في الآونة الأخيرة، من ركلة جزاء الإدارية فرع واحد البنك المركزي في ونتشو عرض مدينة الجمهور، فرع ونتشو بينغ آن البنك دفع من خلال وجود ثلاثة انتهاكات يعاقب عليها بغرامة قدرها 5707000، 1691000 تصادر مصادرة الدخل غير المشروع بمبلغ إجمالي قدره 7398000.

من مبلغ تذكرة، وهذا هو الأجر ثاني أكبر تذكرة للخروج من تنظيم هذا العام، في المرتبة الثانية بعد YeePay. 7.4 مليون غرامات ضخمة، مما تسبب في السوق للتركيز على، ولكن ينبغي أن يكون التركيز الحقيقي على ثلاثة انتهاك كبير في حد ذاته:

توفير منصة لخدمات الدفع غير القانونية؛

اثنين من الأسر التي تستخدم توفير الانتقال الداخلي للتعامل مع تحويل نظام العميل.

تعيين ثلاث وحدات الأعمال حتى الحسابات الفردية لحساب واحد كما دخل.

لعبت هذه الألعاب، بانخفاض اختراق هو KYC (تدقيق الأعمال)، بوابة الدفع وإدارة واجهة، وعمليات الحساب الظاهري وقضايا الامتثال الأخرى. وتجدر الإشارة إلى أن هذه الظواهر لا وجود لها إلا في مصرف واحد.

KYC عدم التعرض وحسابات القواعد الخفية

"عندما نقدم في البداية واجهة دفع للشركة، وطبيعة التحقق والامتثال والعمل الجاد، ولكن قد تحدث هذا الأخير عندما تكون هذه الشركات في تطوير خطر أعمال جديدة، ونحن لا تتبع بشكل فعال هذه النقطة موجود الإهمال". وقال عاملون في بينغ آن للبنك في مقابلة مع الصحفيين المخالفات سألت عن السبب.

فرع ونتشو بينغ آن للبنك الرد الرسمي، ولكن أيضا احترام الدولة لتشجيع الابتكار المالي شبكة الإنترنت، في إطار الإدماج المالي معيشة الشعب، ومعظم البنوك قد أطلقت عددا من الخدمات المبتكرة في مجال الدفع والتسوية. عام 2016، فرع ونتشو بينغ آن للبنك محاولة لتنفيذ الدفع عبر الإنترنت وتسوية الأعمال، نظرا لعدم وجود بحوث ما قبل السوق وتقييم السيطرة على المخاطر، مما يؤدي إلى قصور في تطوير الأعمال والتدابير السيطرة على المخاطر. وفي الوقت نفسه، قال البنك، وتصحيح بنشاط، الخروج المنظم.

فشل موقف اثنين معا، وتحديدا بسبب سلوك غير قانوني العمليات التجارية المشروعة في وقت متأخر، وبنك لمتابعة وفهم كامل للالعملاء (KYC)، مما يجعل المباراة النهائية محدودة "لتقديم خدمات الدفع إلى منصة غير قانونية" الموقف.

مجموعة وحدات تصل التاجر الحسابات إلى حسابات الفردية والحصول على فهم أفضل. ومن الواضح أن هذا الخلط بينها وبين الرقابة الداخلية من التاجر (أو التاجر الرقابة الداخلية غير موجودة) مسبقة الصنع "القواعد الخفية"، في حين فشلت البنوك للقيام إدارة نظام اسمه الحقيقي، لتلبية متطلبات الشركات ذات الصلة إلى غير قانونية.

ومن الجدير بالذكر أن "استخدام التحول الداخلي تحويل نظام احتياطي العملاء التعامل مع الأسرة"، والذي تذكرة انتهاك أقل شيوعا في السنوات السابقة. "أنا شخصيا أعتقد أن البنوك قد جعلوا من أنفسهم" Erqing "(منصة أو الشركات الكبيرة الوصول إلى المؤسسات دفع أو البنوك التجارية وصناديق تسوية الاحتفاظ التاجر، والأموال اللازمة لتنفيذ بهم التاجر المقاصة تسوية) النظام. ABC يقف إلى السبب أن الشركات الثلاث، الطبيعي هو منها فتح حساب، وهو ما مجموعه ثلاثة حسابات، ولكن الآن يتم فتحه في حساب مصرفي، فإنه يمكن أن تستخدم لغسل الأموال أو التهرب من دفع الضرائب "مصادر في صناعة مثل هذا التحليل الدفع.

لكنه أكد مرارا وتكرارا أن هذه ليست سوى نقطة نظره الشخصية.

مراسلون المستفادة من مسؤول في وزارة البنك المصرفية الإلكترونية، على ما يسمى ب "الأسر الانتقالية"، وضعت بعض البنوك تصل داخلية أو "العائلات التجارية الانتقال تسوية"، وهو المحاسبية الداخلية للبنك، وصناديق تسوية خصيصا للشركات، وفي الواقع ليس هناك علاقة تجارية . بعض الشركات الترفيه عادة ما يسهل على التجار لتصفية كل يوم عمل مع المعالجة المحاسبية للمعاملات بطاقات الائتمان ومستقل من الوقت تأكيدا التاجر الخروج والتاريخ. "أنا لست على يقين من أن هذا لا يعاقب نفس النوع، ولكن هذا العلاج المحاسبة على نطاق واسع" وقال المصدر.

تواجه العديد من المنظمات مشاكل مماثلة

في السنوات الأخيرة، وتوفير خدمات الدفع عبر الإنترنت لمنصة تداول البنك غير الشرعية وكالات دفع طرف ثالث وعدد قليل، ليس هناك وقت الرصد والتتبع ويبدو أن أحد الأسباب الرئيسية.

"هذه المنصة غير الشرعية للاتصال مع أي شيء أكثر من لصالح، ولكن خارج المنظمة، في بعض الأحيان لا يريدون لتوفير الخدمات للمنصة غير قانونية، ولكن العمل وصول أكثر من اللازم، وأدوات الرصد لا يمكن مجاراتها، وذلك سيؤدي إلى بعض الانتهاكات. "الرأس بكين مؤسسة دفع تقدم وجهات نظر مماثلة للصحفيين.

بالإضافة إلى البنك بينغ طرد، 2 فبراير 2019، أول المصارف الخاصة في المنطقة المركزية فتح في الضفة هونان Sanxiang عن وجود "آليات المعاملات مراقبة المشبوهة غير كافية، بشكل غير مباشر، وتوفر خدمات الدفع والتسوية لغير القانوني" السلوك حسب بنك الصين الشعبي فرع تشانغشا الإنذار، ومصادرة الدخل غير المشروع حوالي يوان 1480000 يوان وحكم عليه بغرامة قدرها حوالي 1480000 يوان. وفي الوقت نفسه، تم منح اثنين من المسؤولين في البنك أيضا تحذيرا، وحكم عليهم بدفع غرامة قدرها 50000 يوان.

وفي الوقت نفسه، لديها عدد من الذهب أجنبي غير شرعي، والعملات الأجنبية التداول منصة التداول الطبقة الإنترنت لتقديم خدمات الدفع عن طريق التجارة وهمية في السلع، والتعامل التجاري مع أي خلفية حقيقية من طرق الدفع عبر الحدود تواجه خدمات الدفع النقد الأجنبي عقوبات صارمة من البنك المركزي هي أيضا كثيرة.

من بينها، الدفع الالكتروني تشي فو المحدودة لتوفير خدمات الدفع بسبب وجود معاملات الذهب غير مشروعة في الخارج تصادر انتهاكات ما مجموعه البنك المركزي حوالي 42 مليون يوان، وأصبح في النصف الأول من عام 2018، حصل على مبلغ الحد الأقصى من المؤسسات دفع عقوبة.

الملايين من الناس يشاهدون

عندما المجموع كان تماما هواوي، لا يمكن أن تساعد ولكن "أسود" عن الجمعية؟ لينوفو عالقة تماما؟ فجوة 20 عاما بين شركات التكنولوجيا الثانية هي كيفية توسيع

التقدم! إلغاء قوانغتشو للأوراق المالية عشر مقاطعات ومدن في واحدة سقطت فروع انقضاض، وتسريع التكامل! وقد وردت سيتيك تطبيق الاستحواذ من قبل اللجنة، جولة أخرى من عمليات الاندماج والاستحواذ موجة من شراسة

غامض الأغنياء لشراء 550 مليون الاكتتاب الخاص، "لا شيء يقرب مكلفة"؟ فاجأت دعوات مؤتمر الدوائر المالية، وتايلاند للأوراق المالية آخر رد: غير الشرعية مصلحة المحافظة على رأس المال غير موجود

مجلس الاكتتاب قواعد فرع تسقط! وقال ضامن للالتزام إلكتروني 11 نوعا من السلوك هو NO، والجمعية الصينية للأوراق المالية لممارسة الوساطة التهديف القدرة، نظرة على التركيز ثمانية

مكافأة الامتثال لا يصل إلى العدد الكافي من الموظفين، ولكن أيضا جلب تذكرة الوساطة! بسبب "قضايا الامتثال" مرارا وتكرارا، وهناك العديد من السماسرة في هذه الخطوة

الطرفية والآن حالة من الذعر! وكان سقف الدين الأمريكي رأسا على عقب، انخفض الافراج عن النفط الخام بشكل حاد العواطف، وهبطت مخزونات رقاقة كأكبر السحب! المدهش هو عدم تفشي المرض من العزوف عن المخاطرة

وهناك وقت لتعكير صفو السوق! فرع مجلس المؤسسة الأول هو "إحباط الآراء"، وذلك لأن التعرض! هناك ثلاث شركات في الواقع استعرض الألغام من السماء، هناك خطر تعليق

وساطة سوق الأوراق المالية في الصين هي وسائل الإعلام الموثوقة، "أوراق تايمز" الصورة وسائل الإعلام الجديدة والوساطة الصين تتمتع حقوق التأليف والنشر في هذا المنبر نشرت المحتوى الأصلي، حظر غير مصرح مستنسخة، وإلا سوف يؤدي إلى اتخاذ الإجراءات القانونية.

ID: quanshangcn

نصائح: أدخل الوساطة الصفحة الصين الرمز للأوراق المالية مايكرو الإشارة، تستطيع أن ترى في سوق الأوراق المالية، وأشار إلى الإعلان الأخير، دخول الأموال متاحة، ويشار إلى رؤية NAV الصندوق.