكبر للبقاء على قيد الحياة.من أجل تعظيم الأرباح ، استخدمت الشركة الأموال لإدارة القيمة السوقية ، وقال إن Zhou Zhi فعل ذلك. قرار واحد. تم تأكيد هذا البيان أيضًا من قبل موظفين داخليين ومستثمرين آخرين.
حصلت Caijing ، من خلال موظفيها الداخليين ، على سجلات تحويل تزيد عن 6 مليارات يوان من Haihuitong. نظرًا لأن سجلات التحويل تتم معالجتها بواسطة الفسيفساء ، فإن اسم الحساب يعرض فقط الكلمات "Wuhan" ، ولا يعرض المستفيد سوى الكلمات "Zhuhai Nanshan". قال العديد من الأشخاص المطلعين على الأمر أن المستفيد هو شركة Zhuhai Nanshan Lingsheng Asset Management Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Nanshan Lingsheng).
تمتلك Haihuitong سجلات تحويل داخلية ، ولكن بسبب معالجة الفسيفساء ، من المستحيل تحديد ما إذا كانت Haihuitong قد اختلست أموال المستثمرين. المستجيبون
لكن Nanshan Lingsheng نفى هذا البيان. في 15 يونيو ، أصدر Nanshan Lingsheng بيانًا يفيد بأنه لم يكن لديه أي اتصالات تجارية أو تبادل رأس المال مع Minchuang Group والأطراف ذات الصلة. تُظهر المعلومات العامة أن شركة Nanshan Lingsheng تأسست في 31 مارس 2017. وهي شركة استثمار في الأوراق المالية تحت أشعة الشمس المشرقة وتركز على السوق الثانوية. حاول Caijing الاتصال بـ Nanshan Lingsheng ، لكن لم يتم الوصول إلى المكالمة. في الوقت الحاضر ، لا يزال مكان وجود مبالغ ضخمة من الأموال في انتظار تعقب رسمي.
ذكرت "اتفاقية تعويض نقل الأصول" المذكورة أعلاه أنه يجب تعويض أصول Sichuan Shengbang للمستثمرين الذين وقعوا الاتفاقية. و Zhou Zhi هو المدير التنفيذي والمراقب الفعلي لشركة Sichuan Bangsheng. وطبقا للمشاركين ، فقد طلب هو جيامين من المستثمرين التوقيع على الاتفاقية في العديد من الاجتماعات الداخلية ، قائلا إن توقيع الاتفاقية كان لإلزام تشو تشي واستعادة الأموال التي اختلسها.
بعد وقوع الحادث في منتصف مايو ، قام Hu Jiamin بحذف حسابات WeChat للشخص المسؤول عن المكاتب الفرعية ، كما تم إيقاف تشغيل الهاتف المحمول وغير قادر على الاتصال. حتى الآن ، اتخذت الشرطة هو جيامين لاتخاذ إجراءات إجبارية ، ويظهر سجل الدخول والخروج أن تشو تشي غادر البلاد في 8 يونيو وتوجه إلى كمبوديا ، ولم يعد بعد إلى البلاد. قبل النشر ، اتصل Caijing مرارًا برقم هاتف Zhou Zhi المحمول ، لكن الرقم كان فارغًا.
تم القبض على Haihuitong "مستخدم الصندوق" فيه
تم إصدار المنتجات المالية لـ "العاصفة الرعدية" وضمنتها من قبل Minchuang Group ، لكن عملياتها المحددة كانت تديرها Haihuitong. أخبر Liu Lu Caijing أن Minchuang Group هي جانب جمع التبرعات و Haihuitong هي جانب الأصول. "موقع التشغيل الفعلي لمجموعة Minchuang Group في ووهان ، والمديرين التنفيذيين في ووهان ، وجانب الأصول موجود أيضًا في ووهان." صرح موظف آخر في Minchuang Group أن Haihuitong هي المستخدم النهائي للصندوق.
خذ منتجًا يسمى "Zhihua Phase I Xinxiang 1" كمثال. يشير الطرف المُدرج في هذا المنتج إلى شركة China Electronics Technology Co.، Ltd. ، الضامن هو Datong Chuangzhan Financial Information Service Co.، Ltd. ضمن مجموعة Minchuang ، والضامن هو Haihuitong. وتنص الاتفاقية أيضًا على أن Haihuitong ستوفر "ضمانًا كاملًا غير مشروط وغير قابل للإلغاء للمسؤولية المشتركة والمتعددة" للمنتج.
نص العقد الخاص بمنتج "Zhihua Phase I Xinxiang No. 1" على أن Haihuitong سوف تتعهد "بضمان كامل للمسؤولية المشتركة غير المشروط وغير القابل للإلغاء". تمت المقابلة
قال ليو جونهاي ، الأستاذ بجامعة رينمين في الصين وخبير القانون المدني والتجاري ، لـ Caijing إن المسؤولية المشتركة والمتعددة ليست مسؤولية عامة. إذا فشل المستثمر في الوفاء بالتزام الدفع المقابل ، فستحتاج Haihuitong إلى استبدال Minchuang Group لاسترداد الأموال للمستثمر.
في مسؤولية الضمان العامة ، يحق للطرف الضامن الدفاع في التقاضي الأول ، أي أن الضامن له الحق في أن يطلب من الدائن الرئيسي التقدم أولاً بطلب الإنفاذ ضد ممتلكات المدين عندما يطلبه الدائن الرئيسي أداء مسؤولية الضمان ؛ ومع ذلك ، في حماية المسؤولية المشتركة ، لا يتمتع الضامن بهذا الحق. في هذه الحالة على وجه التحديد ، يمكن للمستثمرين رفع دعوى قضائية مباشرة ضد Haihuitong ، لكن Haihuitong لا يمكنه مطالبة المستثمرين بمقاضاة Haihuitong بعد فشل الدعوى القضائية ضد Minchuang Group. هذا يظهر أيضًا أن الاثنين مرتبطان ارتباطًا وثيقًا
أصدرت شركة Shenzhen Minchuang Health Management Group Co. ، Ltd. (الاسم السابق لمجموعة Minchuang) خطابًا توضيحيًا في 26 مارس 2019 ، يثبت أن Haihuitong و Chengdu Tongtianxia Bill Information Service Co.، Ltd. (المشار إليها فيما يلي باسم Tongtianxia) شركة Shenzhen Minchuangda Health Management Group Co.، Ltd. هما الشركتان الرئيسيتان في مجال عمل الفاتورة. وفقًا لبيانات الصناعة والتجارة ، تمتلك Haihuitong 42 من Tongtianxia.
تأسست Haihuitong في عام 2014 ، وهي شركة عملاقة محلية تعمل في خدمات الفواتير وتداول الفواتير ، وهي أيضًا واحدة من الشركات القليلة التي تحمل ترخيصًا رسميًا ولديها المؤهلات لشراء وبيع فواتير قبول البنوك.
وافق المكتب المالي لبلدية ووهان على طلب Haihuitong لتوسيع نطاق أعمالها في الوثيقة 77 لعام 2014 ، ووافق على أن نطاق أعمال Haihuitong سيزيد "خدمات الفواتير ، تداول الفواتير".
أخبر لو يان Caijing أن هذا الترخيص نادر جدًا وأن "الشركات العاملة في أعمال ذات صلة في العديد من المناطق لا تمتلك هذا المؤهل ، لذلك لا يمكن إجراء المعاملات على فواتير القبول إلا بشكل خاص ، وليس علنًا". من هذا المنظور ، فإن مؤهلات Haihuitong قوية جدًا.
قال Peng Bing ، الأستاذ في كلية الحقوق بجامعة بكين ، لـ Caijing أن خدمة الفواتير وتداول الفواتير هما في الواقع شيئان مختلفان.يمكن لأي شركة الانخراط في أعمال خدمة الفواتير ذات الصلة وفقًا للقانون ، ولكنها تتطلب المؤهلات ذات الصلة للانخراط في تداول الفواتير.
قال بينج بينج إن السلطات المالية تخص الحكومة المركزية ، ولا يمكن إدارة الحكومات المحلية إلا تلك التي تتجاهلها الحكومة المركزية أو تفوضها. في الوقت الحالي ، يمكن تلخيص نطاق الإدارة المحلية على أنه "7 + 4": نظام الإشراف المالي المحلي مسؤول عن محلات الرهن وشركات التأجير التمويلي وشركات العوملة التجارية وشركات إدارة الأصول المحلية وأسواق الأسهم الإقليمية ومؤسسات ضمان التمويل وشركات القروض الصغيرة وتدعم تدريجيًا الإشراف على شركات الاستثمار ، والتعاونيات المهنية للمزارعين التي تقدم المساعدة الائتمانية المتبادلة ، ومؤسسات التمويل الجماعي الاجتماعي ، والعديد من أماكن التجارة المحلية.
وأشار بينج بينج إلى أن "محضر مؤتمر المحاكمات المدنية والتجارية للمحكمة الوطنية" الصادر في ديسمبر 2019 يميل إلى تفسير مبيعات الفواتير على أنها خصم على الفواتير ، وأن البنوك فقط هي المؤهلة لإصدار خدمات خصم الفواتير. بعبارة أخرى ، في هذه الحالة ، لا يحق لمكتب ووهان المالي إصدار تراخيص التأهيل وشهادات التأهيل المقابلة لـ Haihuitong.
ومع ذلك ، أخبر بنغ بينغ أيضًا شركة Caijing أن تاريخ إصدار هذا الترخيص كان في عام 2014 ، أي قبل وقت صدور "محضر مؤتمر أعمال المحاكمة المدنية والتجارية للمحكمة الوطنية". وفي ذلك الوقت ، لم يكن هناك قانون واضح ينص على المؤسسة التي لها الحق في إصدار الفواتير. شهادة التأهيل.
أخبر المستثمر Wang Jun شركة Caijing أن السبب وراء قرار العديد من المستثمرين الاستثمار في هذا المنتج كان بسبب المؤهلات ذات الصلة لشركة Haihuitong. كان المستثمر Yan Zhuo حذرًا للغاية ، فقد زار Haihuitong قبل الاستثمار ، نظرًا لأن Minchuang Group لديها ترخيص كامل وأن Haihuitong تتمتع بمؤهلات قوية ، فقد قرر الاستثمار.
العلاقة بين Minchuang Group و Haihuitong وثيقة. في خطاب عام في 28 أبريل 2020 ، ذكر Qiu Wei ، المسؤول الرئيسي عن Haihuitong ، بوضوح أن Minchuang Group هي "شريك استراتيجي" لشركة Haihuitong ، وأعلن أن خدمة الفاتورة الحالية وأعمال تداول الفواتير هي فقط مع Minchuang. التعاون مع شركة المجموعة.
بالنسبة إلى Lu Yan ، منحها دعم Haihuitong وتأييدها الكثير من الثقة. في 28 أبريل ، جاء Qiu Wei ، المسؤول الرئيسي عن Haihuitong ، إلى الفرع في Shiyan ، Hubei ، وقدم تقريرًا عن ربحية Haihuitong أثناء الوباء ، مما يثبت قدراتها التشغيلية القوية.
وفقًا لـ Qiu Wei ، من المتوقع أن تصل إيرادات حيازة التذاكر لشركة Haihuitong إلى أكثر من 48 مليون يوان من فبراير إلى مارس ، ومن المؤكد أنه مع تحسن الوباء وانتعاش الاقتصاد ، ستستأنف تجارة فاتورة قبول البنك واحدة تلو الأخرى. لذلك ، سيكون الوضع أفضل ويمكن ضمان ربحية سنوية بنسبة 47.5.
كشف موظف في فرع Shiyan التابع لمجموعة Minchuang Group أن Qiu Wei أجرى أيضًا مقابلات مع عشرات الملايين من العملاء خلال رحلته إلى Shiyan. في المحادثة ، تم ضمان الربحية مرة أخرى ، وتم التأكيد على أن الحصول على ترخيص التشغيل ذي الصلة يعد ميزة رئيسية لشركة Haihuitong. كان أيضًا تحت تأثير بيان Qiu Wei أن العديد من موظفي فرع Shiyan من Minchuang Group استثمروا لاحقًا عدة ملايين من اليوانات.
في الواقع ، بعد 23 أبريل ، لا تزال أعمال استرداد الأموال لمجموعة Minchuang جارية بطريقة منظمة ، وحصل المستثمرون أيضًا على دخل استثمار عادي. في 1 مايو ، أصدرت Minchuang Group إعلانًا يفيد بأن الشركة ستلغي عطلة "الأول من مايو" وتذهب إلى العمل بشكل طبيعي وفقًا لمتطلبات الحكومة الخاصة بعدد العمال الذين سيتم إعادتهم لضمان تنفيذ مبدأ "المقابلة للشهر الكامل" لمصالح العملاء. ولكن بعد 9 مايو ، أخذ الوضع منعطفا نحو الأسوأ ، ولم يتم استرداد أموال المستثمرين.
كشفت لو يان لـ Caijing أن موظفي Minchuang Group ، بما في ذلك نفسها ، هم أيضًا مستثمرون مهمون ، وهذه النسبة عالية جدًا. خذ فرعًا إقليميًا لمجموعة Minchuang كمثال ، أكثر من 30 موظفًا من Minchuang بالشركة هم أيضًا مستثمرون. لذلك ، بعد أن عجزت Minchuang Group عن استرداد الأموال ، كشف الموظفون الداخليون في Minchuang Group عن قدر كبير من معلومات الشركة ودافعوا بنشاط عن حقوقهم مع مستثمرين آخرين.
كانت لو يان في الأصل موظفة في شركة Fortune 500 في الصين ، وانتقلت إلى Minchuang Group بالقرب من منتصف العمر ، وذلك بسبب مؤهلات Minchuang الجماعية والتأييد القوي لشركة Haihuitong. صحيح أيضًا أنها توصي بنشاط الأقارب والأصدقاء والعملاء السابقين من حولها للاستثمار في المنتجات المالية ذات الصلة.
بعد "العاصفة الرعدية" لمجموعة Minchuang ، في 22 مايو ، تغير الممثل القانوني لشركة Haihuitong والمساهمين والعنوان. تم تغيير الممثل القانوني من Huang Qipeng إلى Li Lei ؛ انسحب المساهم Wuhan Century Huapeng Investment Co.، Ltd. تمت إضافة شركة Henan Changmai Information Technology Co.، Ltd. حديثًا ؛ تم تغيير العنوان من الغرفة 11-13 ، الطابق 13 ، المبنى A ، مبنى Huanan ، رقم 222 ، شارع التطوير ، منطقة Jianghan ، مدينة ووهان إلى مدينة Fanhai الدولية SOHO (المرحلة 1) ، منطقة الأعمال المركزية ، منطقة Jianghan ، مدينة ووهان المبنى 1 ، الطابق 17 ، 3 غرفة رقم 2. في الوقت الحاضر ، تمتلك شركة Henan Changmai Information Technology Co.، Ltd. 50.995 من أسهم Haihuitong ، وتملك شركة Beijing Capital Sunshine Asset Management (بكين) المحدودة 49.005 من أسهم Haihuitong.
من المفهوم أن Qiu Wei ، الشخص الرئيسي المسؤول عن Haihuitong ، قد "فقد الاتصال" أيضًا. قبل النشر ، عثر Caijing على معلومات الاتصال الخاصة بـ Haihuitong من خلال المعلومات العامة ، ولكن بعد الاتصال بها ، أظهر رقمًا فارغًا.
تدخلت أجهزة الأمن العام ، ولا يزال من الصعب استرداد الأموال
تعترف لو يان بأنها تتعرض حاليًا "لضغوط شديدة". فمن ناحية ، تم استثمار كل المليارات من اليوانات المودعة لها ولأقاربها وأصدقائها في شراء منتجات Minchuang Group ؛ ومن ناحية أخرى ، استثمر عملاؤها أكثر من 20 مليون يوان في صناديق دون معرفة مكان وجودهم. قررت إحدى عملائها بالفعل شراء منزل ، لكنها تأمل في كسب شهر آخر من دخل الاستثمار من خلال الاستثمار قبل دفع مدفوعات المنزل ، ولكن الآن لا يمكن دفع الأموال ويجب إنهاء خطة شراء منزل.
كما زار لو يان ووهان عدة مرات مع مستثمرين آخرين ، لكنه فشل في استرداد المتأخرات. بعد سماع أن العديد من المديرين التنفيذيين في Minchuang Group و Haihuitong قد اتخذوا إجراءات إلزامية ، كانت أكثر قلقًا من أن الأموال المستثمرة لن تكون قادرة على العودة.
من وجهة نظر لو يان ، فإن مُصدر المنتج هو بورصة الذهب ، المرخصة من قبل الدولة ، كما يتم إصدار العديد من منتجات إدارة الثروات للبنوك في بورصة الذهب ؛ ومنصة تداول المنتجات لديها العديد من المؤهلات والمصادقات. من هذا المنظور ، يجب الإشراف على كل من المنتجات والمنصات من قبل الإدارات المعنية ، على الأقل يجب ألا يكون هناك اختلاس للأموال.
المستثمرون الآخرون لديهم نفس الارتباك. اشترى المستثمر Wang Jun منتجات Minchuang Group في نهاية عام 2018 ، وفي وقت الشراء ، تم إعفاؤه من إيداع Golden Exchange. في رأيه ، فإن إيداع البورصة الذهبية يعني شرعية وانتظام المنتج ، وبالتالي تقليل مخاطر "العواصف الرعدية".
إن ما يسمى بتبادل الذهب هو في الواقع اختصار لمصطلح تبادل الأصول المالية. وهو عبارة عن منصة توفر المعلومات والأماكن الخاصة بمعاملات الأصول المالية. وهي في الأساس منصة تداول حقوق الملكية. وتتمثل ميزتها الخاصة في أن أنواع المعاملات هي أصول مالية أو أصول مالية. المنتجات المالية المشتقة.
قال ليو جونهاي إنه لا يعتقد أن المنتجات المسجلة في بورصة الأوراق المالية الصينية آمنة. في رأيه ، عند إصدار المنتجات ، تحتاج البورصة الذهبية إلى ضمان اكتمال ودقة الإفصاح عن المعلومات في جميع جوانب المنتج ، وهو أيضًا واجب المراجعة في البورصة. إذا تبين بعد التحقيق أن Golden Exchange لم تقم بمراجعة المنتج ، فيجب أن تتحمل المسؤوليات المقابلة. ولكن أبعد من ذلك ، فإن China Exchange ليست مسؤولة عن سلامة المنتجات.
أعرب لي يو شينغ عن وجهات نظر مماثلة ، حيث يعتقد أن الالتزام الرئيسي للبورصة الذهبية هو مراجعة وضمان صحة معلومات المنتج. إذا كانت معلومات المنتج صحيحة ، فإن بورصة الذهب لا تتحمل أية مسؤولية أخرى. ستتحقق التبادلات المسؤولة من المنتجات ، لكن هذا لا يعني أن Jinjiao لديها جميع مسؤوليات الضمان.
بالإضافة إلى ذلك ، هناك ارتباك آخر للمستثمرين يتعلق بمؤهلات الشركتين. سواء كانت Minchuang Group أو Haihuitong ، فإنهم يتمتعون بمؤهلات كاملة ، ولا يستطيع المستثمرون فهم سبب وجود مشاكل لشركتين بمؤهلات كاملة.
وفي هذا الصدد ، قال ليو جونهاي إنه على الرغم من أهمية المؤهلات والتراخيص الخاصة بمنصة الاستثمار ، إلا أن العامل "البشري" مهم أيضًا. لا تعني المخاطر التجارية المنخفضة أن مخاطر المستثمر منخفضة. فقد يتأثر المستثمرون بالعمليات التي من صنع الإنسان (مثل الاختلاس غير المشروع للأموال ، وما إلى ذلك) ويتكبدون خسائر. "إذا استخدم مراقب الشركة الأموال بشكل غير قانوني ، فلا يمكن ضمان ذلك حتى إذا كان الترخيص مكتملاً سلامة أموال المستثمرين ".
فيما يتعلق بمسؤوليات مكتب ووهان المالي ، يعتقد Li Youxing أنه ، بصفته المؤسسة التي تصدر التراخيص لـ Haihuitong ، فإن المكتب المالي لديه مسؤوليات إشرافية ويجب أن يقوم بالإشراف المؤسسي والسلوكي على Haihuitong. ولكن بالنسبة لنطاق الإشراف ، يجب تحديده وفقًا للوائح ذات الصلة. في هذه الحالة ، لا يمكن الحكم على ما إذا كان مكتب ووهان المالي يتحمل مسؤولية الإشراف على الحادث إلا وفقًا للوائح محددة. كما أكد على أهمية اللوائح المالية المحلية لشركة Caijing ، حيث قال: "يحتاج المكتب المالي إلى لوائح مالية محلية للتأكد من أنه يمكنه ممارسة الصلاحيات المقابلة للإشراف على سلوك الشركات".
بعد أن تعذر استرداد الأموال ، جاء مئات المستثمرين إلى ووهان للتعبير عن مصالحهم ومناشدات الإدارات المعنية ، على أمل رفع قضية للتحقيق في أقرب وقت ممكن لاستعادة الأموال المختلسة.
بعد العاصفة الرعدية لمجموعة Minchuang ، جاء عدد كبير من المستثمرين إلى ووهان ، حيث تعمل Minchuang بالفعل ، للدفاع عن حقوقهم. الصورة مجاملة من المدعى عليهم
في 28 يوليو ، أصدر مكتب مقاطعة جيانغآن التابع لمكتب الأمن العام في ووهان إشعارًا يفيد بأن وكالة الأمن العام قد رفعت تحقيقًا في قضية جنائية مشتبه بها ضد مجموعة Minchuang في 9 يوليو.
يعتقد ليو جونهاي أن هناك صعوبتين في التعامل مع القضية: "البحث عن المال" و "البحث عن شخص ما" . فقط عندما يتم قفل الأموال في الوقت المناسب ، يمكننا اتخاذ تدابير أمنية مثل النوبات والمصادرة والتجميد ، ويعتمد ما إذا كان يمكن العثور على الشخص المسؤول على ما إذا كان يمكن اكتشاف الحالة بنجاح. كما اقترح أن يقدم المستثمرون أدلة لأجهزة الأمن العام قدر الإمكان لمساعدتهم في حل القضية واسترداد الأموال.
أكد شخص من مكتب منطقة جيانغآن التابع لمكتب الأمن العام في ووهان أن وكالة الأمن العام قد سيطرت على عدد من كبار المديرين التنفيذيين في مينتشوانغ وتقوم بالتحقيق. ومع ذلك ، وبسبب ضخامة الأموال والعدد الكبير للحسابات ، "قد لا يكتمل التحقيق في نصف عام". في الوقت الحالي ، تحاول الشرطة معرفة مصدر الأموال ، وتخطط لتجميد الأموال بعد إجراء تحقيق كامل.
قال عشرة أشخاص ذوي صلة من مكتب ووهان المالي إن أجهزة الأمن العام بدأت تحقيقات وفرضت إجراءات إلزامية ضد أكثر من 20 من كبار المديرين في Minchuang و Haihuitong ، ولم يكن المكتب المالي على علم بالتقدم المحدد في القضية.
أشار Li Youxing لـ Caijing إلى أنه يجب على أجهزة الأمن العام الإعلان عن التهم في نفس الوقت عند رفع الدعوى ، لكن عدم الإعلان عن التهم هذه المرة قد يكون بسبب تعقيد القضية.
قال Li Youxing إنه من أجل معرفة الحالة ، هناك سؤالان أساسيان يحتاجان إلى إجابة. أولاً ، الموضوع الأساسي لقبول الكمبيالات هو الفواتير ، لذلك من الضروري معرفة ما إذا كان قد تم تداول الفواتير بالفعل ؛ ثانيًا ، ما إذا كان استثمار المستثمرين من خلال منصة التداول قد تم استخدامه في المشاريع المقابلة ، وما إذا كان هناك اختلاس للأموال. لتحديد الجريمة المحددة ، يجب الإجابة على السؤالين أعلاه على الأقل.
أخبر يان تشو Caijing أنه مقارنة بالمعاملة الجنائية للشخص المسؤول ، فإن المستثمرين أكثر قلقًا بشأن ما إذا كان يمكن استرداد الأموال ، ومتى يمكن استردادها ، ومقدار ما يمكن استرداده. الظروف التي لم يتم فيها إعادة أموال المستثمر ".
(بناءً على طلب الشخص الذي تمت مقابلته ، فإن ليو لو ، ولو يان ، ووانغ جون ، ويان تشو هي أسماء مستعارة في النص)
