462 مليون! CBRC مائة مليون يوان تذكرة لاول مرة عام 2018، وجهت هذه المرة في البنك للتستر على التناقضات القروض المعدومة.
19 يناير، أعلنت اللجنة التنظيمية المصرفية الصينية التحقيق فرع تشنغدو قروض بنك شانغهاي بودونغ للتنمية لحالات عدم الامتثال وفقا للقانون. أعلن سيتشوان المصرفية مكتب تنظيم بنك شانغهاي بودونغ للتنمية لجعل عقوبة حالة فرع تشنغدو، وصادرت ما مجموعه 462 مليون يوان، وفرع SPD تشنغدو وانغ بينغ السابق كان "المزدوج مفتوحة".
اللجنة المنظمة أيضا حالات خطيرة للغاية من عدم الامتثال النوعية فرع بنك شانغهاي بودونغ للتنمية تشنغدو.
"هذا هو حالات الغش المنظمة مع فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية أدى مبلغا ضخما من المال، وسائل سرية، حرف سيئة، درسا عميقا." CBRC الشخص المسؤول. دعونا ننظر ماذا العقوبات رئيسية:
1، وفقا للقانون سيتشوان المصرفية المكتب التنظيمي لفرع شانغهاي بودونغ للتنمية البنك تشنغدو غرامة قدرها 462 مليون يوان؛
2، فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ التنموي الرئيس السابق، وقدمت اثنين من نواب المحافظين ورؤساء الأقسام واحدة ورئيس فرع حظرا مدى الحياة من المشاركة في العمل المصرفي، وإلغاء مؤهلات الإدارة العليا والتحذيرات والغرامات.
3، والشعب ذات الصلة تشارك تم تحويلهم الى الاجهزة القضائية وفقا للقانون،
4، 195 فرعا من المستوى المتوسط والمساءلة الداخلية من الأشخاص المسؤولين، والتناوب انطلاق كبيرة في أنحاء الضفة.
5، تعليمات جنة الحزب اللجنة ان انعكاس سيتشوان المصرفية جنة الحزب مكتب تنظيم عميق، الدروس المستفادة، والسابق هو المسؤول أساسا للمصارف مكتب تنظيم سيتشوان وغيرهم من الأفراد المعنيين المسؤولين كانوا المساءلة والحزب والحكومة جادة الانضباط.
حالات التشغيل: تنطوي على ما يصل إلى 77500000000
تعرض حالة فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية في ابريل نيسان عام 2017. بعد التعرض لوسائل الإعلام، وجدت التفتيش اللجنة المنظمة في الموقع أن هناك مخالفات كبيرة فرع تشنغدو للبنك شانغهاي بودونغ للتنمية، ومتطلبات بنك شانغهاي بودونغ للتنمية ارسلت على الفور فريق عمل إلى مكتب رئيس فرع تشنغدو للسلوك ذات الصلة للتحقق شاملة.
المصدر: معرض الصين المالية
ويتم التحقق الداخلي وفقا للمتطلبات التنظيمية عن طريق التفتيش التنظيمي وجدت فرع تشنغدو بنك التنمية بودونغ شانغهاى لتغطية القروض المتعثرة، التي تشكل التطبيقات الكاذبة، والعرضية الائتمان، المتجاوز لحدود السلطة وغيرها من التقنيات، والائتمان التعامل غير القانوني، والصناعة، والمالية، وخطابات الائتمان والديون الأعمال التجارية، وقذيفة القروض التجارية إلى 149377500000000 يوان، في مقابل الأنشطة التجارية المتعلقة بالاستثمار تتحمل فرع بنك التنمية بودونغ شنغهاي وتشنغدو القروض المتعثرة.
ومن المعلوم أن فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية فعلا استخدام شركات وهمية أكثر من 1000 الاستحواذ على الديون واضعة، مناورات على القروض المتعثرة، وحجم عمليات غير مشروعة ما يقرب من 100 مليار $ الصندوق.
ما يسمى الاستحواذ الدين واضعة، القروض المتعثرة كوسيلة للمناورات. شركة مثل الفوائد المستحقة المستحقة على القرض من البنك هو على وشك أن تصبح محور الصف، ثم البنوك حصلت الشركة B (مثل شركات شل) لمبلغ من المال للحصول على هذا الجزء من ديون الشركات. وفي الوقت نفسه، قدم البنك قرضا صدر حديثا B الشركة، شركة B من الأموال لسداد القرض ثم كان اهتمام الشركات المستحقة للبنك. من خلال ما سبق بعض المناورات، من المفترض أن القروض المتأخرة، بل هو قرض عادي.
هذا البيان من حيث الأصول المناورات سيئة، ظهر فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية في المدى الطويل "الصفر سيئة" وهم من الازدهار. وقال مسؤول اللجنة المنظمة أن هذا هو حالات الغش المنظمة مع فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ التنموي أدت كمية كبيرة من المال، وسائل سرية، حرف سيئة، درسا عميقا.
يتعرض المشكلة: هناك ثلاثة جوانب رئيسية
يذكر العقاب، وهناك العديد من المشاكل في حالة تعرض فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية:
أولا، فشل الرقابة الداخلية الخطيرة. على مدى السنوات فرع باستخدام وسائل غير قانونية من القروض، فشل نظام الرقابة الداخلية البنك للكشف عن وصحيحة.
ثانيا، السعي من جانب واحد على نطاق وسرعة فائقة لتطوير الأعمال. الفرع عن طريق الخداع أو مطبوخة الأداء بشكل غير صحيح، تبرئة التقرير، أرباح مبالغ فيها، والسعي المفرط للتقييم أداء الفروع مرتبة في المكتب الرئيسي.
الثالث، وضعف الوعي الامتثال. لتحقيق تجاوز المكتب الرئيسي الترخيص القيود، لتجنب أغراض تنظيمية، وتقسيم السلطة حتى، الجزء الأكبر من الاحتيال على السطح في شكل الامتثال مخالفات كبيرة إخفاؤها. وبالإضافة إلى ذلك، يعكس الحالة أيضا بنك التنمية بودونغ شنغهاي رئيس فرع الصفر القروض المتعثرة وغيرها الرقابة الشذوذ على المدى الطويل، وتقييم غير لائق والحوافز، وضعف نظام التناوب إنفاذ والمخاطر التنظيمية اهتمام فوري بما فيه الكفاية وهلم جرا.
العقوبات الرئيسية: ما يقرب من 200 شخص داخل تنمية بودونغ شنغهاي للمساءلة
بعد انكشاف أمره في ابريل نيسان عام 2017، ان اللجنة فريق عمل، مع حكومة بلدية شانغهاى، وحكومة مقاطعة سيتشوان لوضع آليات التنسيق لتعزيز المساءلة لمعالجة المخاطر والعمل التصحيح عن طريق اتخاذ تدابير قوية.
بتوجيه من اللجنة المنظمة للتنسيق، وضعت سيتشوان المصرفية مكتب تنظيم وتنفيذ "تدابير تنظيمية خاصة" و "تنظيم أسلوب جود" لتنفيذ عدد من تحقيق خاص والإدارة، والعمل بنشاط على تعزيز الامتثال عمل التصحيح.
مصادر اللجنة المنظمة، بنك شانغهاي بودونغ للتنمية وفقا للمتطلبات التنظيمية، بناء على عدد قاعدة لمعرفة مخاطر القروض غير قانونية "افرد استعادة" لا الائتمان العقاري والديون، وإعطاء خط كهرباء من التخلص من عدد من التدابير لحل خطر، وفقا للقواعد الحزب الحزب والحكومة الانضباط واللوائح الداخلية، نظرا لفرع تشنغدو الرئيس السابق استبعاده، تم تخفيض اثنين، نائب الرئيس وعيوب السابق والمساءلة الداخلية من 195 فروع أفراد المتوسطة ومسؤولة، وإطلاق دوران كبير في الضفة .
اعتبارا من نهاية سبتمبر 2017، فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية قد اكتمل بشكل اساسي تصحيح الأعمال غير المشروعة، صفوف فريق فرع حاليا مستقر وطبيعي الأعمال بشكل عام ثابت.
في الغرامات الإدارية أصدرت سيتشوان المصرفية مكتب تنظيم اليوم، وقانون سيتشوان المصرفية المكتب التنظيمي للبنك شانغهاي بودونغ للتنمية فرع تشنغدو تغريم 462 مليون يوان؛ شنغهاي فرع تشنغدو بنك التنمية بودونغ للرئيس السابق، وهما نائب المحافظين ورؤساء الأقسام واحد و وقدمت رئيس فرع حظرا مدى الحياة من المشاركة في العمل المصرفي، وإلغاء الإدارة العليا المؤهلات والتحذيرات والغرامات.
العقوبات التنظيمية: حزب الجاد والانضباط الحكومة والمساءلة
ومن الجدير بالذكر أن هذه الحالة ليس فقط جعل العقوبة الإدارية فرع هام بنك شانغهاي بودونغ للتنمية في تشنغدو، سيتشوان تغريم أيضا المنظمين المصرفية مكتب تنظيم. اللجنة التنظيمية المصرفية الصينية، الشخص المسؤول، في ضوء سيتشوان المصرفية مكتب تنظيم فرع تشنغدو بنك التنمية بودونغ شنغهاي للمخاطر المرتبطة القرائن وغيرها من القضايا ليس تحقيقا عميقا تماما، عدم وجود رقابة والإشراف، تشويه التقييم الإشرافية، تعليمات لجنة الحزب اللجنة ان التأمل العميق جنة الحزب سيتشوان المصرفية مكتب التنظيم والدروس المستفادة، و سيتشوان المصرفية مكتب التنظيم هو المسؤول أساسا للأشخاص الأصلي وغيرهم من المعنيين المسؤولين لم خطير المساءلة والحزب والحكومة الانضباط.
هذا هو الحال هذا العام مع ركلة جزاء ثانية من المؤسسات والهيئات التنظيمية المحلية. فرع سابق هيلونغجيانغ ICBC بسبب مبيعات غير مشروعة لأكثر من خمسة مليارات زوج من مسألة المالية العامة، بغرامة قدرها أكثر من 30 مليون يوان، في حين سيعقد مكتب المصرفية هيلونغجيانغ الهيئات التنظيمية ذات الصلة للمساءلة بسبب عدم وجود رقابة الإشراف.
أصدرت وشدد اللجنة التنظيمية المصرفية الصينية مؤخرا في "على تعميق المصرفية فوضى السوق التنظيم" في مهامها الإشراف في المكان، ولا ينظم ممارسة الصلاحيات التنظيمية، وكالة تنظيمية أو المساءلة التراخي، العقوبة ليست حقيقية صارمة وفقا للوائح وفقا لالانضباط والمساءلة العملية.
ثمانية مجموعة فوضى كبيرة في، هناك "التحقيق في القضية ليست في مكانها"، بما في ذلك "العقوبة لا تتناسب مع شدة المساءلة ودرجة حالات ضرر، والعقوبات التنظيمية وفضفاضة لينة آلية المساءلة الداخلية، ولكن القضايا الجنائية المشتبه تحويلها إلى مبادرة القضائية السلطة، وخطر التحقيق من خلال الاقتراحات، لاحقا تصحيح مجرد إجراء شكلي، متجانسة المتكررة وحالات أخرى مشابهة ".
17 يناير الاجتماع تنظيم المصارف الصينية جنة الحزب لجنة لنقل لتعلم روح الجلسة العامة الثانية من التاسعة المركزية فحص الانضباط، وقال اللجنة التنظيمية المصرفية الصينية رئيس قوه أيضا انها ستركز على منع ونزع فتيل مخاطر كبيرة Chajiu، إهمال واجباتها المصرفية القضايا إشراف تشارك في الائتمان المالي ، إلى تحمل مسؤولياتها التنظيمية ليست في مكانها، وممارسة الصلاحيات التنظيمية ليست موحدة، والوكالات التنظيمية أو الإدارات التراخي العقوبات على المساءلة كاذبة، عملية المحاسبة الصارمة وفقا للانضباط وفقا للوائح.
صدر سيتشوان المصرفية مكتب تنظيم سبب تذكرة للعمل، وهناك بودونغ للتنمية فرع تشنغدو بنك شانغهاي 9 مشكلة كبيرة، بما في ذلك "التعاون ليس بنشاط مع السلطات التنظيمية التفتيش الموقعي، عائقا أمام حسن سير عمليات التفتيش الموقعي" وهلم جرا.
بودونغ للتنمية رد: المبلغ الكامل من العقاب أو الخسارة المدرجة في الشركة، لا يؤثر سلبا
اللجنة التنظيمية المصرفية الصينية للعقاب، بنك شانغهاي بودونغ للتنمية في نفس اليوم (19 يناير) أصدرت ليلة إشعار بشأن المسائل فرع تشنغدو العقوبات، وذلك أساسا ردا على المسائل التالية:
1، لفرع تشنغدو من العمليات غير النظامية المسائل المذكورة أعلاه، وتولي الشركة أهمية كبيرة ل، تحت إشراف وكالات وتوجيهات الحكومة المحلية والمساعدة، لضبط فريق إدارة فرع تشنغدو.
2، أجرى حالة الأصول تقييما شاملا، وتصنيف استراتيجية المرافق، وتعزيز الإدارة، وفقا لمبدأ توفير الحكمة أحكام المخاطر، آمنة ومنظمة المخاطر عزم. في الوقت الحاضر، وقد أنجزت فرع تشنغدو التصحيح وفقا لمتطلبات التنظيمية، والسيطرة على المخاطر الشاملة، لم تؤثر على مصالح العملاء، وإدارة الأعمال في الطريق.
3، الشركة داخل الضفة تحمل بضمير بأعمال التصحيح وإعطاء أولوية قصوى للتعليم، والتفكير العميق، وحدة في التفكير، على التعلم؛ الصحيحة فلسفة العمل بالبنك، ودفع المزيد من الاهتمام لتنمية متوازنة السلامة والسيولة والربحية، وتعزيز إدارة الشركات الموحد، و ومنع وحل المخاطر المالية في موقف أكثر وضوحا، وتعزيز بناء آلية للامتثال نظام الرقابة الداخلية، مع التركيز على تنفيذ وتعزيز فعالية الرقابة الداخلية، لضمان امتثال القانون البنك، تنمية مطردة.
وستقوم الشركة بتنفيذ بضمير حي لروح الحزب من تسعة عشر ومؤتمر العمل المالي الوطني، ومتطلبات مؤتمر العمل الاقتصادي المركزي، ويعمل بنشاط على الاقتصاد الحقيقي، والوقاية من المخاطر التشغيلية الفعال؛ ". العودة إلى الأساسيات" تلتزم ل
4، والعقاب لا ماديا وتؤثر سلبا على كمية من العقاب قد تستحق تماما الأرباح والخسائر للعام 2017، وتطوير أعمال الشركة ومواصلة العمل من دون آثار سلبية كبيرة.
خلاصة القول: "إذا كان الانتهاكات، التي تسمح مربحة"
من فرع هويتشو قوانغدونغ بنك التنمية للحالات "الدين تشياو شينغ" من الخروقات الأمنية تغريمه أكثر من 700 مليون دولار، وبنك التوفير البريدي، وبنك الحصيفة، لأن "تشياو شينغ الديون" مساهمة غير المشروعة أيضا من أصل مائة مليون تذكرة، ثم الى شنغهاي بودونغ للتنمية البنك تشنغدو تم تغريم الفرع 462 مليون يوان، وإشراف اللجنة المنظمة لل"المطرقة الحقيقية"، وأكثر من ضربة أكثر شدة.
وقال مسؤول اللجنة ان وسائل الاعلام أن الغرض من تفاقم، يكون عابس "عقابا، التعليم،" نفذت العقوبة بها، فمن الممكن لترسيخ مفهوم العمل المصرفي "إلى الامتثال لأداء" ل.
وقال مسؤول CBRC "المصرفية في الماضي قد يشعر كفاءة انتهاك أكبر ولدت الآن إذا كانت المخالفة، واسمحوا الخاص بك مربحة".
وقال الجانب اللجنة ان القضية كشفت العديد من المشاكل فرع تشنغدو بنك شانغهاي بودونغ للتنمية:
الثالث، وضعف الوعي الامتثال. لتحقيق تجاوز المكتب الرئيسي الترخيص القيود، لتجنب أغراض تنظيمية، وتقسيم السلطة حتى، الجزء الأكبر من الاحتيال على السطح في شكل الامتثال مخالفات كبيرة إخفاؤها.
وبالإضافة إلى ذلك، يعكس الحالة أيضا بنك التنمية بودونغ شنغهاي رئيس فرع الصفر القروض المتعثرة وغيرها الرقابة الشذوذ على المدى الطويل، وتقييم غير لائق والحوافز، وضعف نظام التناوب إنفاذ والمخاطر التنظيمية اهتمام فوري بما فيه الكفاية وهلم جرا.
الملايين من الناس يشاهدون
وساطة سوق الأوراق المالية في الصين هي وسائل الإعلام الموثوقة، "أوراق تايمز" الصورة وسائل الإعلام الجديدة والوساطة الصين تتمتع حقوق التأليف والنشر في هذا المنبر نشرت المحتوى الأصلي، حظر غير مصرح مستنسخة، وإلا سوف يؤدي إلى اتخاذ الإجراءات القانونية.
ID: quanshangcn
نصائح: أدخل الوساطة الصفحة الصين الرمز للأوراق المالية مايكرو الإشارة، تستطيع أن ترى في سوق الأوراق المالية، وأشار إلى الإعلان الأخير، دخول الأموال متاحة، ويشار إلى رؤية NAV الصندوق.
وهناك ما يسمى عادة رائعة من القراءة نقطة بعد الثناء
