من 2019 هناك 5 أيام، ليلة رأس السنة في هذه المرحلة، وقد بشرت صناعة دفع طرف ثالث في لائحة جديدة - بعد فترة وجيزة من حيث استخدام Alipay، وقناة الصغرى دفع هذه الحسابات التي تشمل أكثر من 50،000 $ في كبيرة التداول على "تقرير" و.

وفقا لصدر مؤخرا شرط "بنك الصين الشعبي للقيام المؤسسات دفع غير المصرفية على المعاملات الكبيرة المتطلبات المتعلقة إشعار التقارير" بنك الصين الشعبي، مؤسسة دفع غير المصرفية تقوم وحدات العملاء، والدخل التراكمي أو إنفاق الأموال وتقرير من جانب واحد المعاملات الكبيرة التالية:

1، أو دوران التراكمي لأكثر من 50،000 يوان (بما في ذلك 5 مليون دولار)، أي ما يعادل بالعملة الأجنبية لأكثر من 10،000 (بما في ذلك 10،000 $) المدفوعات النقدية $ يوم واحد.

2، والعملاء الشخص غير الطبيعي يدفع الحسابات وحسابات أخرى حدوث يوم واحد أو بقيمة تعاملات بلغت أكثر من 2 مليون يوان (بما في ذلك 2 مليون يوان)، أي ما يعادل بالعملة الأجنبية أكثر من 200،000 (بما في ذلك 200،000 $) لتحويل الأموال $.

3، الطبيعي حساب الدفع العملاء والحسابات الأخرى حدوث يوم واحد أو دوران ما مجموعه أكثر من 500000 يوان (بما في ذلك 50 مليون)، المحلي تحويل الأموال بالعملة الأجنبية تتجاوز ما يعادل 100000 $ (بما في ذلك 100،000 $) ل.

4، والعملاء شخص طبيعي يدفع الحسابات وحسابات مصرفية أخرى تحدث يوم واحد أو دوران ما مجموعه أكثر من 200000 يوان (بما في ذلك 20 مليون دولار)، ونقل عبر الحدود من الأموال في ما يعادلها بالعملة الأجنبية لأكثر من 10،000 $ (بما في ذلك 100 مليون $) .

غير المصرفية المؤسسات دفع طرف ثالث وفقا لهذا الحكم، منذ 1 يناير 2019، قناة الصغرى الأجور / Alipay، وغيرها، في اللوائح المذكورة أعلاه (أكثر من 50،000 المتداولين الأفراد، أكثر من 20 مليون النقل الشخصية) سوف تحتاج إلى تقرير البنك المركزي.

بعد تنفيذ هذا الإشعار يعني أن المستخدمين بالإضافة إلى رجال الأعمال للعمليات في البنك، واستخدام باي بال، والرسائل الصغيرة، وغيرها من منصة CUP طرف ثالث للاستهلاك والتحويلات، بقدر الماء أو المعاملات الكبيرة غير العادية على التوالي، كل من البنك المركزي سيكون عرضة للمراقبة والإدارة.

في المستقبل، هو للمستخدمين استخدام الشخصي أو Alipay التسوق قناة الصغرى وإنفاق أكثر من 50،000 يوان، وكمية نقل 20 مليون أو أكثر، من المحتمل أن يتم تضمينها في الرصد. عن طريق تحليل النظم لتحديد ما إذا كانت هذه المعاملات تمثل المعاملات المشبوهة، إذا لم يتم الإبلاغ عن المعاملات بشكل صحيح، كما أن هناك صفقة المشكلة، أبلغ على الفور.

وبعبارة أخرى، في المستقبل نستخدم قناة الصغرى أو بلغ استهلاك Alipay ل50000، نقل 20 مليون أو أكثر من ذلك، من المرجح أن يتم تضمينها في المعاملات المشبوهة ذات القيمة الكبيرة من أجل أن يتم رصدها.

جنبا إلى جنب مع غيرها من الأخبار - يناير سينفذ العام القادم رسميا "الممارسين الإنترنت المؤسسات المالية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (المحاكمة)"، ويبين، هذه المبادرات ليست هي البنك المركزي لاستهلاك الحد من دفعة كبيرة أو المحمول، ولكن على المياه الشذوذ، يشتبه في تبييض الأموال غير المشروعة أو مراقبة تمويل الإرهاب.

في الواقع، قبل ذلك، كانت البنوك للامتثال لأحكام البنك المركزي، ضرورة المتابعة اليومية لعمليات كبيرة والصفقات المشبوهة، وتلبية شروط المعاملات الكبيرة والصفقات المشبوهة وذكرت على وجه السرعة إلى مركز مكافحة غسيل أموال البنك المركزي.

في المقابل، المسؤول السابق للبنك المركزي إلى كنز الأجر، مثل الرصد قناة الصغرى، التي كانت التجارة الحرة واحدة، خالية الحد من نقل منصة طرف ثالث، يمكن بسهولة المجرمين تستخدم لغسل الأموال وغيرها من البيئات.

في حين لا يمكن تجاهل حقيقة أنه منذ عام 2013، طرق الدفع وضعت بسرعة كبيرة.

تظهر البيانات انه بحلول نهاية عام 2017، دفع طرف ثالث للصين من قبل مبلغ الصفقة أنجزت أكثر من 100 تريليون دولار، في حين يتوقع هذا الحجم يتجاوز 150000000000000 يوان في عام 2018، وصلت 171500000000000 يوان. في الواقع، ونحن الآن كانت الحياة لا يمكن فصله عن الدفع بواسطة الهاتف النقال، سواء كان الخروج وقضاء، والمدفوعات والمستحقات الأخرى، والنقدية دون تدخل من الرحلة بأكملها، لا يكون التغيير أيضا إلى القلق حول النقود المزيفة. مع التطور السريع في الدفع بواسطة الهاتف النقال، والمدفوعات والتحويلات من المال تتزايد أيضا.

وفي الوقت نفسه، ينطوي على منصة للدفع طرف ثالث أيضا عددا من الحسابات العامة، لأن البنك المركزي لم تنفذ رقابة صارمة، ومواجهة مثل هذه صفقة ضخمة ومبلغ التحويل، سيكون هناك مجرمين حفر هذه الثغرة، غسل سرا الأنشطة وما شابه ذلك.

حتى في هذا الوقت من صدور لوائح جديدة مثل لكمة، والبنك المركزي توسيع نطاق التنظيم، يتم تضمين آلية دفع طرف ثالث أيضا، مما يدل أيضا على السلطات التنظيمية نعلق أهمية كبيرة على هذه المسألة، لا يستبعد في المستقبل سيكون هناك المزيد وأدخلت المزيد من القواعد ذات الصلة.

لذلك بالإبلاغ عن المعاملات الكبيرة التي أبلغ عنها من يتم ذلك؟ يكون له أي تأثير علينا؟

من الواضح، ونحن مستخدمين العاديين، والامتثال للقانون المعاملات الفعلية ليست على علم، كبيرة الفضة التداول الإبلاغ عن المعاملات غير المؤسسية وراء التقرير المطلوب. وهذا يعني، أننا الاستهلاك العادي عادة، والنقدية، ما دام ليس هناك شبهة قانونية، لا تتأثر. لكن الأسد لا يزال قليلا أذكر لكم، عند إجراء المعاملات الكبيرة في المستقبل، فمن الأفضل للتحقق من مشروعية هذه الصفقة، من أجل مراقبة تجنب بواسطة البنك المركزي المشتبه بهم.

بالطبع، هذا الشبل يوميا تقريبا أي تأثير، بعد كل نقل للآخرين 50 يوان يجب أن يكتب لتطبيق لكائن عنها.

اضغط على الصورة أدناه لقراءة أفاد، والتركيز الأصلي على الكمبيوتر مصفوفة وسائل الإعلام الجديدة أكثر إثارة