مع صعود الطبقة الوسطى، وتراكم الثروات الخاصة، ونشأ في عصر الإنترنت أصبح المستثمرون الصغار، والمؤسسات المالية أكثر وأكثر تقليدية قبول إدارة الثروات ذكية، وتحسين العملية التنظيمية، ومسار تطوير صناعة مستشار الاستثمار الذكي هو أيضا حتى أكثر غموضا.
"المالية" المراسل لو ينغ تشانغ وى / ون وانغ / محرر
تنمية الذكاء الاصطناعي (AI) تقنيات تغييرا عميقا في طريقة صناعة الخدمات المالية، والأداء المتميز في مجال إدارة المعلومات مستشار استثمار ذكي وذكي والاستثمار ويشار إليها مجتمعة ب الذكاء الاصطناعي، والإدارة المالية، وهما تمويل منظمة العفو الدولية.
مستشار الاستثمار الذكي (روبو-مستشار)، المعروف أيضا باسم تمويل الروبوتات، ظهرت للمرة الأولى في الولايات المتحدة. أساسا يستخدم نموذج يستند مزيج من الحوسبة السحابية، خوارزميات ذكية وآلة التقنيات لعودة الرغبة في المخاطرة المستثمرين كهدف تحسين التعلم، لتوفير هدفا مناسبا للمحفظة الاستثمارية.
وبفضل شعبية المحلية من الهواتف الذكية وتعزيز قدراتها الشخصية خدمة التمويل والاستثمار الطلب، ومنصة المخابرات الداخلية عن التطور السريع في العامين الماضيين. مع إضافة المنظمات الكبيرة المزيد والمزيد من البنوك والسماسرة والصناديق وهلم جرا، والصناعة بدأت تظهر طفرة التنمية. في الوقت الحاضر، وتطبيق التكنولوجيا AI هو اختراق مستوى التمويل لمختلف مجالات العمل من الأنبوب.
وتتوقع وكالة سيكون هناك خدمات استشارية الاستثمار الذكي المستقبل تصبح تدريجيا إدارة الثروات للمؤسسات المالية "المعيار".
عام 2017، "موضوع الذكاء الاصطناعي لتحليل الأسواق المالية" الصادرة عن أناليسيس الاستشارية، تمت ترقية التطبيقات المالية الذكاء الاصطناعي على نطاق عالمي إلى آفاق جديدة، بحلول عام 2020، ومن المتوقع أن الصين لتمويل مقياس الذكاء الاصطناعي سوف تصل 5220000000000 يوان .
توقعات مجموعة بوسطن الاستشارية هو أكثر تفاؤلا: في عام 2020 أصول الصين للاستثمار حوالي 200 تريليون يوان، ويقدر الاستثمار الذكي استشارة 4 اختراق في عام 2020 أن الصين مستشار الاستثمار الذكي إجمالي حجم السوق من حوالي 8 تريليون يوان .
في عام 2018، تعتبر شعبية تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي. AI النمو المالي هائلة ليس فقط لتوفير المزيد من الخدمات الاستثمارية للجمهور، كما أنها تجلب نقطة نمو الأعمال الجديدة للمؤسسات المالية المختلفة.
ولكن استخدام تقنيات AI لتنفيذ مستشار الاستثمار، وإدارة المعلومات وغيرها من الخدمات، والعملاء هم في الغالب بسبب ذيل طويل من العملاء، وانخفاض القدرة على تحمل المخاطر، إذا كان المستثمر إدارة ملاءمة، تحذير من المخاطر ليست في مكانها، يؤدي بسهولة إلى أحداث خطر.
في الواقع، في العامين الماضيين، ويرجع ذلك إلى تصاعد مفهوم "الإدارة المالية AI"، اجتذبت أيضا عددا من التمويل شبه منظمة العفو الدولية. أنها تمول ستار اسم منظمة العفو الدولية، العرضية المنتجات، اختلاس الأموال، وحتى تتطور إلى جمع الأموال بصورة غير قانونية، وتعطيل النظام المالي.
أصدرت رسميا لوائح جديدة وإدارة المعلومات، لأول مرة مستشار الاستثمار الذكي تحت التنظيم يتطلب بشكل واضح يمكن أن المؤسسات المالية المرخصة فقط استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لتنفيذ استثمارات الشركات الاستشارية. وهذا يعني أيضا أن الصناعة المالية AI ستواجه تعديل وزاري أو نمط.
ومع ذلك، فإن اللوائح الجديدة لإدارة المعلومات بشكل واضح تنص على أنه يمكن إلزام المؤسسات المالية لتنفيذ إدارة الصافية من منتجات إدارة الأصول، لكسر البنك تمويل دفع جامدة بشكل أساسي. وعلى المدى الطويل، وهذا يعتبر ايجابي كبير لصناعة التمويل AI.
"يتم المبدأ الأساسي للمستشار الاستثمار الذكي من فئات توزيع الأصول وفقا لمعدلات الرغبة في المخاطرة، والسعي من وجود احتمال كبير لعودة في نفس المخاطر عن طريق خوارزمية نموذج وقبل المنتجات المحافظة على رأس المال الدخل من الاستثمار، وحزب إدارة المعلومات نفسها يوفر الأمن والأساسي أنها لا تتطلب مستشار الاستثمار المهنية لتوفير توزيع الأصول المشورة. في فقط ضد يتم كسر تدريجيا في هذه العملية، من أجل مستشار الاستثمار شكل من أشكال الثقافة، وينبغي أن يكون مستشار الاستثمار الذكي من التطور الكبير. "منتجات التيتانيوم الرئيس التنفيذي لشركة تشنغ يودونغ إدارة الثروات في" وقال "مراسل المالي في مقابلة.
مع صعود الطبقة المتوسطة في الصين، وتراكم الثروات الخاصة، ونشأ في عصر الإنترنت من جيل الشباب أصبح المستثمرون الرئيسيون، أكثر وأكثر تقليدية المؤسسات المالية قبول إدارة الثروات ذكي، وهو اتجاه لا مفر منه. مع تحسين الإشراف وأصبح مسار التنمية الاستثمارية ذكي صناعة مستشار في أكثر مؤكد، الأسواق المالية AI بشرت في تلك الحقبة.
التنافس وكالة
في الآونة الأخيرة، والعملاء السيد سونغ أخيرا بنك التجار في عدد من توصية موظفي خدمة العملاء، وفتح CMB APP في الاستثمار الفكري الجدي. استقبال روبوت مستقبلية بدلا AI: أنا الاستثمار الفكري الجدي، مرحبا بكم في عهد الإدارة المالية الذكية. التالي يجب تحديد أفق الاستثمار والمخاطر مستوى التسامح تقريبي، سيقوم النظام تلقائيا يوصي إلى محفظتها.
(CMB تعتبر رائدة مستشار الاستثمار الذكي في القطاع المصرفي، والتي هي في نهاية عام 2016 على خط "الجدي الحكمة إلى التصويت." الشكل / البصرية الصين)
بعد تقييم المخاطر بسيط، أكمل السيد سونغ بنجاح شراء الخدمات. وقال "أنا بحالة جيدة جدا، وهذا هو الاتجاه الكبير." السيد سونغ "المالية" المراسل، منذ العام الماضي، حصل على خدمة العملاء أوصى المتكررة. الآن مجرد محاولة، لأن AI تم الساحقة جدا الشعور، وأنه من الضروري لمعرفة ذلك.
حاليا، وقد يلقي بنك الصين تجار الجدي الحكمة على أساس سنوي متعدد الخطوط، بلغ عدد المشتركين 150،000، تجاوز حجم 100 مليار يوان.
يعتبر بنك التجار الصينى كرائدة من البنوك الاستشارات الاستثمارية الذكية، على الخط "الجدي الحكمة التصويت" في نهاية عام 2016. عرض في وقت واحد تقريبا، ومقرها شنغهاي بودونغ بنك التنمية نسخة المصرفية عبر الهاتف المحمول 8.0، على شبكة الإنترنت الأصول تخصيص منصة الخدمة للعملاء لاستخدام الخدمة الذاتية - "الروبوت الاستخبارات المالية". وفي وقت لاحق، بنك سيتيك، بنك قوانغدونغ للتنمية، البنك الصناعي وعدد من البنوك المساهمة لديها واردة.
أدخل عام 2018، البنك الصناعى التجارى الصينى، وبنك الصين، والبنوك المملوكة للدولة هما أيضا انضم رسميا "مستشار الاستثمار الذكي" في الأسواق الناشئة.
عند هذه النقطة قد انضم لماذا الشركات الكبرى المنافسة في السوق؟ "في السنوات الأخيرة، مع التطور السريع للتكنولوجيا المالية ومتكررة المحلية وتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي التحديثات، إلى جانب صعود الوعي المالي الوطني الناجمة عن النمو السريع للسوق، ومستشار الاستثمار الذكي في البنك والصناديق والأوراق المالية ومؤسسات إدارة الثروات طرف ثالث وقال في المؤتمر الصحفي تدريجيا إلى مرحلة التطبيق العملي، وبدأت في توفير حقا احتياجات التكيف المشورة توزيع الأصول والخدمات توصية المحافظ إلى المزيد من الزبائن. "بنك الصين، المدير العام لإدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة قسم ليو مين.
وقال نائب محافظ مصرف كبير المملوكة للدولة أن البنك أطلق مستشار الاستثمار الذكي في هذا الوقت، من ناحية واحدة من احتياجات السوق والعملاء، لتحسين وتعزيز إدارة الثروات في البنك، من ناحية أخرى أمر إيجابي لاستراتيجية تطوير التكنولوجيا البنك الاستجابة والتنفيذ الملموس.
مستشار الاستثمار الصناعي مقارنة، مستشار الاستثمار عتبة أدنى لاستخدام الخدمات الذكية. "في الوقت الراهن، عتبة تنافسية." نائب محافظ بنك الصين ليو تشيانغ صراحة في المؤتمر الصحفي. ومن المعلوم أن بنك الصين، "بنك الاستثمار هوى"، وعتبة الاستثمار من 10،000 $. بنك شانغهاي بودونغ للتنمية "الروبوت الحكيم" بعد الترقية يقلل من الحواجز أمام الاستثمار العملاء دخول الخدمات الاستشارية، مقارنة بالشهر السابق وبلغت متوسط يوميا الأصول المالية 1000 يوان يمكن تجربة الاستثمار الذكي الحصري الخدمات الاستشارية.
اتهمه مدير العميل، وقال مراسل "المالية"، في ظل الظروف العادية، فإن الأموال في البنك لشراء رسوم قناة المحمول هو خصم إذا كان مستشار البنك الذكية الاستثمار من قبل صاحب منتجات صناديق الشراء، أضعاف تفضيلية على طيها الأنشطة ، وتوفير الكثير من التهم الموجهة إليه. ومع ذلك، فإن الخصم هو فقط في فترة العرض، بعد تنفيذ المعدل الطبيعي، وتكلفة أقل بالتأكيد من القنوات الأخرى.
الجدي الحكمة التصويت في وقت سابق من ستة أشهر، مستشار الاستثمار GF للأوراق المالية، وإدخال المنتجات الذكية - بقرة بيتا، وهذا هو أول إطلاق لمستشار الاستثمار الذكي ساطة كبيرة. وتشمل مهامها الرئيسية "حصة I" و "تكوين I"، بل هو مزيج من الأسهم وفئات توزيع الأصول المنتجات روبوت. لا تهتم فقط حول وضع الاستثمارات في الأسهم من صغار المستثمرين، ولكن سيمتد مجال مستشار الاستثمار الذكي إلى تكوين المنتج الصندوق.
اعتبارا من الآن، "البقرة بيتا" بالفعل 300،000 مستخدم نشط و 50،000 المستخدمين مع متوسط المعدل الشهري للنمو، استراتيجية الجمع بين العدد التراكمي ما يقرب من 600،000، والزيادة الشهرية من 95000.
ومنذ ذلك الحين، سوشو للأوراق المالية "سوشو عرض النقود" وشيلي وتايلاند في التايلاندية الاستثمار في الأوراق المالية وذلك تدريجيا للمشاركة في هذه الموجة جانب عظيم من الذكاء.
في وقت سابق من هذا العام، أصدر صندوق الصين، وهي شركة تابعة للصين فورتشن "الصين التعقل الاختيار التصويت" APP، حفر دقيق طلب الزبون الفعلي صور العملاء ومشاهد وتحديد المواقع. وفي الوقت نفسه، مع خوارزميات المطابقة ونماذج برنامج التكوين ذات الصلة، وتأمل في تقديم خدمات منخفضة التكلفة الاستثمارية شخصية ذكية استشارية لتلبية احتياجات مختلف مراحل الحياة، تختلف تفضيلات المخاطر والعوائد من كل مستثمر.
وقال تشانغ هوي، المدير العام لشركة الصين فورتشن "المالية" المراسل، تحقق أكبر سبب لإدارة الاستثمار الفكري في السوق الحالية هو الفرق بين مشاهد الحياة من البداية. حاليا التعقل الاختيار التصويت الزهر الإصدار 1.0 يشمل التقاعد تشي سلسلة والاستثمار والتعليم سلسلة الفكرية، وزيادة الأرباح تشي يلقي سلسلة. ما مجموعه تسعة استراتيجية الاستثمار محفظة، وعتبة الاستثمار لمجموعة واحدة هو 500 $.
18 أبريل، أطلق الصندوق المركزي "التصويت الإفلات تشي" تهدف إلى توفير حزمة تمويل من خلال مجموعة من التقنيات AI لتكوين المستثمرين، وضبط المواقف وخدمات المتابعة. حتى الآن، وقد ادعى العديد من الشركات صندوق مستشار الاستثمار الذكي التخطيط.
في السنوات الأخيرة، BAT وغيرها من عمالقة الإنترنت تخطيط من حيث مستشار الاستثمار الذكي تم راسخة. على سبيل المثال، ما يلي النمل النمل اللباس الذهب الثروة.
وقال تشنغ يودونغ مراسلون "المالية" من الخبرة الأجنبية "هذا العام، والمؤسسات المالية الكبيرة تتحرك الاساس. وبمجرد أن أكبر مؤسسة مالية بعد، حجم وسرعة تطوير صناعة أدى ذلك يجلب هو مدهش جدا." AI صناعة إدارة الثروات أيضا على تطوير مسار مماثل. الأولى المبتدئة الإنترنت في محاولة الابتكار على نطاق صغير، وتعزيز التنمية من عمالقة التقليدية للدخول في صناعة.
لقد تغير هيكل
صناعة عموما يعتقدون أن المؤسسات المالية التقليدية لديها مزايا متأصلة من حيث اكتساب المستخدم. هذا هو الكثير من أوائل الشركات المبتدئة لخلق صناعة لم يسبق لها مثيل. موجودات مالية مكعب تحت إدارة أكثر من 10 مليار اليوم، والتي يمكن أن تعتبر الرائدة في الشركات المبتدئة.
(الشكل / البصرية الصين)
في الواقع هذا الضغط، تحول العديد الذكية استشارات الأعمال الاستثمارية من 2C 2B. الذكية التابعة مستشار الاستثمار PINTEC ل- هو التصويت نيابة عن Xuanji الحكمة. حاليا، وقد صممت Xuanji مستشار الاستثمار الذكي لنظام الأمن المعيشي والعديد من المؤسسات المالية الرئيسية الأخرى.
لوائح جديدة لإدارة المعلومات وينص بوضوح على أن المؤسسات المالية المرخصة فقط يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي لتنفيذ استثمارات الشركات الاستشارية. إلى حد ما، وهذا ما زاد من التوتر الانتقالية. تواجه تغييرات المشهد الصناعة.
"أنا أفهم، بطبيعة الحال، والقصد الأصلي من المؤسسات المالية المرخصة التنظيمية تريد أن تفعل هذا النوع من الأعمال. ترك العائد لتمويل التكنولوجيا المالية والتكنولوجيا." وقال الذكية الاستثمار استشارات الأعمال التجارية على الإنترنت أصحابها لا يريدون الكشف عن اسمه أن "المالية" المراسل.
"البدء الشركات على اتخاذ مستشار الاستثمار الذكي إلى C من الصعب جدا. مزايا واضحة في المنظمات الكبيرة إلى المناطق C، بما في ذلك الجوانب بيانات المستخدم، مثل الثقة المستخدم." وفي وقت سابق في السوق المحلية إلى C مستشار الاستثمار ذكاء الأعمال شركة بكين بتمويل من يي مارس قد بدأت العام الماضي بالفعل الأعمال الانتقال طوب، والتي سميت الآن بكين الحقيقية منظمة العفو الدولية التكنولوجيا رونغ المحدودة، وقال مؤسسها تشانغ جيا في "المالية" المراسل.
منصة البدء في الانتقال بعيدا طوب الطريق ليست سهلة. تميل البنوك الكبيرة لتطوير التكنولوجيا الخاصة والبنوك الصغيرة والمتوسطة الحجم على عدم استعداد للاستثمار في التكنولوجيا لديهم عالية جدا. في الواقع، يتم تغيير الاستثمار الذكي استشارة التحسين من المنشئ الأجانب من خدمة لC إلى B + C.
حاليا البنوك إدارة الثروات والوسطاء والصناديق والمؤسسات المالية الأخرى تواجه اختناقات التي تمر بمرحلة انتقالية.
"مع دفع جامدة من كسر الأعمال ورقة البنك زيارتها لبدء ضغط، تفكيك الماضي طويلة ووضع التمويل المصرفي القصير هو التخريب الأصيل، التمويل المصرفي هو الآن أيام أكثر حزينة. يوفر مستشار الاستثمار الذكية وسيلة جيدة. "وقال رئيس لنظام الانتاج مستشار الاستثمار الذكي من بنك" المالية "المراسل.
هذا البنك تمويل المبيعات الأمامية، فإنه ليس من السهل. في الماضي، المدير المالي البنك لأسباب المبيعات، مثل اللجنة العليا أوصت المنتجات المالية، ومستشار الاستثمار الذكي يتطلب المزيد من احتياجات العملاء، فإنه قد جعل الكثير من استقبال مدير المبيعات المالية يفقدون وظائفهم.
الوساطة أيضا الانتقال من محض نموذج الوساطة التجارية لإدارة الثروات. مع معدلات عمولة تداول وتراجع في حجم التداول، فإن لجنة المنافسة وساطة تجارة التجزئة تكون مأساوية جدا. وسوف يستمر هذا الاتجاه. سمارت مستشار الاستثمار، يحل سيط نقطتين الألم، وتكلفة خدمة واحدة، والثاني هو خدمة دائرة نصف قطرها.
تم الصندوق يواجه المبيعات والربحية في مجال خدمة العملاء معضلة مفارقة: صندوق لكسب المال عندما يكون الحزب الديمقراطي المسيحي في كثير من الأحيان لا تجعل المال.
"لدينا الربح الصراع نموذج المبيعات نموذج وصناديق الاستثمار الكبرى." لقد كانت عشر سنوات من نائب مبيعات الصناديق رئيس صندوق التنمية قوانغدونغ شياو ون قررت ترك، مؤسس الاستثمار الاستشارات منصة للثروة فائض متر الذكية في عام 2016، ونحن ملتزمون إعادة التدوير رفعت مبيعات الصناديق.
"الزبائن يريدون ليس فقط منتجات واحدة، ولكن الحلول". ونظرا شياو ون، الأموال التي تم جمعها هي الأكثر الأداة المناسبة للقيام بمجموعة من الحلول، إلا إذا كان منتج واحد متاح للعملاء، هو في الواقع معظم اختيار الصعبة لمعظم المستثمرين غير المحترفين مشتركة لاتخاذ القرار، ثم يقودها التقلبات في السوق والإنسانية، سيؤدي حتما إلى مطاردة بيع.
"إن بيع مستقبل 90 من مستشار صندوق الاستثمار يمكن تحقيق من قبل المخابرات." المديرين التنفيذيين شركة تمويل توقع المبيعات.
في هذه الأنواع الثلاثة من المؤسسات المالية، وتحول بعض من البنك أكثر إلحاحا، ولكن أيضا المزيد من المزايا. لأن البنوك لديها قاعدة عملاء ضخمة، ولاء العملاء مرتفع نسبيا، ولكن أيضا يتقن تسوية التداول الخاص بالعميل. وبمجرد أن قوة حقيقية، لا يمكن وقفها.
في المقابل، العملاء الوساطة مزيد من الوعي بالمخاطر، والتوعية بمخاطر لا يتطلب الكثير من العمل. الأوراق المالية الاستثمارية الاستشارات المخابرات دفع منطقية. مزايا وعيوب صندوق الشركات لدفع مستشار الاستثمار الذكي أكثر بروزا، والاستفادة من القدرة الكامنة للاستثمار. العيب هو أن المنصة نفسها ليست محايدة، واجه مع الحاجة لتحديد ما إذا كان وزن المنتجات المنزلية الأخرى.
الصينية تشانغ هوي، المدير العام للثروة، والتكوين الحالي للنطاق التحقيق يقتصر الاستثمار الفكري في الأموال الموجودة داخل صندوق الصين. تبعا للحالة المستقبل ستتطور والنظر فيما إذا كانت لاختيار الشركة للتوسع في الصناديق الأخرى.
وفي مستشار الاستثمار الحالي للبنك، يتم فحص متعدد الاستخدامات التكنولوجيا AI ذكية لتوليد محفظة صندوق العامة من المنتجات. وكانت البنوك إلى الاعتماد على الخدمات المهنية التي يقدمها مديري الأموال لتوحيد الخط، على الخط، والذكاء.
ووفقا لشعبة الاستخبارات، والبنوك التجارية أكثر مما كانت عليه في مرحلة إدارة المحافظ على الانترنت، من كل وضع ذكي هناك فجوة معينة. قوة من توزيع الأصول، والتكنولوجيا، وليس بما فيه الكفاية لسمات المستخدم تماما تكمل بشكل مستقل صورت.
"في الوقت الحاضر، العديد من البنوك التجارية، مستشار الاستثمار، والذكاء هو مجرد FOF كبيرة، وعموما الدخل ليست عالية." الثروة وكالة طرف ثالث احترام المسؤول.
"هامش يعتمد على خوارزميات الذكاء الاصطناعي المتقدمة وثراء البيانات الكبيرة. المنافسة شركات السمسرة المستقبل، والمفتاح هو ما إذا كانت هناك محلل صناعة المتميز التحسين المستمر الخوارزمية، ما إذا كان هناك ثروة من البيانات المالية والاستثمار باستمرار" تغذية "الذكاء الاصطناعي. وقال GF للأوراق المالية ".
والمؤسسات العامة المالية والاستثمارات المالية مستشار BAT على نقاط القوة الخاصة بهم، في حين أن هذا الأخير الاستفادة من قاعدة بيانات ضخمة.
AI الاستثمار المد والجزر
مقارنة الاستثمار الذكي التشاور، وتطبيق الاستثمار في التكنولوجيا AI، مجال بحوث الاستثمار في وقت سابق من ذلك بكثير.
"منظمة العفو الدولية في حد ذاته هو أشبه الاستثمار في الأسهم أداة، مثل البحث عن السرطانات على الشاطئ، والتفت 100 يجب أن يكون احتمال العثور على سرطان الحجر حوالي 10 و 20 الاحتمالات. ومع ذلك، إذا كان هناك يوم واحد لشخص يقول لك، كان قادرا في ثانية واحدة لتسليم صخرة على الشاطئ، وسرطان البحر غسل وتفريغ، كان أول رد فعل، ويجب أن يكون محيطا سلاح أو أداة من هذا القبيل. "رئيس صندوق الصين الاستثمار موظف يانغ كون أعتقد ذلك .
يونيو الماضي، وصندوق الصين ومايكروسوفت للبحوث آسيا "الاستثمار AI +" التعاون الاستراتيجي. يانغ كون ممثلة، والاستثمار لمنظمة العفو الدولية أن تساعدنا على تعزيز الحد الأعلى الفكري لبعض الوقت بمساعدة الروبوت الاستثمار سينعكس قريبا التنافسية.
مثل أسعار الفائدة تأثير على السوق لمثل هذه الأحداث الكبرى حدث مرات عديدة في التاريخ، ويمكن لبرامج AI الاستثمار بسرعة في العديد من الأسواق على أساس مسار تاريخي، ومدير الاستثمار كبار أيضا من الصعب القيام بذلك.
وقال تانغ شياو دونغ، المدير العام لصندوق هواشيا في وقت سابق في حديث مع مراسل "المالية"، ويجب ألا الاستفادة من "AI +" الفرص الاستثمارية فقط، ولكن أيضا لاستكشاف مجموعة كاملة من تطبيقات الذكاء الاصطناعي الذي الاستثمار، والمبيعات وخدمة العملاء والعمليات الأخرى.
في الاستثمار التلقائي، وقال تانغ شياو دونغ، "آلة عمق القدرة على التعلم، وليس الجشع ويخشى الضعف البشري، لا تتأثر التأثير العاطفي، وليس فقط يمكن استكشاف استراتيجيات التداول الخاصة بهم، والدروس المستفادة والنجاحات من إخفاقات الماضي الدراسة الذاتية، ويمكنك أيضا معرفة النماذج التجارية المختلفة من قبل المستثمرين من البيانات التاريخية للعثور على استراتيجية التداول الأمثل في كل مباراة ".
مارس 2017، بلاك روك (بلاك روك المؤتمر الوطني العراقي) أعلنت إعادة هيكلة أعمالها صندوق النشط، المسرحين ما يقرب من 40 صندوقا النشطة الوظائف القطاع، بما في ذلك سبعة مدراء المحافظ صالح مع الذكاء الاصطناعي الروبوت بدلا من ذلك. وقال في إعلانها إلى الرئيس التنفيذي للشركة يتم تغيير الطريقة التقليدية في الاستثمار في الأسهم من قبل تقدما كبيرا في مجال التكنولوجيا والبيانات العلمية.
يمثل نهج بلاك روك الاتجاه في وول ستريت، والمزيد من شركات إدارة الأصول أكثر ولاحتضان الذكاء الاصطناعي.
مايو 2017، كبير العلماء دينغ لي الذكاء الاصطناعي مايكروسوفت بعد مغادرة مايكروسوفت، وانضم واحد من أكبر صناديق التحوط متعددة استراتيجية في العالم خدم القلعة باسم "رئيس ضابط الذكاء الاصطناعي" (رئيس الذكاء الاصطناعي موظف). صندوق جسر المياه (BridgewaterAssociates) "مستقبل الكتاب" رئيس المشروع الذكاء الاصطناعي ديفيد فيروتشي، وهو المسؤول عن فريق التطوير في أنظمة الذكاء الاصطناعي واتسون آي بي إم.
وبالإضافة إلى ذلك، مثل، حاولت مجموعة مان، اثنان سيغما، القلعة، وصناديق التحوط DE شو وغيرها من المؤسسات المعروفة منذ فترة طويلة لتطبيق خوارزميات الذكاء الاصطناعي في الاستثمار، أو منذ تشكيل فريق الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم.
تراجع تداولات نشطة في لحظة، كافحت صناديق التحوط التقليدية مع انخفاض الأداء. ومع ذلك، ظهرت شركة تعتمد على البيانات الكبيرة والذكاء الاصطناعي صناديق التحوط الكمي الثاني سيجما في كل مكان، مع 52 مليار $ تحت الإدارة، أكثر من ألمانيا شاو صندوق DE شو (45 مليار $)، وعصر النهضة صندوق النهضة (ما يزيد قليلا على 50 مليار $) أصبحت أكبر صناديق التحوط الكمية في العالم.
الرئيس التنفيذي لشركة سيجما اثنين من المستشارين نوبل مؤخرا في حديث لمراسل "المالية"، وقال، اثنين سيجما للتكنولوجيا تطلق على نفسها، فإن ثلثي العاملين تشارك في البحث والتطوير، والهندسة، والعمل العلمي والتكنولوجي. "نحن تجنيد الموظفين مقارنة مع مدير الاستثمار التقليدية أو وول ستريت شركات مختلفة جدا."
سابقا، كان مؤسس اثنين سيغما ديفيد سيغل (ديفيد سيغل) توقع، يمكن لمديري الاستثمار البشري لم يعد ضرب وعصر الكمبيوتر يأتي.
أصبح تطبيق التكنولوجيا AI ممارسة شائعة في مجال الاستثمار. يعتقد نوبل أن السوق الحالي لديه الكثير من المكونات المضاربة. "جعلت الذكاء الاصطناعي بالمعنى الضيق في السنوات الخمس الماضية تطورا سريعا، ولكن منظمة العفو الدولية ليست جيدة، أو أننا لا نزال بعيدين من" المخابرات العامة ". وفي رأينا، ينبغي الاستفادة من الذكاء الاصطناعي محددة من أجل حل مشكلة معينة ".
بعض الناس لديهم هيئات تشاؤما أن تطبيق AI في مجال الاستثمار لا يزال في مرحلة مبكرة للغاية. في الوقت الحاضر، بعض "محاولة" مشتق فقط صناديق التحوط الاستثمارية الكمية، أكثر من بضعة تكنولوجيا خوارزمية الذكاء الاصطناعي، من الحقيقي "الاستثمار AI" لا يزال لمسافات طويلة. "الاستثمار السلبي لا يمكن أن تكون مبسطة إلى استثمار ذكي."
"العوامل المؤثرة على سوق الاستثمار معقد، وتقنيات AI لا يمكن التحكم فيها من بعد واحد حتى الاستثمار هو أشبه الفن، بعد أن ترى الروبوت يمكن هزيمة بافيت، ناهيك عن تكرار على نطاق واسع" وقال تشانغ هوى.
الواقع والاختناقات
"مستشار الاستثمار الذكي في القطاع المصرفي لم تنضج بعد تماما التطبيق، في انتظار اختبار الزمن." المدير العام لإدارة الخدمات المصرفية الخاصة من يعترف البنك. هناك سببان: أولا، قد تم الاعتراف بها العملاء والمقبولة. قبلت أشياء جديدة عملية تدريجية، يستطيع استرحت العملاء أكد أن تعطي حقا المال إلى جهاز أو نظام لإدارة هذا التغيير وتعزيز الوعي بمفهوم الحاجة.
وبالإضافة إلى ذلك، الصين سوق رأس المال وتنمية الوقت مقارنة مع الأسواق المتقدمة أيضا أقصر النضج ليست كافية، وتقلب السوق مرتفعة. حتى من الناحية الموضوعية، والسوق المحلية الحالية لا يمكن اعتبار كفاءة السوق بشكل كامل، وهذا ليس تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي يمكن تحديد وحل المشاكل.
وفي الوقت نفسه، المنتجات الاستثمارية في السوق المحلية عدد قليل من ETF، لإدارة استباقي أساسا تريد أن تجعل أفضل المنتجات ومباراة السوق، ونحن بحاجة إلى القيام اختبار النمط من كل منتج. على سبيل المثال، بعض اسم المنتج صندوق هو نوع من السوق، ولكن الهدف الاستثمارات الفعلية في رؤوس الأموال الصغيرة، وهذا يزيد من صعوبة تحليل الأهداف الاستثمارية. بطبيعة الحال، مع تطوير سوق ناضجة، سوف يكون تدريجيا حلها.
ونظرا شياو ون، ذكي مستشار الاستثمار في الخارج من أجل حل المشكلة هو الكفاءة وخفض التكاليف. أول مستشار الاستثمار الذكي في الصين، هو "مستشار الاستثمار"، تليها "مستشار الاستثمار الذكي." فرضية مستشار الاستثمار الذكي، مستشار الاستثمار للمشتري، فقط أول استثمار استشارات الأعمال بشكل جيد، ورقمنة مستشار الاستثمار، الآلي، حلقة مغلقة من البئر، وضعت بشكل طبيعي إلى مستشار الاستثمار الذكي. للمستشار الاستثمار الذكي، والاستثمار قو أكبر من، أكبر من الذكاء.
"مستشار الاستثمار في الصين، حتى في الأنظمة الأساسية ليست مستشار الاستثمار الذكي هو أكثر بعدا." شياو ون متشائما إلى حد ما.
"مستشار الاستثمار المشتري"، إلا أن معظم نموذج عمل مهم، هو زيادة عائداتها من العميل أو من AUM العميل (الأصول المدارة)، وليس من زيادة الرسوم. مستشار الاستثمار المشتري هو إعطاء العملاء الشخصية وقابلة للتداول والتتبع، والأصول يمكن تقييم الحل التكوين. في عصر الدخل الثابت، الفائز يأخذ كل شيء، ولكن في عصر الدخل العائمة، ستظهر قيمة مستشار الاستثمار في.
"الصين الاستثمار الذكي استشارات الأعمال لا يمكن ببساطة تقليد نظرائهم الأمريكيين، لأن من المنتجات المالية بين البلدين لديهما خلافات كبيرة، سيكون هناك مختلفة جدا من حيث المبدأ التكوين والخوارزميات التكوين تحتاج إلى استكشاف طريقتك الخاصة." هوا وقال نمو الشريك الإداري العاصمة وو حيان في "المالية" المراسل.
الصين صناعة مستشار الاستثمار الذكي ارتفاع، ولكن مستشار الاستثمار الذكي أي نوع من النموذج المثالي لا يمكن أن يتحقق، لا تزال هذه الصناعة لاستكشاف.
"مستشار الاستثمار الذكي الحقيقي يجب أن يكون الحكم عليها من خلال الرغبة في المخاطرة منظمة العفو الدولية والاحتياجات المالية لكل مستخدم، وذلك لتخصيص الاستثمارات تماما شخصية مخصصة وإدارة المحافظ الحلول. وباختصار، الآلاف من الناس القيام ألف جوه هو المفتاح . "مؤسس مكعب المال مايون حان ليعرف يقال.
"من الصعب التوصل إلى توافق في الآراء بشأن المعلومات الاستخبارية، فمن الصعب التحقق، وهذا يتوقف على احتياجات المستخدم لإكمال درجة صنع القرار لا يمكن إلا أن نقول، والوصول إلى نفس القرار الذي التكلفة الحدية، وارتفاع سرعة منخفضة، والتي مستوى ذكاء "قال شبكة مالية كسول CTO الخوخ تينتو" المالية "المراسل أعلى من ذلك.
مستشار الاستثمار الذكي في المقام الأول لتقديم خدمة دقيقة والقائم على الأصول صورة المستخدم تصوير. شريطة أن يكون جمع وتحليل احتياجات المستثمرين تداول البيانات السلوك. أصبح KYC (اعرف عميلك أي كامل) إجماع العديد من المؤسسات المالية في الخارج. هذا ليس من السهل في الصين. حاليا مستشار الاستثمار منصة البيانات الأكثر ذكاء الحصول عليها محدودة، البيانات الأبعاد بسيطة نسبيا. ولذلك، الصورة مخاطر العميل من الصعب في بعض الأحيان إلى الدقة.
"الصين لديها كمية الكبار من شركات المعلومات والبيانات القيمة نادرا، والاحتكار البيانات BATJ عدد قليل جدا، أنشأت نظاما مغلقا من البيانات منيعة." رئيس شركة تمويل السوق من تعاون طويل الأمد مع BAT في ذلك جيدا .
Liaoya بن، نائب رئيس غوكسين الأوراق المالية تعتقد أن التكامل الفعال للالجوانب الثلاثة للمستشار الاستثمار ذكاء تعتمد على البيانات، خبير والتقنية والاختناقات أخرى أن واحد هو ما إذا كانت المعلومات والبيانات ذات جودة عالية، والثاني هو معرفة الخبراء وتجربة يمكن أن تمثل المهنية. إذا كان كل تفتقر للدعم، سيتم انخفاض كبير في التأثير الفعلي.
"شكل الذكاء الاصطناعي لصناعة إدارة المعلومات ليست بأي حال القيام به بين عشية وضحاها الاستثمار .AI في تطبيق جوهر النهائي يعتمد على ثلاثة عوامل هي: كمية البيانات، القدرة الحاسوبية والخوارزميات النموذج على وجه الخصوص، وكمية البيانات التي زادت المجالات الثلاثة فقط، والاستثمار AI. من أجل حقا تطبيق على نطاق واسع ". الخوخ وقال ريو.
تحول التنظيمي
لوائح جديدة من تطلعي نقطة إدارة المعلومات نظر، والتمييز بين المؤسسات المالية باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لتنفيذ مستشاري الاستثمار والأعمال وإدارة المعلومات كلتا الحالتين، على التوالي، وكانت القاعدة.
من جهة أو مؤسسة غير مالية لا يجوز مستشار الاستثمار مع إدارة مجموعة ذكية أو الأعمال التجارية سلوك إدارة المعلومات السرية. ويمكن للمؤسسات المالية المرخصة فقط استخدام الذكاء الاصطناعي لتنفيذ استثمارات الشركات الاستشارية.
ومن الجدير بالذكر أن لوائح جديدة وليس هناك مفهوم مستشار الاستثمار الذكي سوف تكون محددة بوضوح.
والحقيقة هي أنه، حتى الآن، لا يزال لم تصدر اللجنة أي ترخيص مستشار الاستثمار الذكي. وفقا لفهم "المالية" المراسل أن اللجنة تستعد ل"تدابير لإدارة شؤون مستشار الاستثمار للأوراق المالية" السابقة للقيام المراجعة، ومن المتوقع أن يكون قريبا من القواعد ذات الصلة.
من ناحية أخرى، واستخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لتنفيذ المؤسسات المالية والأعمال وإدارة المعلومات، وينبغي الإبلاغ عن الأصول إلى المعالم الرئيسية وإعداد تكوين نموذج المنطق الرئيسي، قم بإلغاء تحديد عملية الصفقة، وتعزيز إدارة آثار، لتجنب خوارزمية التجانس، بسبب عيوب أو المعلومات نموذج الحسابية تشوهات النظام عندما سلوك القطيع الزناد، ينبغي أن يكون تدخل الإنسان إلزاميا.
وقال "هذا هو متطلبات جدا تطلعي، وهذا يتطلب أن غالبية مستشار الاستثمار الذكي المحلي لا يمكن الوصول إليها." تشانغ جيا في "المالية" المراسل، ولكن كيف ينبغي الإبلاغ تحديدا، لم يتم بعد إصدار القواعد المناسبة المنظمين.
المتطلبات التنظيمية الرئيسية لمثل هذه المخاوف الشديدة حول المخاطر المحتملة للتمويل منظمة العفو الدولية قد تحققه.
آخر يونيو، ان اللجنة الإشراف والإدارة مدير إدارة دينغ تشى يى الثقة في المنتدى جياتسوى، سلط الضوء على سوق الاستشارات الاستثمار الذكي هو شأنه أن يعزز الرعي وصدى، وتعزيز تقلبات مخاطر تقلبات الدورة الاقتصادية.
وقال دينغ تشى يى أن المؤسسات المالية تستخدم أنظمة ذكية لتزويد العملاء مع برنامج موحد لإدارة الأصول أوصى الوقت نفسه، إذا كان مؤشرات مخاطر مماثلة واستراتيجيات التداول، فإنه قد يؤدي إلى مزيد من الأنظمة التي تباع في السوق لشراء نظام، انخفض وزن الثقيل فوق هذه الظاهرة مع تردد صدى، هو المخاطر النظامية.
إدارة المعلومات لوائح جديدة، فإن البنك المركزي واضحا في الإجابة على أسئلة الصحافيين، واستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لتنفيذ مستشار الاستثمار، وإدارة المعلومات والخدمات الأخرى، إذا كان المستثمر إدارة ملاءمة، تحذير من المخاطر ليست في مكانها، هي عرضة للأحداث سبب عدم الاستقرار. وعلاوة على ذلك، قد الخوارزمية يؤدي إلى تجانس عالية التردد التداول مسايرة للاتجاهات الدورية، مما أدى إلى تفاقم تقلبات السوق، "الصندوق الأسود سمة" خوارزمية ويمكن أيضا جعله أداة لتنظيم الالتفاف.
وقال "عندما منتجات إدارة المعلومات لضبط وظائف لا تتطلب موافقة المستخدم عند جميع المستخدمين من التمتع نفس الخدمة، وبالتالي فإن خوارزمية يمكن أن يؤدي إلى التركيز المفرط للسلوك تجانس السوق، والسوق سوف يكون لها تأثير كبير." تشانغ جيا التفكير، وهذا هو في الواقع التكنولوجيا تصدير مستشار الاستثمار الذكي الحزب وضع متطلبات أعلى إلى الأمام.
ونظرا تشانغ جيا، إذا لم يكن هناك التكنولوجيا الأساسية، ولكن ليس للمستخدم، وذلك باستخدام خوارزمية عامة على السوق، والآلاف من الناس لا تستطيع أن تفعل ألف وجوه، عندما سطح 000، وبمجرد أن تقارب الخوارزمية، فمن السهل أن يكون لها تأثير على السوق. لا حقا مساعدة العملاء على تحقيق إدارة الثروات الذكية.
في فقط ضد من الكسر تدريجيا خلال وجود دخل ثابت الماضي المعقول مكسورة، وعودة لمخاطر السوق المالية والفوائد لمباراة بيئة الأعمال. سوف AI الدخول في فرص مالية حقيقية.
وقال شياو ون "قبل الدولار فقط لم ينكسر، والمهنية لا قيمة لها، مستشار الاستثمار وليس من الضروري، والسماح مستشار الاستثمار الذكي وحده".
"التكنولوجيا AI هو اختراق جميع جوانب إدارة الأصول، والذكاء الاصطناعي والمستقبل المالي لن يؤدي إلا ربط بشكل وثيق، ونحن متفائلون جدا بشأن تمويل مستقبل AI." تمثيل وو حيان.
(هذه المقالة نشرت لأول مرة في 14 مايو 2018 قضية "التمويل" مجلة)
