المصدر: غير البنك المالية GF البحوث
الأصلي: فريق GF البنك الإفريقي للتنمية
في الآونة الأخيرة، سيتيك، غالاكسي، سوسيتيه جنرال، العديد من السماسرة وأعيدت تسمية رئيس قسم الوساطة قسم إدارة الثروات. لبعض الوقت، أصبحت إدارة الثروة معيار التحول الجديد صناعة طاقة الرياح.
تقرير بحثي Benpian، ونحن نركز على الشركات الكبرى العاملة في مجال إدارة الثروات خلفية الأعمال التجارية الدولية، وتحليل العناصر الأساسية لأكبر إدارة الثروات، وتوفير مرجعية لنظيراتها المحلية، وتسعى إلى تعزيز أهداف الاستثمار العائد على حقوق المساهمين وساطة من قبل إدارة الثروات.
ما هي إدارة الثروات؟
تختلف عن إدارة الأصول هي المسؤولة عن خلق منتجات إدارة المعلومات، وإدارة المحافظ الاستثمارية، قسم إدارة الثروات (شركة) كقناة توزيع، المسؤولة عن الحفاظ على العلاقات مع العملاء والمبيعات ومنتجات إدارة المعلومات لوضع حد للعملاء، والسعي لزيادة قيمة لتحقيق الملكية العملاء.
عملاء إدارة الثروات بشكل رئيسي تنقسم إلى:
1. عموم السكان،
2. كتلة السكان الأثرياء،
3. الأثرياء .
لخصائص العملاء المختلفة، ومنظمات إدارة الثروات على اعتماد وسيلة أكثر تنوعا لخدمة العملاء.
1
الوساطة الخصم
الخدمات الرئيسية عموم السكان والغنية، وتوفير الوصول إلى عملاء الوساطة والاستثمار وكالة مبيعات المنتجات، الاستشارات الاستثمارية وغيرها من الخدمات، التي تتميز بنسب منخفضة لتحقيق التداول عبر الإنترنت.
2
مستشار الاستثمار الذكي
مجموعات الخدمة العامة الرئيسية، وتوفير التخطيط المالي ذكي عبر الإنترنت وخدمات الاستشارات الاستثمارية لعملائها.
3
البنوك الاستثمارية الصغيرة / مستشار الاستثمار المسجلة (اتفاقات التكامل الإقليمي)
خدمة كبرى السكان الأثرياء، لتوفير الخدمات الاستشارية الاستثمارية، بصفة عامة، من دخلها لخدمة العملاء القائم على الرسوم، لا يتقاضون عمولة أو بيع رسوم الاشتراك والاسترداد للعملاء، والحد من تضارب المصالح إلى أقصى حد.
4
البنوك الاستثمارية الكبيرة
خدمة كبيرة ثراء وارتفاع صافي قيمتها السكان، وتوفير إدارة الثروات والتخطيط ثروة التراث شامل للعملاء.
5
الخدمات المصرفية الخاصة
خدمة كبيرة عالية صافية بقيمة السكان والخدمات والبنوك الاستثمارية الكبيرة مماثلة، قسم الخدمات المصرفية الخاصة وعادة ما يكون البنك التجاري أو المصرفي العالمي.
من تصنيف إدارة الثروات، في اعتقادنا،
1. الزبائن المنخفضة نهاية لتوفير خدمات إدارة الثروات ووسائل المنتجات التوحيد .
2. عملاء إدارة الثروات الراقية من وسائل إدارة الثروات أن الاحتياجات الفردية لتحقيق أقصى .
3. استثمار ذكي خدمات استشارية تهدف الى توسيع حدود ، يجب على العميل تلبية الاحتياجات الفردية للفرضية لتعزيز الكفاءة وفورات في التكاليف.
بنك الاستثمار الدولي مخصصة لإدارة الثروات تحويل الأعمال التجارية
في الولايات المتحدة، ما يقرب من عقد من الزمن لمورغان ستانلي وبنك أوف أميركا، بقيادة تلتزم بنك الاستثمار الامريكي لتطوير عمليات إدارة الثروات. والسبب هو ذو شقين:
واحد هو أسباب خارجي، سوق المعاش التقاعدي لتعزيز التنمية النشطة للصناعة إدارة الثروات.
الأسهم الأميركية الثور طويلة، وبذلك دفق مستمر من الزبائن للشركة إدارة الثروات، هيكل الضريبي المعقد بحيث يحتاج العملاء مديري الثروات المهنية تقدم خطط التقاعد المهنية والضرائب رفع وغيرها من الخدمات.
ثانيا، الأسباب الكامنة، تطوير عمليات إدارة الثروات في الولايات المتحدة تأثير الانخفاض بنوك الاستثمار وأعمال الوساطة على المدى الطويل من الأزمة المالية، الهابطة نسبة الرافعة المالية الحكمة.
في مثل هذه البيئة الخارجية والداخلية، بدأ بنك الاستثمار الامريكي تبحث عن عمل جيد لارتفاع الهامش، وارتفاع العائد على الأصول لتحويل الأعمال التجارية.
بعد الأزمة المالية، استحوذت بنك أوف أمريكا في عام 2008 الاستحواذ على ثالث أكبر بنك الاستثمار الامريكي ميريل لينش، وأصبح أكبر بنك في العالم ضامن للسندات ذات العائد المرتفع، في العالم ثالث أكبر ضامن الأسهم وتاسع أكبر الاستشارية M & A في العالم.
ضبط 2009 مورغان ستانلي مشروعا مشتركا مع مجموعة سيتي غروب سميث بارني مورغان ستانلي، UBS إدارة الثروات الخاصة متساوية تقريبا قوة.
أظهر 2017 اتجاها تصاعديا في الحجم الكلي للخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الأصول العالمية ومشغلي إدارة الثروات العالمية في أعلى 10 شركات إدارة الأصول بمعدل زيادة 16.0.
ويرجع ذلك إلى النمو الإجمالي للالثروات الخاصة العالمية، و انتقال إدارة الثروات نحو دفع الطفرة الرقمية مديري الثروات الاستفادة من ظروف السوق المواتية في عام 2017 باعتباره المحرك الأساسي للنمو.
من بينها، أعلى ثلاثة بنوك خاصة في العالم هي UBS، وبنك أوف أمريكا ومورجان ستانلي مورغان ستانلي وجولدمان ساكس ضمن المراكز العشرة الأولى.
إدارة الثروات: أعمال جيدة
الاستفادة من عمليات إدارة الثروات لديه ضوء الأصول، وارتفاع الاستقرار، ودورة المقاومة، وارتفاع العائد المرتفع، والسقوف العالية، وإمكانات الشركات التجارية الكبرى.
عالية الغلة، العائد على حقوق المساهمين مستقرة
إدارة الثروات لديه عالية الغلة، وخصائص الاستقرار قوية.
لدينا بنك الاستثمار الدولي، ومورغان ستانلي، وجيه بي مورغان تشيس وبنك أوف أميركا ميريل لينش أربعة التقليدي إدارة الثروات في الاستفادة من التقرير السنوي UBS منذ ما يقرب من 10 عاما التمشيط، بالإضافة إلى عام خاص (الأزمة المالية)، UBS، مورغان ستانلي لي، JP مورغان تشيس متوسط العائد على حقوق المساهمين وكان 59 (الجزء، وأجزاء الولايات المتحدة من 16)، و 15، 23.5،
UBS، مورغان ستانلي، وجيه بي مورغان تشيس وبنك أوف أميركا ميريل لينش متوسط هامش الربح 26.0 على التوالي، 16.0، 17.8، 14.0. عام 2017، إدارة الثروات أعمال UBS، مساهمة صافي الدخل مورغان ستانلي من 156.10 و16836000000 $ على التوالي.
مورغان ستانلي، على سبيل المثال، خلال السنوات العشر شركة السنوي العائد على حقوق المساهمين بنسبة 7، منها، وارتفاع العائد على حقوق المساهمين ثلاث شركات هي الأوراق المالية المؤسسية، وإدارة الثروة العالمية، إدارة الأصول، حيث بلغ متوسط العائد على حقوق المساهمين من 8.2، 14.95 على التوالي، 12.21، ارتفاع العائد على حقوق المساهمين إدارة الثروات من الأعمال الدائمة الآخرين.
إدارة الثروات لديه خصائص الأصول الخفيفة. إدارة الثروات في عام 2017، على الرغم من أن حوالي 20 فقط من الأموال مورغان ستانلي، ولكنها جلبت هامش صافي الربح 34 وبلغت 26.
شكلت في الخارج الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات الإيرادات التجارية لنسبة من الدخل، UBS، مورغان ستانلي، وجيه بي مورغان تشيس وبنك أوف أميركا، على التوالي، وهو ما يمثل ما يقرب من عقد من الزمن حوالي 50، 38، 11، 19. وهو مصدر مهم للدخل الاستثمارات المصرفية في الخارج.
نموذج الربح ومعدلات أعلى من إدارة الأصول
وفقا لدينا نوع من UBS، مورغان ستانلي، وجيه بي مورغان تشيس وبنك أوف أميركا وغولدمان ساكس بنك الاستثمار أن خمسة صناعة إدارة الثروات نموذج الربح، ومعدلات ونسب الدولية وجدنا بنك الاستثمار الدولي ويستند إدارة الثروات بشكل رئيسي على كمية من استثمارات العملاء وأنها تسعى الاستراتيجيات.
الأعمال الدولية إدارة الثروات البنوك الاستثمارية وهناك نوعان من نموذج تسعير الرئيسي:
1
رسوم الإدارة المتكاملة على أساس كمية من أصول العملاء
وتشمل رسوم الإدارة المتكاملة خدمات العملاء وإدارة الحسابات، تنفيذ الصفقات التكلفة والتجارة والمقاصة والتسوية والحفظ أصول العملاء والبرنامج العادي تقييم أداء مكتوبة، ويغطي الرسوم الأساسية في إدارة الثروات، هو الآن التيار الرئيسي اتهام إدارة الثروات طريقة، مع الدفع لمرة واحدة، المزايا المريحة.
ويتم احتساب رسوم الإدارة المتكاملة معدل كنسبة مئوية من أصول العملاء، وأكبر حجم الأصول، وخفض سعر الفائدة. أن إدارة الثروات بنك الاستثمار المشروع تتطلب عادة أعلى المعدلات الإجمالية من الرسوم الإدارية، في حين يمكن للعملاء والمستشارين إدارة الثروات الأسعار المتفق عليها، ومعدلات التفاوض دون معدل الحد الأقصى.
2
استراتيجية الاستثمار النفقات (استراتيجية الاستثمار المحددة)
بالإضافة إلى الرسم الأساسي إدارة الحساب إذا كان العميل أو السعي لتحقيق استراتيجية استثمارية معينة هو اختيار المحافظ محددة نموذج، فإنها تحتاج إلى دفع تكاليف استراتيجية استثمارية معينة.
في الوقت الحاضر، ويشمل الاستثمار الأجنبي في مجال إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية، ليس فقط الاستثمارات التقليدية الأسهم والاستثمارات ذات الدخل الثابت، بما في ذلك الجوانب الفرعية المختلفة تؤثر على الاستثمار، والاستثمار الأخضر. بواسطة استراتيجيات الاستثمار معينة، وإدارة الثروات وارتفاع عملاء ذوي الملاءة المالية لتلبية متطلبات فريدة من نوعها.
تكلفة استراتيجية استثمارية معينة تعتمد على أنواع السياسات العملاء وفئات الأصول. مورغان ستانلي، وجيه بي مورغان، وميريل لينش اتهم سياسة رسوم إضافية على أساس تكاليف إدارة العملاء المتكامل جرا.
3
التكاليف الأخرى
سيتم فرض العملاء اللجان وهوامش الربح إضافية في بعض الحالات، بما في ذلك رسوم حساب الصيانة ورسوم نقل الحساب، رسوم إنهاء الحساب، خدمات إدارة النقد والنفقات طرف ثالث.
من الاتجاهات طريقة الشحن، وخدمات إدارة الثروات للعملاء بطرق أكثر تنوعا، أنماط الهجرة نموذج الأعمال من قبل لجنة لنموذج رسوم الخدمة.
ووفقا لمورغان ستانلي نسبة تقديرات ليو وايمان، تبنت صناعة نموذج رسوم خدمة أو عمولة + خدمة نموذج الرسوم ارتفعت من 74.1 2005200586.9، منها زادت نسبة بنوك الاستثمار العالمية إلى 89.4 من 94.4 رسوم الخدمة النموذج المستخدم على نطاق واسع لزيادة استقرار إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية.
من الناحية التنظيمية، وبنوك الاستثمار في الخارج في العمل المصرفي الشامل، البنوك قنوات توسع كبير نهج إدارة الثروات وون حالا.
ومع ذلك، وجدنا أن مرتبة أعلى لإدارة الثروات الأعمال UBS ومورغان ستانلي مجموعة على حدة لإدارة الثروات، يتم تعيين بنك أوف أميركا، وغولدمان ساكس، قسم إدارة الأصول JP مورغان جنبا إلى جنب مع خطوط الأعمال وإدارة المعلومات. إدارة الثروات خدمة أكثر مورغان ستانلي القطاعات الفرعية.
من وجهة نسب العرض ونسب UBS، وإدارة الثروات وإدارة الأصول التجارية مورغان ستانلي أيضا نسبة أعلى قليلا. البيانات UBS أكثر وضوحا: معدل الثروة الإدارة العامة نحو 0.62 -0.96 معدل لإدارة الأصول العامة حول 0.46 -0.68 رسوم إدارة الثروات من رسوم إدارة الأصول طويلة الأجل من حوالي 0.2 نقطة مئوية أعلى من ذلك.
الحواجز التجارية حواجز كبيرة أمام دخول، وفورات الحجم، ورئيس المؤسسة
إدارة الثروات لديه خصائص الأصول ضوء، ولكن هناك حواجز كبيرة أمام دخول، وأثر على نطاق واضح، عيد رأس وكالة، مع ضبط النفس الحواجز التجارية:
1
A الاستثمار الأولي أكبر
كبار مديري الثروات الدولي بحاجة الى انفاق الكثير من المال لعمليات الاستحواذ، لبناء فريق الاستشارات الاستثمارية عالية الجودة، والحاجة 5--6 سنوات من أجل استرداد التكاليف.
2
تأثير مقياس واضح
دخل إدارة الثروات = AUM * سعر في حالة وجود اختلافات صغيرة في أسعار الفائدة، ويرتبط الدخل مباشرة إلى المعلمات الحجم. أكبر حجم، وارتفاع الدخل مديري الثروات.
من بين هناك حاجة إلى وكالات مختلفة من الأصول، والمنتجات، والخدمات، والعلامة التجارية هطول الوقت تراكم، في اعتقادنا، فقط رئيس مزايا المؤسسات القناة المالية من أجل كسب الرسوم الإدارية من خلال وفورات الحجم أو لجنة اللجنة.
تحتاج مؤسسات إدارة الثروات المنخفضة نهاية لديها رأس ميزة تدفق كبيرة، وأنها ستكون ميزة تنافسية. إدارة الثروات لديه بعض الحواجز التجارية.
3
الحواجز الجمركية
تتطلب شامل شركة إدارة الثروات على مستوى أعلى، وساطة صغيرة من الصعب أن أنتقل إلى تجاوز.
مورغان ستانلي إدارة الثروات شريحة ذوي الدخل (وحدات: بملايين الدولارات)
UBS إدارة الثروات شريحة ذوي الدخل (وحدات: بملايين الدولارات)
بنك شريحة ذوي الدخل أمريكا لإدارة الثروات (وحدات: بملايين الدولارات)
الاختلافات بين شركات مختلفة مستوى أعلى من العائد على حقوق المساهمين تعكس الفجوة بين مختلف مراحل تطوير الشركة، UBS، مورغان ستانلي، وجيه بي مورغان تشيس متوسط العائد على حقوق المساهمين من 59 (المقر، جزء من الولايات المتحدة 16)، و 15، 23.5 .
الصرف العكسي، فرصا جديدة لخطوط تجارية أخرى
ناضجة وحدة إدارة الثروات كانت فيه خصلة من تطوير سلسلة الصناعة كلها، وارتفاع صافي قيمة العملاء في مجال إدارة الثروات، هو بنك استثماري أثمن الموارد، والصرف الصحي العكسي من خلال قطاع إدارة الثروات، يمكن أن يحقق الفرص لجميع فروع التأمين.
وبشكل عام، كبار مديري الثروات الأجانب في شيء واحد مشترك: مع قسم خدمات إدارة الثروات ممتازة، وقسم تتميز عموما من خلال تطوير سلسلة الصناعة بأكملها.
إدارة الثروات مصلحة تجارية في كل من مقدمي أيضا المقترضين (مصروفات الفوائد بما في ذلك الفوائد على القروض)، في نفس الوقت، يمكن أن يحقق المزيد من الموارد التجارية للشركة لتعزيز تنمية وحدات الأعمال الأخرى للشركة.
الاتصالات والتعاون بين القطاعات المختلفة، من أجل تعزيز التنمية الشاملة للشركة، لاستكشاف المزيد من الإمكانيات، فضلا عن التكامل الداخلي في الشركة، وتعزيز القدرة التنافسية الجوهرية.
خمسة الأساسية التنافسية بنك الاستثمار الدولي
من خلال دراسة حالة بنك الاستثمار الدولي، ونحن تلخيص النقاط الرئيسية الخمسة:
عمليات الاندماج والاستحواذ، وإدماج نهج ذي شقين، AUM أكبر
من التاريخ التنمية، بنك الاستثمار الدولي يعتمد كثيرا على كبير التكامل M & A.
في UBS، تاريخ التنمية مورغان ستانلي، يمكننا أن نرى زيادة في عملية توسيع نطاق الشركة للعملاء، والتوزيع العالمي وAUM، والسبب الخارجي الأكثر بديهية هو الاندماج والاستحواذ.
M & A هي الطريقة الأكثر مباشرة للتوسع، يمكنك إحضار بسرعة قاعدة أساسية العملاء والموارد العملاء العالمية وتوزيع الأصول من الموارد للشركة.
في الخارج M & A شركة يحتاج إلى إنفاق المزيد من رأس المال والموارد والطاقة، والتكامل في مرحلة ما بعد الاندماج بين الشركة ونظام إدارة الاختبار والقدرة على التنفيذ، مع التمديد والقدرة على التوسع على قوة رأس مال الشركة، والقدرة وانعكاس شامل لقدرة الإدارة الاستراتيجية.
المنتجات الغنية، والتكوين العام، وخلق توزيع الأصول قوية
للقيام إدارة الثروات وتوزيع الأصول أو المنتج النهائي لديه واحدة من السمات هو عامل نجاح مهم.
1
فئة المنتجات، فريدة من نوعها
مدراء أعلى ثروة في العالم عموما المنتج في غني يضم فئة كل من المنتجات الاستثمارية المصرفية، ولكن أيضا لإدارة المعلومات الخط التجاري من المنتجات، وخصائصها. وتعكس مزايا خطوط الأعمال إدارة المعلومات قدرات قوية لتوزيع الأصول.
2
في خط الأعمال إدارة المعلومات لديها بعض المزايا
أربعة بنوك الاستثمار العالمية في أداء تصنيف مورنينغستار كما هو مبين. وكان تصنيف مورنينغستار من إجمالي منتجات الصناديق في أكثر من فئة أربع نجوم سعر الفائدة على الأموال 57 JP مورغان تشيس، ومورغان ستانلي، 31، 30 جولدمان ساكس، UBS 14.
3
توزيع الأصول الغنية
ما سبق ذكره أربعة بنك الاستثمار الدولي يتم ترتيب المنتجات على الأسهم والدخل الثابت وأسواق المال والأسهم الخاصة وصناديق التحوط والعقارات وغيرها من المجالات.
مورغان ستانلي المنتج التكوين (وحدة: US $ مليار)
تكوين المنتج UBS (الوحدة: مليار فرنك سويسري)
JP مورغان تكوين المنتج (الوحدة: $ US)
مجموعة اللعب، وعمليات كاملة سلسلة الصناعة لتلبية متطلبات العملاء لكل بعد
وحدة إدارة الثروات في الخارج لتزويد العملاء مع خدمة سلسلة الصناعة بأكملها.
على سبيل المثال، تلتزم UBS لخدمة أصحاب الثروات العالية عملاء من الأفراد والمكاتب المنزلية والشركات الصغيرة والمتوسطة لتوفير إدارة الثروات وتمويل وتخطيط الثروات والخدمات الأخرى.
في إطار فرضية تعزيز السيطرة على المخاطر، والأحكام الكاملة لرأس المال الاستثماري، وقد انخفض التعاون العملي في دم UBS، مما يعكس التعاون بين القطاعين قوي.
الإدارة الداخلية: الاحتياجات الفردية للعملاء وخدمة توحيد جنبا إلى جنب
في الإدارة الداخلية، شخصية الطلب خدمة العملاء وتوحيد الداخلية تجتمع لتقديم تجربة أفضل للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية، وتحسين الكفاءة التشغيلية.
خدمة عالية صافي قيمة العملاء هو كلمة السر الشخصية. لا تركز UBS وميريل لينش لإدارة الثروات فقط على مقدار الدخل الاستثمار أو المكاسب النسبية، ولكن التركيز على تلبية الطلب من العملاء للشخصية، تطوير بما يتماشى مع الأهداف الشخصية وخطة إدارة الثروات تخطيط الحياة.
الاستشارات الاستثمارية الخدمات التوحيد، بحيث يمكن للعملاء التمتع الخدمة في أي من التوحيد في جميع أنحاء العالم من الفروع لبناء ذات جودة عالية، ذات الكثافة العالية، والاستثمار مستقرة فريق التشاور.
كان فريق استشاري عالية الكثافة الاستثمار حجر الزاوية لطلب العملاء توفير خدمات توزيع الأصول المهنية ومجموعة كاملة من الخدمات التجارية المتكاملة، وتساعد على تعزيز عائدات الشركة الإجمالية.
عن طريق الاستثمار النضج استشارة نظام تدريب الفريق، وثقافة الشركات جيدة، مع رواتب تنافسية، لبناء فريق مستقرة لضمان استقرار واستدامة استثمارات العملاء.
تكنولوجيا تمكين الاستشارات الاستثمارية الذكية، وخدمة العملاء ناجاو
وبالمقارنة مع مستشار الاستثمار التقليدية، الميزة الأكثر أهمية هو مستشار الاستثمار الذكي، انخفاض الحواجز أمام دخول وتكلفة منخفضة وكفاءة عالية.
حتى للعملاء نهاية منخفضة تصل إلى "عملاء ذيل طويل" جذابة للغاية. دفع تكلفة أقل، والتمتع بنفس الشخصية، والخدمات المهنية والكفاءة المالية والاستثمار الاستشارية. وفي الوقت نفسه، مستشار الاستثمار الذكي بسبب شفافة نسبيا تلقاء نفسها، وتجنب مزايا عاطفية من التطور السريع.
مستشار الاستثمار الذكي VS مستشار الاستثمار التقليدي (UBS نظام إدارة الثروات)
الاستشارات الاستثمارية والمعلومات الذكية تطبيقات تكنولوجيا
خدمات الاستشارات الاستثمارية الذكية
الاستثمار الذكي خدمات استشارية في مجال التنوع
الوساطة المحلية، وحقل قوة من مستشار الاستثمار الذكي، من تحسين تجربة خدمة العملاء، ويقدم مجموعة متنوعة من الخدمات والمضي قدما.
الزبائن المنخفضة نهاية: ذيل طويل للاستيلاء على السوق المنخفضة نهاية، وتوفير خدمات موحدة
من حيث مستشاري الاستثمار في بلادنا هو الفرق الهائل بين العرض والطلب لتطوير أوراق مستشار الاستثمار الذكية الكثير من الفضاء.
مستشار الاستثمار الذكي إلى عدد من القضايا عملية التوحيد، والحد بشكل كبير من تكلفة الملكية، يمكن أن تغطي المزيد من المستثمرين العاديين. لذلك، تفتقر المستشارين الاستثمار قبل استيلاء الجماعات صافي قيمة منخفضة، وخدمة العملاء طويلة الذيل هو أداة هامة.
عميل متقدمة: توفير "ذكية + مستشار الاستثمار المهنية" الخدمة
المستثمرين المتقدمين الذكية تريد مستشار الاستثمار، يقدم مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار، وهناك متطلبات معينة للثراء وتعقيد المنتجات المالية، ومستشاري الاستثمار، وفقا لمخاطر التسامح مطلوب قدرات معلومات العميل، وتجربة الاستثمار، استراتيجيات الاستثمار، واختيار استراتيجيات الاستثمار .
السماسرة ويمكن إدخال خدمة "مستشار الاستثمار الذكي + المهنية" لهؤلاء المستخدمين. مستشاري الاستثمار استخدام كبير تحليل البيانات، والتعلم الآلي وتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، والتنبؤ السوق أكثر دقة واختيار محفظة.
الجديدة مجموعة ثرية: تقديم "مستشار الاستثمار الذكي شخصية +" الخدمة
وهنا الجديدة مجموعة ثرية، ويشير إلى المهنية، والشباب "الأغنياء الجدد".
وأشارت ملامح والشباب الأثرياء المهنية التي لديهم فرص أقل للحصول على قنوات استثمارية ووقت أقل في إدارة الثروات الشخصية، في حين تفضيلات سلوك الاستثمار، و"الأغنياء الجدد" توسيع آفاقهم، والتفكير النشط والاستثمار الرغبة في المخاطرة قوية.
لذلك، "التخصيص + مستشار الاستثمار الذكي" من المتوقع مزيج من إدارة الثروات للعب الجاذبية النسبية أقوى.
وفي الوقت نفسه، إذا تقدمت صافي المستخدمين الجدد أبعد من ذلك، هناك متطلبات معينة لتعقيد وتنوع المنتجات المعروضة، يمكن للسماسرة كما توفر "مستشار الاستثمار الذكي + المصرفية الخاصة" الخدمات.
التقليدي ارتفاع صافي المستخدمين قيمتها: تقديم "مستشار الاستثمار، مستشار الاستثمار الذكي + التقليدية"
لا يزال هناك عدد كبير من صافي إقامة المستخدم قيمة عالية في فلسفة الاستثمار المحافظة، ومنتجات التكنولوجيا مرحلة انخفاض درجة مقبول.
لهذه الفئة من العملاء المستهدفين، مستشار الاستثمار، وينبغي أن يستند سيط على العملاء التقليدية القائمة نموذج، وتعزيز البصيرة العملاء، وقدرات استثمارية متنوعة والقدرة على التفاعل مع العملاء، وتوزيع الأصول الأمثل العملاء، ويسمح للتمتع بمستوى الخدمات الاستشارية "الخدمات المصرفية الخاصة".
وفي الوقت نفسه، لا يزال نوع من مفهوم المنتج ذكي السكان العملاء الاختراق، مع مستشار الاستثمار الذكي في صناعة إدارة الأصول إلى أن تنضج، بحيث الزبائن يأتون لقبول الخدمات الاستثمارية الاستشارات الذكية.
وساطة محلية التحول إدارة الثروات
الحالة: الثانوية القائم على وكالة المنتجات المالية المبيعات
إدارة الثروات الوساطة المحلية لشحنة من المنتجات المالية كما في النموذج الرئيسي. في السنوات الأخيرة، والمنتجات المالية لجنة الوساطة ارتفاع الدخل.
تجار الأوراق المالية العمولات والمحاسبة المنتج (الوحدة: 100 مليون دولار،)
سيتيك للأوراق المالية عائدات المنتجات التابعة لها والمحاسبة (الوحدة: 100 مليون دولار،)
وسيط الحالي لا تشغل ميزة كبيرة في السوق شحنة في عام 2016، وقنوات البيع صندوق الوساطة تمثل فقط 7.8 من السوق، فقط واحد على عشرة من البيع المباشر ومنصات طرف ثالث لا تملك إلا أن ميزة.
ونحن نعتقد أن، نسبة إلى غيرها من الصناعات، لجنة الوساطة والمزايا الثلاث التالية في السوق:
أولا، أعلى العملاء الرغبة في المخاطرة الوساطة، أكثر قدرة على تقبل السوق الثانوية للبضائع خدمات الشحن.
ثانيا، تعمل أنشطة رأس المال في الخاصة بهم على المدى الطويل، والتخصص قوي.
ثالثا، عملية إجراء كالة تطوير أعمال الوساطة، وتنظيم وإقامة علاقة جيدة، يجب تكثيف الجهود لتطوير وتعزيز الالتصاق العملاء.
مجلس القصير: تطوير الأعمال في مرحلة مبكرة
في السنوات الأخيرة، وأشار كل وسيط إلى ضرورة تطوير إدارة الثروات، وإجراء الوساطة تحويل الأعمال التجارية.
ولكن نظرا لقطاع الأعمال المحلي إدارة الثروات الوساطة بدأت في وقت متأخر، لا يزال في مراحله الأولى، بالإضافة إلى الذهب، وغيرها من أعمال إدارة الثروات الوساطة ليست كونه نظام إدارة الأصول ناضجة، لديها فجوة معينة مع أفضل مديري الثروات من أصول في الخارج كانوا خارج لتكوينات المنتج.
1
نظام المنتج ليست مثالية، وعمق منتجات التعدين مساحة كبيرة.
لا تزال تهيمن قطاع إدارة الثروات الوساطة المحلية من خلال المنتجات الاستثمارية التقليدية وتباع بشكل رئيسي تفتقر التخصيص للعملاء، ومنتجات إدارة الثروات عمق كبيرة من مساحة التعدين.
في الوقت الحاضر، والوساطة المالية وإدارة المعلومات المنتجات، بما في ذلك صناديق الأسهم، صناديق السندات وصناديق مختلطة، وصناديق أسواق المال، وصناديق الاستثمار البديل وصندوق QDII هذه الفئات الست، وعدد من الاستثمارات البديلة ليست سوى شركات القطاع الصغيرة نسبيا، صغيرة مثل CICC، سيتيك للأوراق المالية وغيرها من صناديق الأسهم الخاصة يمكن أن تقدم بعض المنتجات الراقية الأخرى.
بنك الاستثمار إدارة الثروات يتضمن الخارج ليس فقط الاستثمار التيار التقليدي، ولكن أيضا لتوفير منظم، المنتجات الراقية العالمية، بما في ذلك IPO مرساة الاستثمار وصناديق الأسهم الخاصة، والأصول غير المالية الأخرى؛ أيضا لأصحاب الثروات العالية منتجات خاصة حسب الطلب، بما في ذلك إدارة الأسرة المالية، والاستثمار تأثير وبيئة الاستثمار، والاستثمار الفن، والثقة التراث وهلم جرا.
وينبغي النظر إلى إدارة الثروات الوساطة المحلية وإدارة الثروات باعتبارها الاستدامة على المدى الطويل من الخدمات والسلع والخدمات لعمق الإرشاد، بدلا من بيع منتج بسيط من الأعمال التجارية.
منتجات إدارة الثروات CICC في طليعة من العمق .
افتتح CICC لإدارة الثروات في أوائل عام 2007، ويقدم خدمات استشارية استثمارية للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية. الآن، مع تطور عمليات إدارة الثروات، CICC يمكن ليس فقط توفير المنتجات الاستثمارية التقليدية، ولكن أيضا مع تلقاء نفسها المصرفية الاستثمارية وصناديق الأسهم الخاصة، وارتفاع صافي قيمة العملاء مع البنوك الاستثمارية مثل منتجات رسملة الأسهم، على حد سواء لتعزيز تنوع وعمق منتجاتها، ولكن أيضا لتلبية احتياجات العملاء ذوي الملاءة المالية العالية.
2
نقص الموظفين مستشار الاستثمار المهنية، يفتقرون إلى التدريب المنهجي
الثروة إدارة الأعمال من أجل تطوير جودة مناسبة وكمية من الاستثمار الفريق الاستشاري التابع أمر ضروري.
ووفقا للبيانات الإحصائية لدينا، وقد وصلت البنوك الاستثمار الأجنبي ميريل لينش ومورجان ستانلي، وعدد من الاستثمار مستشار UBS أكثر من 10،000 شخص، بينهم مستشار الاستثمار ميريل لينش ل19238 شخص، لتحتل المرتبة الأولى.
عدد الاستثمار الاستشارات CSC عن 1945 شخص، وعدد من مستشاري الاستثمار هواتاى للأوراق المالية ل1745 شخص، والاستثمار الاستشارات الفجوة فريق كبير.
بالنسبة لبنك الاستثمار الأجنبي للاستثمار إدارة الثروات استشارات الموارد البشرية نظام التدريب، مثل مورغان ستانلي FAA خطة، خطط UBS WPA، النقص الحالي الوساطة المحلية للاستثمار ناضجة استشارة نظام للتدريب الموظفين.
3
بعد العثور على نمو دخل ثابت
وارتفعت الإيرادات المحلية لإدارة الثروات الوساطة ببطء أكثر، وتفتقر للنمو مستقر.
لCICC والصين تجار الأوراق المالية، على سبيل المثال، إدارة الثروات الذهب كوسيط في التطور السريع للشركة، نمت إيرادات إدارة ثروتها بسرعة في عام 2015، حيث بلغت 1698500000، ضعف عام 2014، ولكن في عام 2016 انخفاض سنوي الإيرادات، وحتى عام 2017 على ارتفاع مرة أخرى.
دخل الاستثمار الوساطة في الأوراق المالية، وإدارة الثروات في عام 2015، وصلت ذروتها في اللاحقة 2016 - 2017 الإيرادات استقرت في الوساطة، وإدارة الثروات.
تحويل الأفكار
انخفاض في مواجهة سوق واسعة لإدارة الثروات، وحالة أعمال الوساطة الخاصة بها، والوساطة المالية الجارية الإصلاح الداخلي، وتعزيز التحول في إدارة الثروات الوساطة التجارية.
عام 2018، هواتاى للأوراق المالية إعادة بناء التجزئة وإدارة الثروات، عملاء من المؤسسات نظامين الأعمال الرئيسية، وتعزيز تطوير عمليات إدارة الثروات.
ويقترح سيتيك للأوراق المالية، والصين غالاكسي وسوسيتيه جنرال للأوراق المالية وحدة أعمال الوساطة أن تكون إدارة الثروات تمت إعادة تسميته، وتسليط الضوء على الالتزام بالإصلاح.
في وقت مبكر من عام 2015، سيتم تغيير اسم قسم الوساطة المشرق للأوراق المالية في مقر إدارة الثروات، ما زالت السنوات القليلة الماضية لدفع إدارة الثروات تحويل الأعمال التجارية.
التركيز على إدارة الثروات نهاية النقالة، بقوة على تطوير الأعمال التجارية عبر الإنترنت.
بالنسبة للاستثمارات في الصين لصغار المستثمرين، ورجال الأعمال محطة المحمول تطوير والظروف الوطنية اختراق الهواتف الذكية عالية وشركات السمسرة المحلية في السنوات الأخيرة بقوة تتحرك خدمات إدارة الثروات نهاية.
كل وسيط يجمع أساس العمليات التجارية، وقدم العديد من APP مميزة، والمنافسة على الانترنت للعملاء إدارة الثروات.
وبشكل عام، APP في خط أساس الوساطة لإدارة الثروات، وتوفير المعلومات في الوقت الحقيقي، والخدمات الاستثمارية الذكية مساعدة العملاء، مبيعات واسعة من المنتجات الاستثمارية وغيرها من المهام.
المستقبل، وتطوير إدارة الثروات الوساطة هناك مساحة واسعة للتنمية.
التطور السريع للأعمال إدارة الأصول وتوفر مساحة واسعة لتطوير عمليات إدارة الثروات. سوق إدارة الثروات ككل نموا سريعا، ولكن معدل اختراق ما زال منخفضا في عام 2015 فقط حوالي 20 في المئة، والولايات المتحدة (54)، وهونغ كونغ (34)، وأخرى لإدارة الثروات الأسواق الأكثر نموا لا تزال الثغرات في المقارنة.
إدارة الثروات لتعزيز معدل انتشار يساعد على توسيع قنوات المقيمين دخل الملكية.
ما تريد، رئيس المخاوف الوساطة
ضروري لنجاح البنوك الاستثمارية في الخارج تشمل:
1
حافة القناة
بما في ذلك نوعية العملاء (كلا من الأصول)، وعدد من وسائل قناة (عدد إدارة الأعمال)، على حافة قناة الإنترنت.
2
قوة المنتج النهائي
خطوط الأعمال وإدارة المعلومات، بما في ذلك مزايا المنتج وكلها عمليات سلسلة صناعة مختلف مزايا المنتج.
3
جودة الخدمة
بما في ذلك عدد من مستشاري الاستثمار ومستشار الاستثمار تطوير ذكية.
4
قدرات M & A
بما في ذلك قوة رأسمال الشركة وآلية داخلية مرنة.
ما تريد، في اختيار وسطاء، لدينا الاقتراحات التالية:
1
وكانت أصول العملاء عالية، ومزايا القنوات على الانترنت وغير متصل
إدارة الثروات الأعمال أكبر، والشروط الأساسية لا تزال مرتفعة قبالة الأصول، وجميع الموجودات مرتفعة قبالة أساس التشاور رسوم فرض رسوم إضافية؛ توزيع الأصول هو مساعدة شروط العملاء.
أعمال الوساطة يعني قوة إدارة الثروات إلى حد ما.
في مجال الأعمال التجارية القائمة على الأسهم، هواتاى للأوراق المالية في منصب قيادي، وهو ما يمثل حصة سوقية 7.7، سيتيك للأوراق المالية، Haitong للأوراق المالية، والصين غالاكسي للأوراق المالية والصين التجار في الدرجة الثانية.
المبلغ الإجمالي من الشحنة للعرض، هواتاى للأوراق المالية في انهيار أرضي شحنة المبلغ الإجمالي في عام 2017 كان ثاني أربع مرات أكثر من سيتيك للأوراق المالية، Haitong للأوراق المالية وراء وراء.
مع رئيس القوة المالية الوساطة، واليد العليا على القناة على الانترنت. يتم تعيين بابا، Suning والصين وتايلاند الاشتراك، حصة تينسنت في الذهب، من الواضح بطاقة شرقية فورتشن بت المستثمرين الأفراد تبادل الميناء، ميزة حركة المرور.
2
قوة المنتج النهائي، الشركة الرائدة في مجال الأعمال التجارية وإدارة المعلومات
إدارة الأصول هي مفتاح الثروة، والمنافسة التجارية، والوكالات المختلفة. الاعتماد على شركة أبحاث فعال وفريق الدعم، واحتياطيات المشروع جيدة وعالية الجودة الفرد وموارد العملاء المؤسسية، وعلى رأس كل وسيط مزاياه الخاصة في جوانب مختلفة من خطوط إدارة المعلومات.
سيتيك للأوراق المالية لديها ميزة مطلقة في الأنبوب على نطاق ورأس المال، ورأس المال على نطاق الأنابيب في عام 2017 بلغ 1618212000000 يوان، سيتيك للأوراق المالية، هواتاى للأوراق المالية هي ثاني الضعف تقريبا، هواتاى للأوراق المالية، شنوان كونغ مصدر تمويل أنبوب النطاق في 7000 مليار يوان، البنك دوليا، الصين تجار الأوراق المالية وإدارة المعلومات على نطاق وفي أكثر من 500 مليار يوان.
على مقياس من الإدارة الفعالة، وأيضا في المرتبة سيتيك للأوراق المالية لأول مرة في المبادرة إلى 623100000000 تحت الإدارة.
3
رسملة الرائدة في الأعمال المصرفية الاستثمارية
تشير رسملة البنوك الاستثمارية إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية التجارية + الأسهم الخاصة / شركات الاستثمار المباشر. كمعبر الأعمال التجارية وسيط، تنمية رأس المال الأعمال المصرفية الاستثمارية يمكن أن تعزز تطوير عمليات إدارة الثروات.
رسملة البنوك الاستثمارية وساطة يعتمد أساسا على جانبين، أولا، ورجال الأعمال المصرفية الاستثمارية التقليدية والثانية، والأسهم الخاصة.
تقليديا المصرفية الاستثمارية، ما يقرب من ثلاث سنوات في الاكتتاب العام، M & A واكتتابا خاصا ضامن / المستشار المالي الرئيسي، ومن المبلغ الإجمالي للعرض، وموقف الصدارة في الذهب، سيتيك، سيتيك والصين وتايلاند والاستثمار وهلم جرا.
بدأت 2017 السنوية التابعة لشركة الأوراق المالية مجموع صندوق الاستثمار الخاص بإنشاء صندوق الاستثمار المباشر 712، لجمع الأموال 617500000000 يوان.
وبحلول نهاية عام 2017، ورأس المال الذهب CICC في (عدد من الشركات التابعة من الاندماج) في صناديق الملكية الخاصة المدارة تجاوز 250 مليار يوان، متقدما بكثير من أقرانهم، سيتيك (الذهب ستون سيتيك للأوراق المالية والاستثمار) أكثر من 80 مليار يوان ، CSC، هواتاى أيضا نموا سريعا.
4
خدمة ذات جودة عالية، استثمارات كبيرة في مجال البحوث
استثمارات كافية استشارة الموظفين للعملاء، بحيث يمكن للعملاء لديهم الوقت الكافي للتواصل ومستشار الاستثمار، فهم أفضل من منتجات إدارة الثروات، مستشار الاستثمار للموظفين، يمكن للعملاء تخصيص الحلول التخطيط ثروة معقولة أكثر لتحسين رضا العملاء.
وفقا إلى 2017 البيانات، أي ما مجموعه أفراد التشاور 2039 الاستثمار غالاكسي للأوراق المالية، هواتاى للأوراق المالية، سيتيك للأوراق المالية في الدرجة الثانية، والاستثمار استشارة الموظفين من حوالي 1700، وعدد من الاستثمارات الموظفين التشاور Haitong للأوراق المالية، CICC والصين تجار الأوراق المالية في الصف الثالث .
عدد الاستثمار وساطة قو
الجانب مستشار الاستثمار الذكي، والوساطة المالية التي تواجهها مع مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية تنافسية، والتأمين، والشركات المالية المالية والإنترنت الناشئة. معظم تخطيط الوساطة بطيء، ويعمل حاليا في دولة متخلفة نسبيا.
تعلم من إدارة الثروات البنوك الاستثمارية في الخارج العوامل تطوير الأعمال الناجحة، ونحن نعتقد، ومن المتوقع أن يتوجه أولا إلى الدخول في إدارة الثروات اختراق الأعمال مزايا والغنية الوساطة خط الانتاج قنوات لها.
وساطة سوق الأوراق المالية في الصين هي وسائل الإعلام الموثوقة، "أوراق تايمز" الصورة وسائل الإعلام الجديدة والوساطة الصين تتمتع حقوق التأليف والنشر في هذا المنبر نشرت المحتوى الأصلي، حظر غير مصرح مستنسخة، وإلا سوف يؤدي إلى اتخاذ الإجراءات القانونية.
ID: quanshangcn
نصائح: أدخل الوساطة الصفحة الصين الرمز للأوراق المالية مايكرو الإشارة، تستطيع أن ترى في سوق الأوراق المالية، وأشار إلى الإعلان الأخير، دخول الأموال متاحة، ويشار إلى رؤية NAV الصندوق.
