يفنغ ون قسم اللغة الصينية المعروفة المالية المعلق

في الآونة الأخيرة، أصدرت "لاحظ على التأمين المصرفي تداول الأسهم وكالة والعمل الخاص ذات الصلة" (في "لاحظ") تحت جنة تنظيم التأمين الفضة لتضييق الخناق على البنوك والانتهاكات التأمين المساهمين المؤسسي الأسهم، وكذلك نقل المنافع من خلال المعاملات مع الأطراف ذات الصلة والفوضى الآخرين.

 وكما نعلم جميعا، وحوكمة الشركات الجيدة هي ذات أهمية كبيرة بالنسبة للبنوك التجارية لمنع ومراقبة المخاطر وضمان تشغيل الصوت. ولكن في الواقع، بعض البنوك، وخاصة بعض المتوسطة والبنوك الصغيرة حوكمة الشركات أكثر فوضوية، والأداء المتميز: لم يتم توحيد إدارة الأسهم، وليس لبناء الهيكل متنوع ومستقر الملكية، "ثلاثة سيكون واحدا" (الاجتماع العام للمساهمين، مجلس الإدارة، مجلس المشرفين والإدارة العليا ) كفاءة التشغيل ليست عالية، فإنه ليس في مكان لأداء واجباتهم وصلاحيات ومسؤوليات ليست حدود واضحة وعدم وجود آليات مناسبة الحوافز وضبط النفس، والبنوك غير المحققة، والموظفين، والمصالح وئام المساهمين وفعالية تمنع السلوك يحركها الربح على المدى القصير.

إذا استمرت المشاكل المذكورة أعلاه، ليس فقط ضد البنوك والحقوق المشروعة ومصالح المودعين وغيرهم من العملاء، البنك سوف تصبح المخاطر الكامنة تنمية مستدامة وصحية، وليس فقط تعطيل سير العمل العادي للنظام البنك، وتؤثر سلبا على السوق، من المرجح أن يسبب المخاطر المالية تشكل خطرا على أمن النظام المالي.

 في هذه الحالة، CIRC الفضة في الوقت المناسب لتنفيذ التنظيم المؤسسي الأسهم، يمكن وصف حوكمة الشركات كبنك اشتعلت "محاولة". وفقا ل "إشعار"، يجب على البنوك التجارية الحصول على الإنصاف والتأهيل للمساهمين، ومصادر التمويل، وسلوك المساهمين، تعهد المساهمين أسهم البنوك التجارية ومتطلبات الامتثال الأخرى التركيز على خمسة جوانب التحقيق. على سبيل المثال، لشراء حصة، أم لا يجب أن يكون هناك تحقيق من دون موافقة الجهات التنظيمية أو امتلاك أسهم الإجمالية لمجموع رأس المال للبنوك التجارية أكثر من 5، مساهمين إذا كان هناك بتكليف نيابة عن الآخرين أو قبول الأسهم التي تحتفظ بها البنوك التجارية وهلم جرا. وفي مثال آخر، والتأهيل للمساهمين، والمساهمين يجب التحقيق في البنوك التجارية والمساهمين السيطرة، والتحكم الفعلية والأطراف ذات العلاقة، مثل الأشخاص يتصرفون في العلاقة بين الطرفين الحفل هو واضح وشفاف.

وينبغي أن يقال، والهدف من السلطات التنظيمية للقيام بأعمال التصحيح خاص هو واضح جدا، وهذا هو المستهدفة لمنع خطر بارز، وتعزيز العلمية، متانة وفعالية حوكمة الشركات للبنوك. ومع ذلك، من الناحية العملية، نظرا لبعض المشاكل أكثر دهاء. أعتقد أنه من أجل الحصول على تأثير العلاج المناسب، ويجب أن يكون "تم القيام به." شيئين

 أولا، يجب البنوك، وفقا للمتطلبات التنظيمية تحمل على محمل الجد من التصحيح الذاتي. في الماضي، ملكية الحكم، وبعض البنوك لأغراض مختلفة، لا خطيرا الفحص الذاتي، وليس تفصيلا، وغالبا ما تتعامل مع هذه المسألة، لم يتم العثور على وجدت مشكلة فقط، بل تعمد إخفاء الحقائق، مما أسفر عن عدد من الأحداث الخطرة تحدث. وفي هذا الصدد، ينبغي لجميع المؤسسات المصرفية زيادة الوعي بأهمية تنظيم العدالة، وتنفيذ الجهات ذات العلاقة ومسؤوليات الموظفين، وتعزيز التنسيق الداخلي، وبجدية تنفيذ فحص وتصحيح أنفسهم. وفي الوقت نفسه، ينبغي أن تلعب دور الرقابة الداخلية، التي يمكن العثور عليها في عملية الفحص الذاتي لم تجد ينبغي الإبلاغ عن انتهاكات ولكن لا التقرير، أن أفراد الخطير المرتبط المساءلة.

ثانيا، يتعين على السلطات الرقابية تكثف الضوابط والعقوبات. على وجه التحديد، ينبغي أن يستند السجن المصرفية والتأمين فروع في الإشراف اليومي، فإن الجمع بين الأعمال ومخاطر الملف الشخصى المؤسسات في نطاق ولايتها، تقييما شاملا لنتائج الفحص الذاتي والتصحيح من البنوك، على وجه الخصوص، وفقا للتفتيش في الموقع وجدت مشكلة، وإذا كانت هناك مخاطر المحتملة المرتبطة ، لتحديد بالضبط التركيز إلى التحقيق والإصلاح. التحقق من الانتهاكات الخطيرة للوكالة، لمعاقبة وفقا للقانون والتصحيح لضمان معالجة حقوق المساهمين حقق نتائج لافتة.

 وبطبيعة الحال، وتنظيم وحدها ليست كافية، مع تعزيز السلطات الرقابية المصرفية في تنظيم العدالة، ينبغي أيضا توجيه اتخاذ تدابير البنك لتعزيز "ثلاثة ستكون واحدة" لأداء كفاءة واجباتهم، وتركيز واضح على "ثلاثة سيكون طبقة من" الرسوم العلاقات الحدودية والمسؤولية والحقوق، وضمان الملكية، سلطات اتخاذ القرار والرقابة، والحق في العمل فصل فعال لمنع "الهيمنة"، "الرقابة الداخلية" وهلم جرا. وعلاوة على ذلك، ينبغي أن تعزيز تقييم أداء واجباتهم من المديرين والمشرفين، القضاء على وجه السرعة لم يكن لديك القدرة على أداء واجباتهم، وليس كما فوضوية كما المديرين والمشرفين والموظفين عالية، وذلك لردع الانتهاكات.

يرجى الانتباه إلى عدد من القنوات الصغيرة الجمهور: على وي المالية