تشاينا تايمز (chinatimes.net.cn) مراسل مراسل متدرب تشن تشى يانغ بمقاطعة شي، ذكرت شنتشن
تحت إشراف السيف، لا يزال هناك نقص في دفع المؤسسات تأخذ المخاطر، ولكن في النهاية لا يمكن الهروب الغرامات التنظيمية.
في الآونة الأخيرة، وفرع الوسطى من بنك شنتشن الكشف عن معلومات حول العقوبات Ruiyin شين شنغ الفضة دفع اثنين من إدارة طرق الدفع. من بينها، Ruiyin شين غرامات كبيرة من 61240000 يوان، أي أكثر من العام الماضي، وهذا المبلغ مصادرتها IPS من 59394100 يوان، يتم تحديث سجل صناعة دفع تذكرة طرف ثالث مرة أخرى.
وثمن التذكرة الورقية وراء نقطة محددة عرضي لا مفر منها للعرض، Ruiyin شين موجودة خارج نطاق الأعمال المعتمد، وعدم وضع النظم والتدابير ذات الصلة أو تدابير إدارة المخاطر، وفشل في الوفاء العملاء الالتزام تحديد الهوية، ومعاملات العملاء مجهولة الهوية، عدم تقديم خمسة تقارير المعاملات المشبوهة والأنشطة غير القانونية الأخرى.
وفقا لتنظيم مكافحة غسل الأموال من "عقوبة مزدوجة" (وكالة عقوبة، تغريم الشخص المسؤول) من حيث المبدأ، عندما Ruiyin شين، تم تغريم نائب المدير العام شو هوى وغيرهم من المسؤولين عن الجرائم ذات الصلة، والتي تتراوح بين 50000 إلى 177500 يوان.
ومن الجدير بالذكر أنه وفقا ل"جمهورية الصين الشعبية لمكافحة غسل الأموال قانون" دفع وكيل في انتهاك للأحكام ذات الصلة، لكنه لم يتسبب في عواقب غسل الأموال، وغرامة لا تزيد عن 500،000 $. مبلغ الغرامة Ruiyin شين من وجهة نظر تصل إلى 61240000 يوان، مما أدى على ما يبدو إلى وقوع عواقب غسل الأموال.
لالتدابير التصحيحية الحالية والتقدم للشركة، 7 أبريل، أرسل "تشاينا تايمز" مراسل لمقابلة رسائل إلى Ruiyin شين، حتى كتابة هذه السطور، لم تكن العودة.
تلقى مكافحة غسل الأموال أربع تذاكر في غضون سنة مصادرة ما مجموعه أكثر من 70 مليون يوان
يظهر الموقع الرسمي للبنك المركزي أن Ruiyin شين حصل في تموز عام 2014، "الرخصة التجارية المدفوعة الأجر،" السماح للقيام الدفع بواسطة الهاتف النقال، بطاقة مصرفية اكتساب الأعمال في البلاد في البلاد، في يونيو 2019، عند الانتهاء من تجديد رخصة الدفعة الأولى عشية المعرض، فقد Ruiyin شين المؤهل للقيام بأعمال قبول بطاقة مصرفية فى انهوى، ومنغوليا الداخلية، ونينغشيا.
ووفقا للموقع الرسمي للكشف عن المعلومات Ruiyin شين، فإن الشركة بشكل رئيسي للبنك لتقديم الخدمات غير الأساسية التجارية الاستعانة بمصادر خارجية للشركات والأفراد الصغيرة ومتناهية الصغر والمتوسطة لتوفير حل شامل دفع وقفة واحدة. حتى الآن، Ruiyin شين إلى أكثر من 5 ملايين الشركات الصغيرة والمتوسطة لتوفير الدفع الجزئي الحصول على الخدمات، مع عمليات في أكثر من 20 مقاطعات ومدن البلاد.
معلومات عن تذكرة من "خارج نطاق افق العمليات التجارية،" يشير تحديدا إلى فرع البنك المركزي في انتهاكات مركز شنتشن فى هذا واحد لم يجعل من الواضح أن Ruiyin شين الحالي كما لم يستجيب لأسئلة المقابلة "تشاينا تايمز" الصحفي.
ومع ذلك، فمن الواضح أن وراء هذا سعر التذكرة، بما في ذلك "فشل في الوفاء العملاء الالتزام تحديد"، و "معاملات العملاء مجهولة الهوية" و "فشلت في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة"، وثلاثة أعمال هي في انتهاك مباشر أنظمة مكافحة غسل الأموال.
تحت عنوان "جمهورية الصين الشعبية لمكافحة غسل الأموال قانون" دفع وكيل المعنية بقضايا مكافحة غسل الأموال طرد سبعة انتهاك كبير للخط الأحمر، بما في ذلك الفشل في الوفاء بالتزاماتها في إطار التعرف على هوية العميل، وتحديد العملاء بيانات لم يتم حفظها وسجلات المعاملات وفقا للوائح، وليس وفقا لل تقديم المعاملات الكبيرة تقرير أو تقارير المعاملات المشبوهة، والتجارة مع العملاء مجهولي الهوية أو عملاء فتح حسابات مجهولة، وحسابات بأسماء مستعارة، وخرق السرية، والكشف عن المعلومات، والقمامة أو تعرقل مكافحة غسل الأموال الفحص والتحقيق، رفض تقديم مسح المواد أو فعل متعمد من توفير المواد كاذبة.
"تشاينا تايمز" مراسل تمشيط وجدت أنه منذ 2019، ما مجموعه تسع مرات شهدت بعقوبات التنظيمية Ruiyin شين، تتعلق أساسا انتهاك أنظمة مكافحة غسل الأموال، البنك قبول بطاقة مخالفات رجال الأعمال وخدمة دفع قضايا ثلاث فئات انتهاك غير المصرفية.
من وجهة نظر نوع التذكرة، ومكافحة غسل الأموال ما مجموعه أربع تذاكر، ولكن المبلغ الإجمالي للغرامات عرض الانتهاكات، Ruiyin شين لمكافحة غسل الأموال التي تنطوي على مصادرة كمية تصل إلى 70135000 يوان. وبعبارة أخرى، في الماضي أكثر من عام، Ruiyin شين دفع غرامة ما يقرب من تسعة من أصل كل شيء مكافحة غسل الأموال الانتهاكات.
وتجدر الإشارة إلى أنه، مقارنة مع البنك والتأمين والمؤسسات المالية التقليدية الأخرى، تواجه المؤسسات دفع تحديات خطيرة. وقال هوانغ Dazhi Suning زميل المالية و"تشاينا تايمز" المراسل: "بالمقارنة مع المؤسسات المالية التقليدية والمؤسسات دفع طرف ثالث يكون وقت أقصر والمزيد من العمل البناء في مكافحة غسل الأموال طبيعة ضعيفة من الانترنت يجعل دفع غسل الأموال تصبح أكثر تعقيدا وصعوبة. "
وراء الشركتين القروض الصغيرة المتورطين في APP التعرض لمخاطر الخصوصية
العين في السماء للتحقق من عرض المعلومات، وهناك نوعان من المساهمين Ruiyin شين، وشنتشن روي رونغ إلكتروني تقنية المعلومات المحدودة، حصة إلى 97، وشنتشن للمساعدة في دفع تصفيتها خدمات المعلومات المحدودة، وهي حصة 3. من وجهة نظر الاختراق الأسهم والمساهمين الرئيسيين وراء Ruiyin شين الصناعية المحدودة شاندونغ Ruiyin شين.
وجد "تشاينا تايمز" مسح المراسل أن الإنترنت Ruiyin شين تحتجز اثنين من شركات القروض الصغيرة، وهما الإنترنت ريد هاربين التمويل الأصغر المحدودة (المشار إليها فيما يلي باسم "القروض الصغيرة ريد") وقوانغتشو روي فو الإنترنت صغير قرض المحدودة (المشار إليها فيما يلي باسم "قرض روي فو الصغيرة").
ومن المعلوم أن القروض الصغيرة تأسست ريد في أغسطس عام 2017، تم إعدامها. روي فو شركة القروض الصغيرة تأسست في يناير كانون الثاني عام 2017، مارس 2017 للحصول على رخصة صغيرة قروض الإنترنت في مدينة قوانغتشو، ورأس المال المسجل 250 مليون يوان، والمنتجات الرئيسية للحصول على قروض ريكاردو.
في أوائل عام 2019، بلغ Ruiyin شين روي فو قرض صغير والإنصاف على مسافة أنفسهم من الاتصال والانتقال من الشركات التابعة لعلاقات الأخوة. يناير 2019، وروي فو المساهمين لتغيير مظهر من القروض الصغيرة، إنهاء Ruiyin شين، الشركة الأم هذا الأخير، وشاندونغ Ruiyin شين روي فو الصناعية المحدودة دخلت القروض الصغيرة.
بعد الانتهاء من نقل الملكية، Ruiyin شين مع هذه القروض الصغيرة الشركات لا تزال تتعاون بشكل وثيق، لأنه لا يمكن للمستخدم بدء تطبيق القرض سلسلة Ruiyin شين من APP (مثل سويسرا والكنز، سويسرا فرشاة، الخ) مباشرة إلى قرض روي فو صغير . موضوعيا، لعبت Ruiyin شين دورا في تحويل قرض روي فو الصغيرة.
في هذا النمط من التعاون، وروي فو قرض صغير التطور السريع للغاية، العام 2019، بلغ مجموع القروض روي فو القروض الصغيرة من حوالي 30 مليار يوان. قوانغتشو، وفقا لجمعية الرسمية صناعة القروض الصغيرة الصغيرة أعلن، في نهاية عام 2018، روي فو قرض صغير تقرض أكثر من 291801 القلم التراكمي، فإن المبلغ الإجمالي للقروض أكثر من 2 مليار يوان، في حين وفقا للبيانات الصادرة عن القروض روي فو الصغيرة، بدءا من 201910 أشهر، وإجمالي القروض التراكمية ما يقرب من 50 مليار يوان.
ومع ذلك، "تشاينا تايمز" مراسل من باو روي، وروي فرشاة APP تحميل و، ولكن لم تجد مدخل المقترض. اتبع المطالبات روي فو الموقع الرسمي القروض الصغيرة، ويمكن للمستخدم تسجيل في البريد الحياة مباشرة السويسرية APP، انقر على "قرض"، بتقديم طلبات الحصول على الائتمان التعبئة في المعلومات الشخصية وغيرها من المعلومات وفقا لمطالبات الصفحة، يمكن القيام بها بعد الحصول على مبلغ القرض.
والخطوات أعلاه، تحميل صحفيين "الحياة الإلكترونية السويسرية" APP، ثم انقر على "قرض"، كان هناك موجه "لا تدعم تطبيق نظام الحصص الحالي". وفي وقت لاحق، للصحفيين استدعاء الهاتف خدمة العملاء روي فو القروض الصغيرة، ونسأل اذا توقف الإقراض، وخدمة العملاء، وقال: "بالوباء، والنظام منذ فبراير من هذا العام لأعمال الصيانة، كما تم تعليق كمية الطلب، والوقت لا فتح بعد OK ".
وتجدر الإشارة إلى أنه في حين روي فو قرض صغير لإقراض توقف، ولكن أيضا ينطوي على مجموعة من أكثر من شكاوى العنف، بما في ذلك المعلومات دفتر العناوين الخاص بالمستخدم وسيتم توفير لفريق جمع طرف ثالث، مما أدى إلى المقترض كونها دفتر العناوين انفجار.
وبالإضافة إلى ذلك، مع نموذج التعاون Ruiyin شين روي فو القروض الصغيرة، وتساءل أيضا عن وجود خطر من تسرب المعلومات. على سبيل المثال، ييب المستخدم على مارس 24 شكوى من منصات بولي اشتكوا من أن: "في صباح يوم 23 مارس من قبل روي باو اليد وفرشاة بطاقة 2895 يوان، والنتائج بسبب منصة لم يصل في اتصال هاتفي معه، وأنا Ruika حساب الائتمان المتأخرة، دون إذن مني، مباشرة إلى بطاقة الائتمان الخاصة بي لمبلغ سداد القروض ريكا بين 2874 يوان ".
"أنا انتقد بطاقة الفضل في ذيل رقم 3444، وأنا ملزمة لعدد ذيل بطاقة 1400 روي ه الحياة، والتي يمكن أن تهمة أقل من دقيقة من الزمن، ثم أود أن أسأل، وقضية أمن دفع هو كيف الأمنية." الملك السيدة يضيف.
ومن الجدير بالذكر أنه في الآونة الأخيرة، Ruiyin شين أربعة نماذج APP وقد أبلغ عن وجود عدم الامتثال. في مارس من هذا العام، وفقا لالبلاغات الوطنية موبايل تطبيق الإنترنت الأمن إدارة مركز (CNAAC)، وRuiyin شين Ruiyin شين وسويسرا وبو تاي بو روي، وروي فرشاة جود حقوق الخصوصية للقضايا عدم الامتثال 4 الهاتف المحمول APP، فقد وجد بتاريخ 11 مارس.
المحرر: شو يون تشيان المحرر: تشينلينغ
