المصدر: المالية الأولى
لم هونان نيه لا يتوقع أن يغيب سمحت بطاقة هوية مشاركة تزوير واسع عبر الحدود مع شبكة خاصة بهم.
وقال انه لا يعتقد أن هناك الكثير من الناس مثله، لأن تسرب معلومات الهوية من قبل عناصر عديمة الضمير لإنشاء شركات وهمية تعمل في الجريمة، والمساعدة أنشطة غير قانونية تحت الارض صرف العملات الأجنبية الآجلة التداول، والقمار، والمواد الإباحية وغسل الأموال والخروج، والهروب تحقيقات الشرطة.
وراء عدد كبير من شركات وهمية، بل هو ضخمة "إنتاج الرماد الأسود". العثور على CBN مراسل وبعد عدة أشهر من التحقيق أنه في جميع أنواع "الرباعية"، "واجهة دفع" مجموعة QQ، وعدد من الوسطاء نشاطا في التوفيق بين المجرمين والمؤسسات دفع طرف ثالث عقد الترخيص، جمع الأموال رسوم للحصول على أرباح مذهلة.
في يوليو، بنك الشعب من تذكرة في تاريخ أكبر قدر ممكن من صناعة دفع طرف ثالث، IPS خسرت ما يقرب من 60 مليون يوان. علمت مراسلون حصرا من السلطات التنظيمية، IPS هي مسألة العقاب المعلومات القرصة ID خلف.
منذ الإيرادات التجارية الرمادي يفوق بكثير تكلفة غير قانوني، وبعض الشركات تدفع انتهاكات الرغم من الحظر المتكرر. قنوات تمويل التجارة غير المشروعة أصبحت السبب الرئيسي لهذه الشركات دفع ينظم العقاب.
وقال عاملون مراسل CBN، في السنوات الأخيرة، وكثفت احتكار عملاق صناعة استمرت السياسة التنظيمية لتعزيز، وبعض الشركات الصغيرة دفع الفضاء تقلص من أجل جني الأرباح الضخمة، لا تتردد في اتخاذ المخاطر، حتى للمشاركة في سلسلة التشغيلية للنشاط الإجرامي الحية.
تشارك الهوية المفقودة في الاحتيال
وقال على وجه المحققين ادارة الامن العام، الذي يعيش في هونان السيد نيه انه لم يسمع بهذا الاسم هو مقاطعة يي وخبى Shuangqing الشبكة والتكنولوجيا المحدودة (المشار إليها فيما يلي باسم "مزدوج التكنولوجيا") الأعمال التجارية.
عندما قال المحققون نيه، هو نفسه الممثل القانوني للشركة، وتملك أيضا حصة 50، والسيد نيه فوجئت جدا. كان أكثر إثارة للقلق هو أن 5270000 الشركة المعنية في كبير الاحتيال على الإنترنت عبر الحدود، في الأنشطة التجارية غير المشروعة لتحويل الأموال مساعدة يوان على الاقل.
وأوضح أنه لم يكن أبدا لييكسيان، ولا يحمل أي أختام التكنولوجيا Shuangqing المادية وهلم جرا.
ومع ذلك، في أوائل أكتوبر 2017 نيه فقدت بطاقة هويته في مسقط رأسه. خارج للتو من شهر، 1300 كم، انقر نقرا مزدوجا تقنية باودينغ فى مقاطعة خبى ييكسيان إنشاء، لم تصدر فقط على رخصة عمل من قطاع الأعمال، كما تلقى رخصة لفتح حساب من البنك.
وراء هذا، ما هو بالضبط الرجل إلى اتخاذ ترتيبات، تحاول أن تفعل؟ ومن Xisijikong.
في فبراير الماضي، شنت الشرطة دونغ ينغ الاتصالات السلكية واللاسلكية الاحتيال عبر الحدود مع المبلغ الإجمالي ما يقرب من مليار دولار، في حين بلغ صافي الدخل في مقاطعة قوانغدونغ، ويوننان وقويتشو وجيانغشى وغيرها من الأماكن، في ضربة واحدة واعتقلت 12 من المشتبه بهم، ومئات من حالات سلسلة وبدء .
الشرطة حددت في البداية عصابة من أكثر من 100 عضو، على المدى الطويل في المثلث الذهبي لاوس وكمبوديا وغيرها من الأنشطة الأماكن. عصابة الآجلة غير قانونية منصة التداول خارج المبنى، وتظاهر بأنه "معلم بارز" من خلال بريد إلكتروني الجزئي، QQ وغيرها من المحاضرات أدوات الشبكات الاجتماعية، وغسيل المخ وجذبه سكان البر الرئيسى لمنصة التداول بها على الاستثمار في الذهب والنفط الخام الآجلة مؤشر البورصة وهلم جرا.
هذه طريقة عمل ليست جديدة، فإنه لا يزال حرا في أسهم المستثمرين من التدريب، ومن ثم التلاعب حققت أسعار أسهم ثقة المستثمرين، والمستثمرين تؤدي في النهاية إلى منصة التداول الحصاد غير المشروعة. ومع ذلك، حالة جديدة من منصة أقيمت في المستثمرين الأجانب والمحليين ليست سهلة لتحديد المخاطر، وتواجه محققي الشرطة عقبات هائلة.
في ابريل من هذا العام، وشاوشينغ بمقاطعة تشجيانغ الصيد الشرطة العصابة قبل المشتبه بهم الستة إلى كمبوديا، فى شنتشن لهم في ضربة واحدة، وصادرت $ 850،000 نقدا و 40،000 يوان.
عثرت الشرطة أن مجموعة غير قانونية منصة التداول يصل الأسواق الخارجية يمكن التلاعب بها، نهب المشتبه بهم بعد المستثمر الرئيسي في هونغ كونغ وماكاو، وغسيل الأموال، وتهريب الأموال المسروقة إلى دولارات الولايات المتحدة في الخارج.
ووفقا لتقارير وسائل الإعلام، من أجل تنظيم تجنب، عصابة تغيير اسم منصة، وأنشأت على "Top500"، "المالية الأولى"، "كاثي المالية"، "AIA"، "تبادل عادلة بنوم بنه"، وهلم جرا، وادعى أنه قد تم تنظيم NFA NFC، لكنه لا يملك في الواقع أي مؤهلات الأعمال المالية.
في حين منصات كاثي المالية وAIA اثنين، وبدا كل من الرقم تقنية مزدوجة. علم مراسل CBN أن التحقيق، أموال المستثمرين إلى واجهة دفع الأجور IPS فرع فو كايلى الشركة دخلت الآجلة غير قانونية منصة التداول من خلال التكنولوجيا Shuangqing طرف ثالث.
مراسلون جأت إلى وجد أيضا أن مساهم آخر Shuangqing التكنولوجيا Lumou كمرشد سياحي، كان عام 2018 في قوانغشي، كمبوديا مكانين.
عين نتائج التحقيق السماء تظهر أن الشركات المرتبطة Lumou ما مجموعه ثمانية، أنشئت في تشرين الأول عام 2017، وكلها مسجلة في ييكسيان. وقد رفعت هذه الشركات عدد من المواقع، ويمكن شراء وبيع البرمجيات التجارية لديها "النفط الجمال"، "الذهب جميلة"، "مؤشر هانغ سنغ" وغيرها من المشتقات الآجلة في الخارج.
Shuangqing وراء التكنولوجيا، وتداول العقود الاجلة أنشطة نقل الأموال بشكل غير مشروع وغسل الأموال الخروج من تحت الأرض سلسلة صناعة سوداء تظهر تدريجيا.
تاريخ دفع طرف ثالث من أكبر تذكرة
12 يوليو، بنك الشعب من أصل مبلغ تذكرة أقصى الطرف الثالث تاريخ صناعة الدفع. IPS خرق لوائح خدمات الدفع تنفذ التحذير، ومصادرة مكاسب غير مشروعة 9680000 يوان، وفرض غرامة قدرها 49710000 يوان، 59390000 يوان في المجموع.
عشرة ملايين تذكرة نادرة في صناعة المدفوعات، علم مراسل CBN حصرا من المجتمع المنظم، وهو الأكبر في تاريخ هذه IPS تذكرة، ذات الصلة تكنولوجيا الغش الاتصالات السلكية واللاسلكية والعقود الآجلة غير القانونية التداول في وقت سابق من Shuangqing و.
أموال حساب مصرفي تدفق الوثائق المقدمة للصحفيين تظهر الضحية حالة العقود الآجلة غير قانونية يتداول في قسم "المستثمرين" صناديق حوالي 49،000 يوان لكل طلب (أكثر من 50،000 يوان الحاجة إلى مراجعة) مبلغ استراحة متكررة إلى IPS احتياطي دفع الحساب. وفي الوقت نفسه، على منصة الآجلة غير قانونية، "المستثمرين" تظهر كما ودائع الحساب الافتراضي.
بعد تحقيق دقيق، أكد مراسل CBN توافر الأموال المتدفقة عرض حقيقي. يظهر هذا أيضا أن IPS يوفر تمويل قنوات التجارة غير المشروعة.
فرع شانغهاى لبنك العروض الشعبية إلكتروني ردا على ذلك IPS وقعت مايو 2018 مع الاتفاق المزدوج التكنولوجيا، Shuangqing التكنولوجيا لتوفير ممثل قانوني من البطاقة الشخصية، ورخصة العمل وتصاريح الحساب وغيرها من المواد، IPS سيستعرض اقتنعت بأن التجار توقيع لتوفير واجهة دفع.
البنك المركزي شنغهاي فرع التحقيق أن "IPS غير موجود للتحقق فعالة من التجار، تم وضع تدابير السيطرة على المخاطر في مكان وغيرها من القضايا"، و "غسل يست فعالة لمكافحة المال التزامات للوفاء بها."
كما تفسرها الموظفين IPS، أنهم لم يروا الممثل القانوني للShuangqing التكنولوجيا نيه، بكل المقاييس موظفي وكالة جيونج و.
مراسل CBN يرتبط بعد ذلك إلى الجسم في فوجيان جيونج جيونج يقول للصحفيين ان "لا علم بشأن هذه المسألة." نفى جيونغ انه Shuangqing موظفي تكنولوجيا، وقال للصحفيين في مركز للتسوق يسمى الحب في الموقع الخصم المستهلك قبل أن يغادر المعلومات الشخصية الخاصة بهم، ثم انه لم يهتم، لا نتوقع من الآخرين لاستخدامها.
علم المراسل أن مركز التسوق الحب هو التكنولوجيا Shuangqing اسم الحساب في IPS، وعنوان الموقع هو: iloveebuy.com، لا يمكن الآن مفتوحة.
"هذا هو الموقع المورد الكهرباء، وأنا لا أعرف لماذا احتفظ بها أقل من 5 مليون حساب تذهب، وأنا لا أعرف ما هو بيع." IPS الشخص المعني المسؤول للصحفيين.
وفقا للوائح، يجب على الشركات أن تدفع للنظام إدارة التاجر اسم الحقيقي، والفحص الدقيق للوثائق والكشف عن المعاملات المشبوهة للتجار، مرة واحدة تم العثور عليها يشتبه النشاط الإجرامي، يجب استدعاء الشرطة.
المستفادة للصحفيين أنه بعد التحقيق، لا التكنولوجيا Shuangqing مكتب حقيقي، الخارجية فقط شركة شل. ولكن في شهر أغسطس 2018، وتمتلك الشركة خضع عدد كبير من المعاملات المالية، وعدم وجود المال في حساب الشركة، ولكن IPS سجل زعم "تاجر الحساب المخصص".
وقال المخضرم صناعة المدفوعات بينغ بينغ (اسم مستعار) CBN مراسل وتحت الارض تداول العملات الأجنبية، القمار والأنشطة غير القانونية الأخرى في ذلك الوقت من دفع حسابات الشركات، وغالبا ما متنكرا في زي مزودي الكهرباء الموقع لاخفاء متكررة، غير منطقي ومن الأموال . ومع ذلك، من أجل القيام بأعمال تجارية، فإن عددا من شركات الدفع اختيار "غض الطرف".
نيه، تجربة تشونغ ليست هي القضية، Top500 سلسلة من حالات الغش في ظهور عدد كبير من شركات وهمية، وإدارات الأمن العام من التحقيقات الاقتصادية للاستفسار عن مكان وجود الأموال زيادة كبيرة في الصعوبة.
معا في نفس القضية، وتشن تشيانغ (اسم مستعار) كما وجدت أن المجرمين سرقة الهوية كان الممثل القانوني لتأسيس شركات وهمية، ودفع واجهة والضحية شركة افتتح الأموال الموزعة في الاعتبار، وسحب من قبل الأفراد على حدة . وفي هذا الصدد، عرف تشن تشيانغ شيئا، وقال للصحفيين ان الشركة ستدفع مقاضاة لحماية مصالحهم الخاصة.
وقال المدير التنفيذي لجامعة مركز قانون الاكاديمية الصينية للمراسل ليو الاجتماعية شياو تشون المالية الأولى "، يشكل جريمة ضد المعلومات الشخصية والاحتيال متكررة في السنوات الأخيرة، والمجرمين الاتجار في المعلومات الشخصية، والانخراط في أنشطة إجرامية أكثر خطورة، وتشكيل" الأسود والرمادي إنتاج "سلسلة".
وقالت إنها تعتقد أن هناك انتهاكا لإخفاء الهوية الشخصية المعلومات، وميزات السرية، واحد الحكم جريمة مستقلة ليست عالية، ولكن المجرمين الحصول على فوائد كبيرة، وبالتالي فإن المعلومات ضد الشخص تتكرر لا محالة.
عندما "الجميع في استخدام موقع أقل موثوقية أو APP، إذا كنت بحاجة لتقديم مختلف المعلومات الشخصية، أو حتى باليد بطاقة هوية تحمل صورة، وعنوان المنزل، ولكن أيضا دفع أكثر حذرا. العديد من المواقع التي تعتمد على المعلومات الشخصية للمستخدم لبيع من أجل الربح. وبمجرد أن الإفصاح عن المعلومات المستخدم، ومن المرجح أن تواجه خسائر اقتصادية ضخمة هناك ". واقترح ليو شياو تشون.
صناعة الدفع "إنتاج الرماد الأسود" غيض من فيض
افتتح البنك المركزي ضخمة تذكرة ضخمة "لطخة قبالة" غيض من فيض.
بحث الكلمة "الرباعية"، "واجهة السداد"، وسوف تجد الكثير من مجموعة QQ، ومجموعة كاملة من واجهة معلومات الدفع البيع وشركات وهمية. دعوة أعضاء المجموعة على أنفسهم اسم "اللجنة الرباعية"، فمن وكلاء الشركة دفع طرف ثالث، وتوفير تمويل قناة ل "JR" (المالية)، "BC" (القمار)، والعقود الآجلة والصرف الأجنبي وغيرها من منصة المهربة.
"لدينا الرخصة التجارية هذه، وأنا أريد منك أن يكون منبرا أن الكثير من المال." A "الرباعية" من الموظفين وزعمت أنه يمكن دفع وكيل للعديد من الشركات.
مراسلون المستفادة في سير التحقيق، بعض الانتهاكات الرمادي وحتى منصات حسابات مفتوحة في رسوم الوكالة دفع طرف ثالث تصل إلى 8500 يوان، في حين أن حساب التاجر العادي مثل هذه التهم ليست منخفضة جدا، حتى الحرة. "الرباعية" غير قادرة على توفير مجموعة كاملة من المواد التطبيق، كما وعد بعدم الكشف عن معلومات صادقة إلى منصة التداول بسبب فقدان المستثمرين ورجال الشرطة، وحتى تكون قادرة على مساعدة الضحايا التعامل مع الشكوى ليس فقط.
إذا كان الرقم هو الآن شراء مباشرة (الاقتراض قناة التجارية القائمة)، والثمن هو أكثر تكلفة. نظرا لتشديد الرقابة، والآن ارتفعت عدد من الشركات أسعار الأجور لعدد 35000 يوان / شهر.
لا دفع شركات بيع الآن في بعض الأحيان دون علم الشركة. اكتشف IPS التجار باعتباره الممثل القانوني للكونشان السيد يانغ ان يدفعوا قد سرقت شركة القناة في يونيو 2018، وهناك مبالغ كبيرة من المال من حسابات الضحايا من خلال قناتها في سلسلة من منصة Top500 غير المشروعة. وفي وقت لاحق، بعد التنسيق، IPS ورسوم قناة يمكن ردها 30000 يوان له.
على الرغم من أن المؤسسات الدفع المصرفية حظر المركزية، توفر البنوك خدمات الدفع والتسوية للأماكن التجارية غير الشرعية، وتحظر الإيجار واجهة الدفع، بيعها للاستخدام غير المشروع للأماكن التجارية، ولكن بغسل هذه الاموال الضخمة تحت الأرض شبكة "إنتاج الرماد الأسود" في السنوات الأخيرة، وقد تم تشغيل ليلا ونهارا.
العديد من "الرباعية" الذين يدعون أنهم "دفع شخص داخل الشركة." وقال رجل يدعي ليو Mougang الموظفين "الرباعية" للصحفيين ان شقيقه من شأنه أن يدفع للعمل في IPS.
وقال Liumou قانغ للصحفيين، ويداه هي حاليا اثنين من دفع عدد واجهة متاح الآن للبيع، "دفع مستحقاتهم في يد واحدة وعدد، لضمان سلامة الأموال المودعة في الحساب."
ومع ذلك، هذا المراسل عندما طلب منه دفع الشركة لدفع الشركة نفى وجود المرتبطة "الرباعية" يقول الناس.
وقال مصدر رفيع في صناعة النفط صحفيين الدفع، والمؤسسات دفع عادة رجال الأعمال بشكل واضح وراء كيف هو، حتى لو كنت لا أعرف، والرياح وراء السيطرة، وصلة مراقبة نظريا يمكن العثور على هذه المشكلة.
وقال دفع آخر الناس صناعة شي لى مين (اسم مستعار) مراسل CBN "إذا منصة غير القانونية من خلال مراجعة الحسابات، وتشير إلى أن الأجور السيطرة على المخاطر في الشركة، وقد رشوة الموظفين القانونيين".
قال لى مين "،" الرباعية "في صناعة الدفع ليست سرية، أنها تتقن موارد العملاء، ولكن أيضا مجانا في التنظيم، وبالتالي قوية نسبيا، وحتى الدفع الابتزاز من رسوم ترخيص الشركة لطلب القناة، مرة واحدة ورفضت الشركات دفع للتعاون هددوا الذهاب إلى التعرض لتشويه سمعة هذه المدفوعات التجارية ".
ووجدت الدراسة أيضا أن الشركات مراسل يائسة لتسديد جزئي، القوة الدافعة الرئيسية تأتي من الأعمال الرمادي تحقيق أرباح مذهلة.
علمت CBN مراسل تحقيقات مكثفة لدفع رسوم عن الاتجار غير المشروع المتهم في الخدمات التجارية من 2 إلى 6 من تدفق الأموال. كل منصة غير قانوني لضحايا يسلب من 100 مليون دولار، سيعطي الشركة لدفع 20000 -6000000، هو لدفع معدلات العمل العادية للشركة عدة مرات.
وهذا لا يشمل منصة غير قانونية ل "الرباعية" للجنة. وقال لى مين للصحفيين "كل واحد مليار عملية يوان، 'الرباعية' سوف تكون قادرة على تبادل 200 مليون يوان، وهو بعض الصغيرة الامتثال الشركة رواتب المدراء من الصعب عدم جعل سنوات كثيرة جدا، وكثير لا يمكن أن يقف هذا البائع إغراء ".
رائحة وطعم الأرباح، وحتى بعض منصة التداول غير الشرعية انضم أيضا "اللجنة الرباعية" للفريق. من الداخل، وقال التداول ما يسمى ب "لندن الذهب" منصة الآجلة الأقراص الخارجية مراسل CBN، حولت الشركة إلى الشركة في العام الماضي دفع وكلاء.
وتدفع بعض الشركات حتى الذروة المثيرة من المقامرة والتدليس، والمعاملات المالية غير المشروعة، ولكن أيضا لأن الدخل الرمادي هو أعلى بكثير من تكلفة عدم الامتثال.
لIPS سبيل المثال، والشركة في السنوات الأخيرة معاقبة مرارا وتكرارا. ووفقا لCCTV عنها، في أغسطس 2016، والشرطة يانغتشونغ شنت عملية احتيال شبكة طروادة، واعتقلت 38 من المشتبه بهم بينهم سبعة IPS الموظفين، وصادرت واجهات غير الشرعية 32، التي تشمل أكثر من 2000 مليون نسمة.
وجدت الشرطة أن IPS يوفر واجهة دفع طويلة الأجل للعصابة احتيال، في الوقت الذي تساعد على التعامل مع شكاوى الغش وعصابة غسل الأموال، والاحتيال عصابة 50-50.
للصحفيين بتمشيط وجدت أنه منذ عام 2016، IPS سوف تتلقى تذكرة السنوي للبنك المركزي، ولكن تستخدم مرة واحدة لتكون أكبر غرامة لا تزيد عن 2 مليون يوان.
"توفير قنوات الدفع إلى الاتجار غير المشروع هي سرية في هذه الصناعة، وهوامش ربح كبيرة، والتكلفة غير قانونية منخفضة جدا، وبعض وكالات دفع طرف ثالث لأعمال غير شرعية هي علم أو كان ينبغي أن يعرف، ولكن من أجل الحصول على عمولة، فإنها تميل إلى الاسترخاء التدقيق . وقال وانغ Deyi مراسل CBN "بكين تجد حقا محام.
وفقا لبنك الشعب "البنك بطاقة الحصول على نهج إدارة الأعمال" والعقوبات "دفع مؤسسة نهج إدارة الخدمات غير المالية"، وشركات الدفع غير قانونية تواجه غرامة قدرها 10000 -3000000.
Jiaotusanku
للصحفيين في المسح علمت أيضا أنه في نظر وزارة الأمن العام، وصناعة دفع إلى "إنتاج الرماد الأسود" القتالية وغالبا ما تواجه حالة أكثر صعوبة.
مصادر مقربة من المحققين وقال مراسل CBN، IPS المواد المقدمة للشرطة حول المزدوج تقنية ليس صحيحا، ليس فقط لم تعطي أصدر التاجر صحيح توجيها، قد يكون ضحية أيضا أين يذهب المال كاذبة.
المواد المقدمة من قبل IPS، وIPS أموال الضحية في حساب احتياطي لكل 500000 يوان كله في غضون يومين إلى قسمين هاينان حسابات شركة الألعاب الإلكترونية. لكن ضباط الشرطة لتحديد، لا يتطابق مع عنوان IP ويقع المتلقي.
في الواقع، ذكرت وCCTV 2016 الاحتيال على الإنترنت، عثرت الشرطة يانغتشونغ IPS تهرب عمدا تحقيقات الشرطة، رفض تقديم المفيد بنك المعلومات رقم الطلب، وما إلى ذلك، وحتى لعصابة احتيال تلقت بلاغا، يبلغهم في انسحاب مبكر ونقل الواجهات.
ووصفت IPS على التجارة غير المشروعة بأنها "حسن النية" و "ولاء". ولكن بالنسبة لمعظم المنصات وعصابة تزوير غير قانونية، وأنها أكثر أمانا النهج هو ان ترسو في نفس الوقت عددا من شركات الدفع.
"في الوقت الحاضر، قد وقعت بعض المواقع التجارية غير المشروعة أيضا أكثر من عشر قنوات دفع طرف ثالث، وفوائد القيام بذلك، عند أي واحد هو مشاكل قناة مدفوعة، في حالة التحقيق القضائي، عندما المنازعات المدنية، لديها قنوات بديلة أخرى. . وقال وانغ Deyi للصحفيين والثاني هو صعبة للعملاء للاستفسار أين يذهب المال، وجلب صعوبة حقوق العملاء ".
اطلع وانغ Deyi للصحفيين ووكالات دفع طرف ثالث في كثير من الأحيان لا تدعو مباشرة منصة الأموال غير المشروعة، ولكن دفعت الشركة مكالمة أخرى، في المنزل وبعد ذلك في المنزل، حتى أخيرا دفع طرف ثالث، الأموال غير المشروعة إلى النهائي الأفراد منصة محددة شركة البطاقة أو البنك لإتمام الصفقة الأموال خارج.
"عندما يستعلم ضحية يذهب المال، وطرق الدفع لحماية الأسرار التجارية رفض التاجر الجواب" وقال وانغ Deyi.
في حالة المزدوج التكنولوجيا، لمراسل وجدت أن نفس المجموعة من الضحايا في منصة تداول الذهب غير المشروعة، بالإضافة إلى دخول IPS، دخل أيضا اثنين من طرق الدفع الأخرى YeePay وYeston الفضة.
ووفقا للالرد البنوك والمؤسسات المعنية الدفع، الأموال اللازمة لدفع ثمن الضحايا في خطوط تدفق EPRO لاستعادة هذا YeePay - البنك شانغراو - قوانغتشو السلع مركز المقاصة (من الآن فصاعدا "كوونغ تشينغ من" تحت) - الشخصية بطاقة مصرفية.
في نهاية المطاف، وقوانغتشو وتشينغيوان وفقا لرجال الأعمال شنتشن مبلغ للشركة التوجيهي من المال تنتشر في خمس بطاقات بنك على حدة. ومع ذلك، وقبل الممثل القانوني للشركة في شنتشن تشن تشيانغ وقال للصحفيين انه لم يتلق اي اتفاق تم توقيعه مع المقاصة واسعة، والحدث بأكمله هو أيضا جاهل.
وانغ Deyi أن تبادل المعلومات المحلي الحزب لا ثالث رخصة الدفع، ولكن لا تزال هناك أجزاء كثيرة من تبادل المعلومات لتوفير قناة تمويل في المعادن الثمينة والنفط الخام وعقود الأسفلت أماكن تداول غير قانونية، والسلوك المقاصة هو الطابع غير القانوني لهذه الأفعال.
في رأيه، "آلية دفع طرف ثالث للالمعاملات عبر الإنترنت ذات الصلة لضحايا تعديا على المسؤولية المدنية، وذلك لأن المؤسسات دفع طرف ثالث واجب شرعية التأهيل التاجر، شرعية الموقع ونوع من مراجعة المعاملة، فقد الالتزام باتخاذ الوسائل التقنية لمنع القفزات التقنية الموقع غير قانوني، ومنع اتمام عملية الدفع ".
في وقت الصحافة، IPS، YeePay، لم تستجب Yeston الفضة وكوونغ تشينغ من المؤسسات الأخرى لمقابلة مع القضايا المتعلقة مراسل CBN.
في فبراير من هذا العام، والجمعية الصينية لدفع والتسوية التي نشرت في 2019 وتركز الأنشطة غير المشروعة سبعة على الدفع والتسوية التقارير المسألة، التي "توفير خدمات الدفع والتسوية للعب القمار وتجارة أخرى غير مشروعة"، في المرتبة الأولى، والتي حلت محل تحويل الاحتياطيات الفائضة، وتصبح "بعد كسر مباشرة"، وكان السبب الرئيسي للبنك المركزي لمؤسسة العقوبات الأجر.
ونتيجة لدفع طرف ثالث من ارتفاع المالي للإنترنت في السنوات الأخيرة، تستهدف الصغيرة ويلتقي المستهلك وسريعة واحتياجات الدفع والتسوية مريحة لملء الفجوة في الخدمات المصرفية والتكنولوجيا المالية بحيث أصبحت الصين المناظر الطبيعية الجميلة في العالم.
ولكن مع باي بال، والمال المدفوع من خلال عمالقة أخرى من حصة السوق في الارتفاع، ومختلف المؤسسات لديها لدفع أسعار أقل. وبحلول نهاية عام 2017 "قبالة مباشرة" السياسة يتطلب وكالات لدفع كامل المبلغ المدفوع بعد تقديم لهوامش الربح من المؤسسات دفع صغيرة تحت مزيد من الضغط، وعدد من المؤسسات من أجل البقاء، تتردد في اتخاذ المخاطر.
"بعض الشركات تدفع اغتنام الفرصة، وليس تطوير المنتجات، وقطاعات الصناعة في العمق، والقليل من الاهتمام للمشاركة في الأعمال الرمادي، والآن أكثر وأكثر لا تعمل". وأعرب بنغ الجليد.
منذ أواخر عام 2017، وتنظيم البنك المركزي لصناعة المدفوعات تدريجيا تعزيز، وكيفية العمل لمراجعة الحسابات، وكيفية القيام السيطرة على المخاطر لديك شرط واضح لانتهاكات الحملة أكثر الكبيرة. مراسلون المستفادة من المجتمع المنظم، وهذا العام البنك المركزي طلب من وكالة لوقف دفع أكثر من 20 أعمال وصول جديد.
يعتقد بينغ بينغ أن المؤسسة الدفع هي مؤسسة مالية، وفقا لاحتياجات بنك ستاندرد الاستمرار في تحسين مستوى السيطرة على المخاطر في المستقبل، والامتثال سوف تصبح الأجور تنافسية المهم للشركة.
ينصح لى مين ل "الرباعية" ودفع وكيل الفوضى خطوة جهودنا لتنقية صناعة البيئة التربة لمنع غسل الأموال والاحتيال يحدث في كثير من الأحيان.
