اليوم (6 مايو)، كما سيتم عقد 52 بافيت الاجتماع العام للمساهمين في مسقط بافيت من أوماها. المستثمرين العالم انتباههم هنا.
بالإضافة إلى الإثارة من العالم الخارجي، ونحن بحاجة إلى التفكير بافيت هو جينغ Xiaxin كيف اصنع، تربيته، ومصدر إلهام فلسفة الاستثمار يجلب.
كما بافيت نفسه قال: الماجستير التعلم لمدة ساعة، وأفضل من نفسك تكافح من أجل استكشاف العقد . كتب عن بافيت نفسه مما لا شك فيه ينقذنا يتلمس طريقه على غير هدى لعدة عقود. الآن على الأمازون كتب بافيت البحث ذات الصلة لحجز أكثر من ألف، في المكتبة الوطنية في الصين بافيت حجز البحث ذات الصلة إلى أكثر من ستمائة. يونيو البحر الذهب جزيرة الكتب، واختيار الكتب الستة، ويكفي القارئ لقراءة بافيت.
تحرير | لو ل
المصدر | إيجابية وجزيرة (ID: zhenghedao)
01 "بافيت السيرة الذاتية"
يمكن للمستثمرين أن لا تستثمر لم يقرأ الكلاسيكية
المؤلف: روجر لوونستاين
الصحافة: سيتيك دار النشر
الترجمة: أمريكي النمو الرأسمالي
الترجمة: جيانغ Xufeng، وانغ يبينغ
تاريخ النشر: 2008-9
مجموعة من المستثمرين ورجال الأعمال، ويقع التأمين 3 في واحد، إلى IQ، EQ، الأعمال المالية في واحدة، والاستثمار بافيت ليصبح أول الناس في العالم، على قدم المساواة مع بيل غيتس أغنى في العالم.
التي بافيت من الصفر، بدءا من التحليل والاستثمار في الأسهم، وفي نهاية المطاف ممثلهم، التي تراكمت لديها الكثير من الثروات. وشارك في صناعة الاستثمار لأكثر من 40 عاما، وهو ما يكفي لإثبات أنه بأي حال من الأحوال إلى الثراء بين عشية وضحاها الحظ. وقد أدائه الاستثمار تفوق سوق الأسهم الأمريكية، وقال انه ليس فقط الربح أعلى من متوسط الزيادة في السوق، ولكن لم يكن تجربة الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر أعمى، ولكن لم يسبق عام من خسائر قياسية. لهذا سجلا رائعا، كل خبراء السوق والوسطاء وعلماء سوق السندات يعتقدون يكاد يكون من المستحيل تحقيقه.
لا يمكن لأي شخص أن يكون وارن بافيت، بل لجميع الذين يرغبون في الحصول على إلهام القليل من الاستثمار الحياة بافيت الأسطوري والمهنية.
ويتكاثر الكتاب كيف جعل بافيت موزع الصحف أوماها نمت إلى عملاق الاستثمار، وكيفية العثور الأسهم مقومة بأقل من قيمتها واحدا تلو الآخر تحت تأثير معلمه غراهام العبادة، بحيث تراكم الثروة، وكيفية بيركشاير سيول هاثاواي تصوير أسرار الولايات المتحدة التكتلات الكبيرة.
نادرة هي كتاب لكل من المستثمرين على دراية الصناعة، ولكن أيضا مع وجهة نظر موضوعية مراسل. قراءة هذه السيرة، وليس فقط تعلم الاستثمار، ولكن أيضا لتعلم أن تفعل أشياء، في القيام بأعمال تجارية، رجل.
ويعتبر "بافيت السيرة الذاتية" بأنها "المستثمرون لا بد من قراءة الاستثمار الكلاسيكية"، والقراء تريد أن تعرف وتعلم بافيت، وهذا أمر لا بد منه قراءة. على النحو الموصى به بيل غيتس أيضا وقال: استراتيجية استثماره إرسال بافيت ولديها الكثير من الكتب، ولكن هذا الكتاب هو الأكثر تستحق القراءة.
02 "بافيت الطريق"
لخص بافيت تصل مبدأ أفضل اختيار الأسهم
الكاتب: روبرت Hagerstrand
الصحافة: ماكينات صناعة الصحافة
الترجمة: يانغ Tiannan
تاريخ النشر: 2015-02
تفسير الأسهم بافيت التقاط الكثير من الكتب، "بافيت الطريق"، والأكثر شهرة والأكثر مبيعا.
وقال بعض الناس أن الكتاب هو فكرة بافيت لإدخال الكتب الكلاسيكية في الصين، قراءة متأنية من القيمة الدفترية للما لا يقل عن وارن بافيت الغداء! يتم تعليم الصين عددا من المستثمرين قيمة معروفة في هذا الكتاب، للحصول على الحرية المالية.
وعلق "صناديق المؤشرات العراب" جون بورج: يتم عرض بافيت حكمة بسيطة والفلسفة تماما في هذا الكتاب. وقال "الممول الأول" بيتر لينش الكتاب يحتوي على التفكير الفلسفي وبيت الاستثمار الناجح.
مؤلف الكتاب، روبرت Hagerstrand الجدير بالذكر، أنه من المعروف الأمريكية لتكون جيدة في كتابة بافيت ومونجر الأفكار يعرف الكتاب والكتابة وقد البحوث مستمرة لمدة 20 عاما الرئيسي.
ويصف الكتاب بافيت 60 الواردة على الرغم من الرياح والامطار من رحلة الاستثمار، و الأسهم بافيت اختيار الطريق تلخيصها على النحو اثني عشر مبادئ الأعمال والإدارة والتمويل والتسويق أربعة ، بالاضافة الى تسع حالات، في حين أن نهج بافيت في سياق تاريخي أوسع، ويكشف عمالقة الاستثمار من القرن 20، النقاط الرئيسية من غراهام فيليب فيشر، تشارلي مونجر، غطت المزيد من الاستثمارات الرياضيات التصنيف، علم النفس الاستثمار. استنساخ جديد من العملية برمتها من بافيت اتخاذ قرارات استثمارية مهمة، بما في ذلك حالة جديدة ما يقرب من عامين، مثل اقتناء هاينز والاستثمار IBM، هذه القرارات تجعل الأداء الاستثماري مثيل لها.
القراء البحوث اختيار الأسهم بافيت، وهذا هو واحد لا ينبغي تفويتها التمهيدي.
03 "بافيت إلكتروني للمساهمين"
أفضل الكتب مسؤول الاستثمار بافيت
الكاتب: بافيت
الصحافة: ماكينات صناعة الصحافة
العنوان الفرعي: دروس للشركات
الترجمة: تشن شين
تاريخ النشر: 2014-06
لم بافيت لا أكتب كتابا، ولكن في كل عام وقال انه كتب رسالة إلى المساهمين في التقرير السنوي لشركة بيركشاير هاثاواي، ورقة A4 أكثر من 20 صفحة، العام الماضي إدارة واستثمار للشركة النجاح المكاسب والخسائر، كل عام للحديث عن المشاعر استثماراتهم مع الصفحة خمسة وأربعين، أي ما يعادل التعليم المستثمرين. ويمكن القول، بافيت على مدى السنوات ال 50 الماضية على النص الكامل للرسالة للمساهمين، يدرس بافيت فئات الاستثمار من المواد.
الكتاب يستكشف تغطية واسعة من المواضيع، من اختيار المدير، تحديد الأهداف الاستثمارية وتقييم الشركة، والاستخدام الفعال للمعلومات المالية، الذي هو روح جوهر أثار غراهام وتود. يناقش حوكمة الشركات، وتمويل الشركات والاستثمار، الأسهم العادية وعمليات الدمج والاستحواذ والمحاسبة الضريبية وغيرها من المحتويات، هو على حد سواء المكرر ومليئة دليل الاستثمار العملي والتعليمي. من الذي يمكن للقارئ أن يقدر الاستثمار في عالم جديد.
تحقيق بافيت حتى أكثر إثارة للخوف هو انه الاعتماد على الاستثمار التقليدية على المدى الطويل التي . وكانت بعض الممولين المعاصر في وول ستريت قادرة على الثروات، لأنهم كانوا تمزيق يد سيد الثروة العامة. بافيت لا تلعب هذه الخدعة والمضاربين وول ستريت بسبب هذا النهج على مستوى منخفض كانت دائما سيئة السمعة.
رسالة من أكثر من 50 حرفا للمساهمين، يمكن للقراء الحصول على لمحة من هذا تلتزم لمستثمر الاستثمار طويل الأجل دعم الإدانة.
04 "كرة الثلج"
أذن "وارن" بافيت السيرة الذاتية الرسمية
الكاتب: أليس شرودر
الصحافة: سيتيك دار النشر
الترجمة: بافيت وماله من الحياة
تاريخ النشر: 2013-7
شتاء 1939، تلعب بافيت البالغة من العمر 9 سنوات في الثلج في الفناء. ووضع كمية صغيرة من الثلج على مجرفة، تتزاحم في كرة الثلج، ثم وضعها على الأرض المتداول ببطء كرة الثلج الحصول على أكبر ......
ومنذ ذلك الحين، بافيت لم يتوقف، تتطلع الى ثلجي العالم كله ......
هذه هي بداية "كرة الثلج" الكتاب، هي قصة أمريكية نموذجية، يروي الاعتماد كليا على عصامي وناجح الناس. هذا الكتاب هو سيرة المأذون الرسمية فقط من الحياة بافيت، للم يكن منظور فتح الحياة بافيت الحقيقية. تحت عنوان "وارن" طويل القامة لسنوات عديدة وقد كثفت دائرة الضوء في النهاية، مع لغته واضحة، وقلب صادق، مع حقه، بافيت يحكي قصة حياة من العمر 78 مست قلوب الناس، وتقاسم له 60 عاما من العمل والاستثمار الخبرة المهنية قيمة.
شرودر هو مؤلف الكتاب، وكانت العضو المنتدب في بنك مورجان ستانلي، لكتابة دراسة بيركشاير هاثاواي والتعرف على وبافيت، بافيت أيضا بسبب بصيرتها والتقدير القدرة على فهم للموضوع، إذن لكتابة قصة حياته. من أجل كتابة هذا الكتاب، قضى شرودر خمس سنوات، والحديث بافيت إلى 2000 ساعة، مقابلة له مع 250 الاصدقاء والاسرة والزملاء واستعرضت الرسائل والمحفوظات الشخصية العديدة لم يتم الكشف عنها بافيت.
في هذا الكتاب، وتقاسم بافيت بعض فلسفة الاستثمار الأساسية:
1. الحياة هي مثل كرة الثلج، من المهم أن تجد الثلوج الرطبة جدا ومنحدر طويل.
2. حياة استثمار الشخص هو استثمار أنفسهم.
3. لدينا لمواجهة العديد من الخيارات في الحياة، وعلينا أن نسعى جاهدين ليكون الشخص شعبية، في الواقع، هو جعل كرات الثلج في كرة الثلج الثلوج يتم نقل إلى الأمام لتحديد المحلي، لأننا لن يعود المغطاة بالثلوج الذروة إلى كرة الثلج إعادة التشغيل، الحياة هو عليه.
4. الخوف والطمع من هذين كارثة شديدة العدوى اندلاع أحيانا تظهر دائما في مجتمع الاستثمار.
05 "محفظة الاستثمار بافيت".
ممارسات البناء محفظة تفسير بافيت
الكاتب: روبرت Hagerstrand
الصحافة: ماكينات صناعة الصحافة
الترجمة: جيانغ تشون
تاريخ النشر: 2013-10
استراتيجية اختيار الأسهم وارن بافيت لم يطرأ تغير يذكر على مدى السنوات ال 20 الماضية. كان دائما يختار أجل النظر في الشركة، وموقف إدارة الشركة، والأداء المالي والأسعار الحالية. ومع ذلك، في هذه التي تبدو بسيطة ولكن خفية وراء سطح جدلا حادا حول النمو والقيمة المضافة.
فرقت أو المركزة، وهو جدل كبير في المجتمع الاستثماري.
"لا تضع كل البيض في سلة واحدة،" الكثير من الناس لقبول أن هذه الفلسفة الاستثمارية.
وقال بافيت: ونحن على اهتمام المستثمرين . وأصر على اختيار عدد قليل يمكن أن تولد عوائد أعلى من المتوسط في الأسهم في قاطرة طويلة من الحرب، وبالأخص العاصمة تركز على هذه الأسهم، بغض النظر عن سوق الأسهم على المدى القصير انخفض لتر، ويصر على عقد، وركوب الخيل.
وبحلول نهاية عام 2016، حجم محفظة الأوراق المالية بافيت أكثر من 1 تريليون يوان، عقد أسهم فقط 48، ومتوسط موضع السهم أكثر من 2. الاحراج من المناصب العشرة الأوائل في المجموع أكثر من 80، ثلثي أعلى خمسة مواقع الاحراج، ولكن حتى هذا سيد وارن بافيت، تقلل من أكبر مراكز الاحراج من 20.
هذا الكتاب هو مؤلف كتاب "بافيت الطريق" الفيلم الثاني، ويوضح بافيت لماذا اخترت أن تركز الاستثمار، وكيفية استثمار التركيز. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الكتاب يحكي أيضا قصة من رواد التمويل الحديث، أرسلت بافيت الرأسماليين عظمى. سوف الكتاب تنفيذ تلك الاستراتيجيات غراهام وبافيت حصة مركزية الاستثمارات وعدد كبير من الأسهم التي نقدر فكرة وجود طبيب يدعى فائقة المستثمر وارن بافيت المدرسة، وهم: تشارلي مونجر، بيل رونر، لو سيمبسون، بطبيعة الحال، بافيت نفسه. أداء استثماراتهم هو أفضل وصف لاستراتيجية الاستثمار المركزة.
في الواقع، ربما تركز اختيار الأسهم ودرجة تشتت تختلف: خبراء إلى التركيز على الاستثمار، يتوهم رهانات كبيرة، حتى واحد أو اثنين من الأسهم، من أجل كسب كبير. ولكن ليس عدد قليل من الخبراء في جميع أنحاء العالم. لا يسمح لمعظم الناس للنظر في الأوراق المالية، ويمكن أن تتركز بشكل معتدل، وفرقت باعتدال. هذا الكتاب هو نوع من تذكير غالبية المستثمرين.
06 "ضعيف ريتشارد مجموعة"
بافيت رجل وراء شعار
الكاتب: بيتر كوفمان
الناشر: دار النشر شنغهاي الشعبية
الترجمة: كلمات تشارلي مونجر الحكمة المسجلة
الترجمة: لي جى هونغ
تاريخ النشر: 2010-10
وقال بافيت مرة واحدة: مونجر مع قوة الأفكار لتوسيع آفاقي، اسمحوا لي أن سرعة غير عادية للتطور من القردة إلى البشر، وإلا أود فقرا بكثير مما هو عليه الآن.
تشارلي مونجر بافيت هو "وراء الرجل." عندما التقى الاثنان، بافيت البالغة من العمر 29 عاما، مونجر هو 34 سنة. ضربوا تشغيله ومتعاطفة. فقد أصبح منذ شريك الذهب، نهج ذي شقين حتى الآن، والآن بافيت إلى أغسطس سيكون أكثر من 87 عاما، ومونجر أيضا 93 سنة. منصب نائب رئيس خامس أكبر شركة في العالم مدرجة بيركشاير هاثاواي، تشارلي مونجر هو أيضا مؤسس الشركة 50 عاما من معجزة معدل النمو السنوي المركب 19.2. كان لديه "خلف الكواليس" و "وراء السلاح السري"، وقال ، ومجتمع الاستثمار هو غامضة، والطابع منخفضة الرئيسية، في الحكمة، والقيمة، والتقليل من شأن مساهمة العالم.
"مسكينة ريتشارد مجموعة،" مجموعة من مونجر في السنوات ال 20 الماضية، والكلام العام الرئيسي. مونجر في جميع أنحاء الكتاب هو إظهار خارج ذكي، بارع، معجب جدا قيمها موهبة خطابية ولا يسبر غوره. لديه المعرفة الموسوعية، من خطيب القديم، الكاتب و1819th قرون في أوروبا، إلى رمز ثقافة البوب المعاصر، الذي اشتهر أنه يمكن أن تأتي في متناول اليدين، واستخدام هذه للتأكيد على التعلم مدى الحياة والحفاظ على الرغبة في المعرفة الفوائد.
11 كتاب كامل من التحدث أمام الحكمة، وهذا هو كتاب عزيز حاجة لهضم ببطء.
يعتقد مونجر قرار الحياة هو أكثر أهمية من قرارات الاستثمار. والفضل في النجاح لأبسط المبادئ التوجيهية والفلسفة الأساسية للحياة - الانضباط والصبر والعزيمة.
مقتطفات من محتوى الكتاب للقراء:
1. الفرق بين شركة جيدة وإغلاقه الشركة مؤهلة لسابقتها من جانب واحد، وسهلة لاتخاذ القرار، وهذه الأخيرة غالبا ما يعاني خيار مؤلم.
2. أنا مثل استقلال الرأسماليين. لقد كان دائما نزعة للمقامرة. أنا مثل فكرة ومن ثم وضع خطة لالرهان، لذلك كل ما بوسعي برباطة جأش وقعت بغض النظر.
3. لتصبح محللي الأعمال، بدلا من المحللين في السوق، المحلل الاقتصادي الكلي أو المحللين الأوراق المالية.
3. الطيارين ذكي لا تنسى أن استخدام المرجعية له، مهما كانت بارزة لديه ثروة من المواهب أو الخبرة.
4. الطريقة الوحيدة للفوز هي العمل العمل العمل مرة أخرى، ونأمل في الحصول على بعض البصيرة.
5. إذا كنت تعتمد كليا على أفكار الآخرين، وغالبا الحصول على المشورة المهنية من خلال المال، فقط قليلا خارج نطاق الخاصة بهم، وسوف تضررا من كارثة كبرى.
6. الحياة عبارة عن سلسلة من "تكلفة الفرصة البديلة"، وتريد أن تتزوج مع أفضل الناس يمكنك أن تجد بسهولة، مع هذا الاستثمار آه كيف مماثل.
المرفقات: بافيت التوصيات السبع للاستثمار شخصي
1. اليوم يمكن للشخص أن الاسترخاء تحت ظل والسبب هو لأنه غرس شجرة منذ وقت طويل من قبل.
وهذا يعني أن أي شخص على الثروة الشخصية ليكون المفكر الرائدة، سواء كان الاستثمار والادخار أو النفقات. عندما كنت على استعداد لتقديم وديعة يهدف لحالات الطوارئ المحتملة مستقبلا، يجب أن يتعلم الناس من الأزمة المالية لم يحدث وكم المدخرات التي يحتاجونها لمواجهة الأزمة.
وبالمثل، فإن قلة من الناس الثراء السريع من خلال الاستثمار في و، بعد أن يكون معظم الناس في نهاية المطاف المفلسة. ومعظم الطريق المحتمل لثروات هو الوقت المناسب لوضع الخاصة بهم المحفظة الاستثمارية وطويلة الأجل قلق للمحفظة.
2. شراء فقط ما هم مستعدون لعقد، حتى لو أغلقت السوق لمدة 10 عاما.
الى جانب ذلك، المفضلة من القول الشهير بافيت "، ونحن يجب أن تكون دائما على استعداد لعقد شيء." هذه الجملة هي أكثر كلمة يساء فهمها بافيت.
هذه الجملة ليست هي محور بافيت يستثمر فقط في الأسهم التي كان على استعداد لشراء أو نسيان. بعد كل شيء، بيركشاير هاثاواي لأسباب عديدة، بيع منتظم سهم.
التركيز هو الاستثمار في مستقر يشير ارن خارج، لديه حجم ولديه ميزة تنافسية مستدامة لنموذج الأعمال التجارية. يجب أن يكون خيارا استثمارية طويلة الأجل، ولكن الناس لا تزال بحاجة إلى توخي الحذر لضمان أن لديه سبب للاستثمار الآن لا تزال قائمة.
3. السعر الذي هو مقدار المال الذي على استعداد لدفع، القيمة هي ما أنت جني.
عندما يكون الناس جعل الاستثمار، وقيمة الحصاد وسعر راتبك في كثير من الأحيان هما شيئان مختلفان. وبعبارة أخرى، إذا كنت تعتقد أن أسعار الأسهم أقل من سعره الفعلي، ثم يجب عليك شراء سهم. فقط لأن الأسهم لا ينبغي أن تكون رخيصة وشراء.
على سبيل المثال، إذا غدا، وسوق لديه رد، وانخفض سعر السهم بنسبة 10. سوف تتبع القيمة التجارية للشركة في اليوم 10 انخفاض واحد ذلك؟ إلى حد كبير لا. وبالمثل، إذا ارتفع سعر السهم سريع جدا، وهذا لا يعني أن هذه الشركة هو تحقيق نتائج سريعة. عند اتخاذ القرارات الاستثمارية، يجب علينا النظر في قيمة الاستقلال والسعر العوامل.
4. أهمية النقدية مثل الأكسجين للشعب من لأهمية الشركة. أبدا مستعدين عندما تحدث الأشياء.
بيركشاير هاثاواي قادرة على اجتياز الركود والأزمة الاقتصادية في كل مرة، ويمكن أن يكون سببا أفضل مما كانت عليه قبل الأزمة أدركت أن بافيت محفوظة فهم أهمية "أموال الطوارئ". والحقيقة هي أنه عندما تحطمت السوق في عام 2008، بيركشاير هاثاواي لديها ما يكفي من النقود في يد، وانتهز الفرصة للقيام بسعر منخفض للغاية من بعض الاستثمارات لطيف جدا، مثل أوامر شراء بنك جولدمان ساكس.
بطبيعة الحال، فإن حجم أموال الطوارئ من متوسط مجلس الشعب بافيت: وارن بافيت يصر الشركة يجب أن يضمن دائما أن يكون ما لا يقل عن 20 مليار $ نقدا. بيركشاير هاثاواي بلغ صندوق الطوارئ الحالي 85 مليار $. ومع ذلك، ينطبق هذا المبدأ نفسه على صحتك المالية. إذا كان لديك ما يكفي من الاحتياطيات النقدية، ثم عندما طعن أو التقى فرصة جيدة، يمكنك التعامل بهدوء مع.
والخطر هو أن تعرف ما يفعل.
في ما يبدو وارن، أفضل استثمار هو الاستثمار في أنفسهم ومعارفهم. هذا هو السبب في بافيت سوف يقضون ساعات يوميا للقراءة. سواء للاستثمار أو غيرها من الأمور، وثراء المعرفة، ثم أكثر عرضة لاتخاذ قرارات واعية وتجنب مخاطر لا داعي لها. كشريك بافيت - تشارلي - اقترح مونجر: "أصبح قليلا أكثر ذكاء من الوقت قبل الذهاب إلى الفراش لتستيقظ كل يوم."
6. معظم الناس لا تناسب الاستثمار في الأسهم.
فمن المستحسن أن تبدو غريبة بعض الشيء، لأنه يعتبر بافيت على نطاق واسع باعتبارها واحدة من أفضل المستثمرين في سوق الأوراق المالية في جميع أنحاء العالم.
لكن بافيت قال مرات عديدة من قبل بالنسبة لمعظم الناس، وأفضل استثمار هو أساس التكلفة المنخفضة للS & P 500 صندوق مؤشر. المنطق الأساسي للاستثمار في مؤشر S & P 500 يراهن على الاتجاهات الاقتصادية الامريكية الشاملة. وعلى المدى الطويل، فإن الاقتصاد الأمريكي من شبه المؤكد انتقال العالي.
أن تكون واضحة، إذا كان المستثمر لديه الوقت والمعرفة والاستعداد للاستثمار في الاسهم بافيت لا تعارض الفردية. وقال وارن أنه إذا كان الشخص في الأسبوع ليكون 6-8 ساعات من الوقت للاستثمار، والأفراد الاستثمار في الأسهم يمكن أن يكون خيارا حكيما. لكن إذا كان الشخص لا يستطيع أن يضمن مثل هذا الوقت، ثم ينبغي للمرء أن ينظر في صناديق المؤشرات الإنفاق المنخفض.
7. حفظ العودة
بافيت هو مؤسس ومشارك "تعهد العطاء" المنظمة. وتشجع المنظمة المليارات للتبرع ثرواتهم. تعتزم الأبيض بافيت للتبرع جميع ممتلكاتهم للأعمال الخيرية. بافيت منذ التوقيع على "تعهد العطاء" قد تبرعت بمليارات الدولارات من الأوراق المالية بيركشاير هاثاواي لعدد من الجمعيات الخيرية.
وقال وارن بافيت ذات مرة: "إذا كان لديك الفرصة لتصبح الإنسان حظا 1 من ذلك، ثم مدينون لكم كل ما تبقى، يجب أن تكون لالمتبقية 99 لأخذها بعين الاعتبار." حتى لو كنت قد لا يكون هذا حظا 1 ، ولكن تذكر بطريقتها الخاصة للمساهمة في المجتمع لا يزال من المهم.
جزء المرجعي كتابه الشهير
