هيئة الخدمات المالية البريطانية (FCA)

FCA البريطانية الخلفية

هيئة الخدمات المالية في بريطانيا تأسست (الخدمات المالية السلطة، FSA) في أكتوبر 1997، وهو الضمان المحدود وتمويل قطاع الخدمات المالية، مع الاستعلام، والإشراف، ونظام عمل التحقيق إنفاذ القانون. تأثرا بالأزمة المالية في عام 2008، وتقسيم FSA في عام 2012 للسلطة السلوك (السلطة السلوك المالي، FCA)، وهيئة تنظيم الحصيفة (هيئة تنظيم الحصيفة، PR).

| المملكة المتحدة الغرض FCA ل

تهدف إلى الحفاظ على الأسواق المالية السليمة، يوفر للعملاء صفقة عادلة

| خصائص رخصة UK FCA

وتشمل مسؤوليات FCA في:

الثقة في السوق

الاستقرار المالي

حماية المستهلك

الحد من الجريمة المالية

FCA البريطانية التسامح انخفاض خطر من سلف FSA البريطانية، والميل إلى اتخاذ تدابير وقائية، وهي الخبرة لتحديد ما إذا كان الضرر للمستهلكين غير المرجح أن يحدث، وجعل التدخل المناسب بناء على هذا التحليل نتطلع إلى حماية المستهلك الأمن.

في خطة تعويضات الخدمات المالية، عندما يكون للFCA وسطاء صفقة ترخيص، إذا أعلن وسيط الإفلاس، والعميل لديه الحق (نصائح خمسة وثمانين ألف جنيه حتى طلب التعويض عن تقييم الاستثمار: لا تملك إلا وقد مرخص شركات الخدمات المالية FCA خطة التعويض، FSCS).

FCA بعد الحصول على ترخيص، ما يمكنك القيام به حيال ذلك؟

اعتمادا على طبيعة الرخصة التجارية من FCA، وهيئة تنظيمية أو وسيط للعملاء في بيع، الترتيبات، أو توصيات استثمارية مسجلة على الالتزام المدفوعة الأجر، وإخراج نظام الكمبيوتر يوفر لمساعدة عملاء نقل الحقوق الممنوحة في مجال الاستثمار.

FCA البريطانية خطوة التطبيق

خطة العمل

الإحاطة وخطط الأعمال خلفية مقدم الطلب

مكان

عميل

والسوق المستهدفة وخطط التسويق

ألف شخص والرقابة الداخلية

والاستعانة بمصادر خارجية طرف ثالث

التداول الأرباح وتوقعات الخسائر للسنة الأولى من كل شهر

الشهري توقعات التدفقات النقدية

توقعات الأول من متطلبات رأس المال التنظيمي ورأس المال التنظيمي للمعاملات الشركة المدعية شهريا

توقعات الأول من المعاملات الميزانية العمومية الشهرية

نسخ من أحدث الحسابات السنوية (إذا كان هناك صفقة أخرى)

أعضاء الهيكل التنظيمي

إجراءات الامتثال

B فتح حساب مصرفي

تفاصيل عرض الأعمال

مصادر تمويل الأعمال

• - على سبيل المثال، سوف لا تزال تأتي من مستثمرين آخرين

• - نسخ من البرامج التجارية - تقريبا ملخص

• - وصف نبذة من الفرص التجارية

• - أدخل التسويق والمبيعات هيكل

• - فريق الإدارة ديك

• - خطتك

• - الميزانية المالية

معلومات الائتمان الخاصة بك التاريخ

إذا كان لديك بالفعل حساب الأعمال، يرجى تقديم البيانات المصرفية التجارية

شهادة التأسيس ---- إذا كنت شركه ذات مسءوليه محدوده

إثبات العنوان مثل فاتورة مرافق حديثة، شارك الآخرين في إدارة معلومات الشركات. إذا كنت شركة، يجب توفير هذه المعلومات من قبل أعضاء مجلس الإدارة وشركة الأمين، الذي هو قانون مكافحة غسل الأموال.

| FCA بريطانيا وغيرها من الاتحاد الأوروبي الفرق بين الترخيص المالي

القانون الحالي للاتحاد الاوروبي التنظيمي، وتنظيم الحصول عليها في أي بلد في الاتحاد الأوروبي، لا بد من الاعتراف في بلدان أخرى. على سبيل المثال، في قبرص وألمانيا وإيطاليا وفرنسا للحصول على تراخيص الرقابة المالية، في الواقع لا ينظم FCA، ولكن في شريط الحالة التنظيمية الموقع معلومات FCA يمكن العثور عليها أيضا في معلومات الترخيص، وعرض "EEA المعتمد". لم EU رخصة FCA النسبي لا يفسر تعويض FSCS هذا هو نموذجي "غير قادر على أموال العملاء عقد" نوع من الترخيص.

| المملكة المتحدة FCA رخصة مظلة

وتمشيا مع تنظيم UK، ولكن لا يوجد مكتب أو فرع في المملكة المتحدة. الأكثر توزيعها على عدد من البطاقة البيضاء، والتسمية البيضاء هي أيضا وسيط كبير من هذا الترخيص، وتكلفة الترخيص للحصول قادرة على عقد أموال العملاء عالية جدا، لالبطاقة البيضاء ليست ضرورية. هذا النوع من الترخيص ويتحدث الاتحاد الأوروبي عموما غير قادرين على عقد أموال العملاء، وهي ليست مؤهلة لأموال العملاء الانتظار، الترخيص والتنظيم FCA المعلومات المذكورة صراحة في FSCS لا يمكن الحصول على التعويض.

| FCA مظلة عملية طلب الترخيص:

1. الاسم الكامل للشركة وشهادة التسجيل (UK)، ومواقع العمل، وتفاصيل العقد، بما في ذلك: الهاتف والفاكس والانترنت.

2. المسؤوليات التحقيق الداخلية، بما في ذلك هيكل التحقيق والاستبيانات والتفتيش على بعض الوثائق، مثل السير الذاتية وخطط العمل وغيرها من الوثائق ذات الصلة.

3. العناية الواجبة الخارجي، بما في ذلك تبحث عن شخص مؤهل وافق الفحوص المرجعية الائتمان الحزب والخلفية الثالثة.

4. إن عملية تطبيق كامل قد يستغرق ثلاثة أشهر، وسوف تحتاج إلى تأكيد الخاص بك. يتم تعيين فترة زمنية لتزويد العملاء بمعلومات غير صحيحة، المناسبة، FCA، وكذلك الدوائر الحكومية.

مظلة تطبيق FCA رخصة نقاط ومتطلبات أساسية:

استضافة / شركة مظلة تنظيمية

تعيين إلى تعيين بالنيابة عن الشركة

الموافقة على تعيين

الترتيبات التجارية الحالية التي يتعين الاضطلاع بها وفقا لكيانات السوق والأعمال نطاق المملكة المتحدة.

تحتاج إلى أن تبقى في سرية تامة الشركات والعملاء.

أن يكون التطبيق الناجح يعتمد على موافقة من واجبات الشركة العملاء، والأعمال التجارية ونماذج التشغيل.

توفير مظلة رخصة يمكن القيام بالأعمال التجارية في المملكة المتحدة، وMiFID الأعمال جواز سفر ملموسة في بلدان المنطقة الاقتصادية الأوروبية الأخرى.

مظلة إشراف الشركة يجب التأكد من أنه جسد مظلة يجب أن تتبع المتطلبات التنظيمية من المجالات الأخرى، مثل: آسيا أو الاتحاد الأوروبي. لذلك سيطلب المنظمات مظلة للقيام هيئة استشارية قانونية المؤهلين، والتي سيتم تلخيصها في ملف المناسب.

مظلة الشركات المنظمة لا تملك الحق في الانخراط في تجارة التجزئة ممثليها المعينين.

مظلة الشركات المنظمة تدرك أن الموظفين المعتمدة فقط يمكن تنفيذ الأنشطة التنظيمية.

شركة مظلة تنظيمية وينبغي أن توفر أدلة على المناسب التعويض المهني التأمين.

| المملكة المتحدة FCA إلى FSCS / تعويضات للمستثمرين

FSCS (نظام الخدمات المالية التعويض) للحقوق والمصالح بين المستثمرين والتجار، والمستثمرين والتجار أغلقت، مما أدى إلى تصفية عندما الدين ليس لتقديم خدمات التعويض.

التعويض يقتصر على أذن (المرخص له) للشركة، فإنه لا يشمل تفويض EEA.

FSCS للمستثمرين الإقليميين غير محددة، ولكن يجب أن يركز التجار على هيكل الشركات الخاصة التي FCA البريطانية نوع سواء التنظيم الرسمي، كما تم وصفه التعويض:

البنوك وجمعيات البناء (البنوك وبناء التعاونيات)

اتحادات الائتمان (الاتحادات الائتمانية)

التأمين (شركة التأمين)

الصفحة الرئيسية المالية (بما في ذلك المشورة الرهن العقاري) (ميزانية الأسرة)

الاستثمارات (الاستثمار)

النزل (صناديق التقاعد)

الأوقاف (الأوقاف)

--------------------------

DesFran آدمز التقليدية الاستثمار مستشار المحدودة هي أن نوفر لعملائنا مجموعة كاملة من الخدمات المصممة خصيصا الشركة في الخارج، ونحن يمكن أن توفر بشأن تسجيل الشركات والخدمات البحرية للشركات أو الأفراد. Desfran مع ثروة من الخبرة العملية، لديها العديد من الشركاء لديها سمعة جيدة لتحقيق التعاون، وعدد من الشركات لتوقعات الأعمال كاملة. من خلال الجهود الدؤوبة وقوة، وقد تم اختيار Desfran كما في آسيا "مقدمي خدمة أفضل في الخارج."